Nền tảng đầu tư tiền ảo sập: Trò lừa bịp lãi suất cao làm thế nào để khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm?

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tân Kháng Gia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này liên quan đến khoảng 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty tuyên bố đã rời khỏi Trung Quốc.

鑫慷嘉 lợi dụng đầu tư tiền ảo làm mồi nhử, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng này tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1% và phát triển hệ thống giới thiệu bằng cách thưởng cao. Ngay cả khi không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia. Mô hình trò lừa bịp này không mới, nhưng vẫn có không ít người tiêu dùng mạo hiểm tham gia vào "trò chơi ngu ngốc" này.

Một nhà đầu tư đến từ Hồ Bắc đã chia sẻ trải nghiệm tổn thất của mình trên nền tảng xã hội, gây ra sự đồng cảm của nhiều nhà đầu tư khác cũng chịu tổn thất. Một nhà đầu tư khác, Trương Nghĩa, đã kịp thời phát hiện ra rằng mẹ mình đã tham gia, và nhanh chóng yêu cầu hoàn lại 15000 nhân dân tệ đầu tư.

Theo nhà đầu tư Vũ Hán, Huang Zheng cho biết, nền tảng tuyên bố rằng việc tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài có thể thu được tỷ lệ lợi nhuận 1% mỗi ngày. Tuy nhiên, số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Khi nền tảng sụp đổ, hơn 30.000 nhân dân tệ mà Huang Zheng đã đầu tư đã không thể thu hồi.

Sau khi không thể rút tiền trên nền tảng, Xinkangjia tuyên bố rằng công ty đã bị cơ quan quản lý đóng băng tài khoản vì trốn thuế. Để rút tiền, người dùng cần "nộp thuế" 10% trên số tiền nắm giữ, sau đó có thể nhận được 1% lợi nhuận hàng ngày, tích lũy đến 100 đồng USDT thì có thể rút, nhưng phí rút tiền lên tới 50%.

Nhiều địa phương đã phát hành cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng Xinkangjia bị nghi ngờ lừa đảo huy động vốn. Nền tảng này phát triển cấp dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng nhóm", xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ theo số lượng thành viên trong nhóm.

Chủ thể hoạt động của Xin Khang Jia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Khang Jia, đã nộp đơn xin hủy đăng ký gần đây. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây là một hành vi lừa đảo và huy động vốn bất hợp pháp điển hình, những kẻ vi phạm đã lợi dụng các đồng tiền ổn định như USDT để lách quy định, nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài.

Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, cố gắng kiếm lợi trong "trò lừa bịp". Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý cảnh báo rằng, ngay cả khi không phải là thành viên cốt lõi, chỉ cần tham gia tích cực và đạt đến quy mô nhất định cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Đối với nhà đầu tư thông thường, các chuyên gia khuyên nên làm rõ dòng tiền, mục đích đầu tư, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm trước khi đầu tư. Đối với các "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, không nên mù quáng tin vào câu nói "vào sớm, kiếm nhiều".