RWA Phi tập trung Stablecoin: Usual Money và cơ chế đổi mới của nó
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến trong ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16,8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin chính là USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin bị tập trung hóa cao đã gây ra nhu cầu về các giải pháp phi tập trung. Nhiều dự án stablecoin phi tập trung đã ra đời, bao gồm các loại như quá mức thế chấp, thế chấp tương đương và thế chấp không đủ. Tuy nhiên, hầu hết các dự án này đều phụ thuộc vào tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp, cần những cơ chế phức tạp để ứng phó với sự biến động giá coin.
Usual Money thông qua việc đưa tài sản thế giới thực (RWA) làm tài sản thế chấp, cung cấp một giải pháp đổi mới. Dự án sử dụng trái phiếu kho bạc Mỹ làm tài sản thế chấp, kết hợp với tính minh bạch và an toàn của hợp đồng thông minh Ethereum, phân phối lợi nhuận cho cộng đồng và các đóng góp viên. Thiết kế này được gọi là "Tether trên chuỗi", kết hợp đặc tính RWA 1:1 của stablecoin tập trung và lợi thế an toàn minh bạch của blockchain.
Bối cảnh dự án
Usual Labs đã hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu đô la vào tháng 4 năm 2024, do IOSG và Kraken Ventures dẫn đầu. Người sáng lập Pierre Person từng là nghị sĩ Quốc hội Pháp, đã đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy luật pháp về tài sản tiền điện tử.
Dự án đã khởi động mạng chính vào ngày 10 tháng 7, tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị khóa (TVL) đạt 146 triệu đô la Mỹ. Stablecoin USD0 chủ yếu được giao dịch trong bể USD0/USDC của Curve, với thanh khoản vượt quá 11 triệu đô la. Ngoài ra, dự án còn thiết lập một kho do MEV Capital quản lý trên Morpho, cung cấp các bể thanh khoản USD0/USDC và USD0++/USDC.
Usual dự kiến sẽ tổ chức sự kiện tạo token (TGE) vào quý 4 năm 2024, 90% token USUAL sẽ được phân phối cho cộng đồng.
Phân tích cơ chế
Đặt cọc và đúc
USD0 là stablecoin RWA đầu tiên tổng hợp nhiều loại trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, có thể được đúc theo hai cách:
Gửi RWA trực tiếp: Người dùng gửi RWA đủ tiêu chuẩn theo tỷ lệ 1:1, nhận được USD0 tương đương.
Gửi tiền USDC/USDT gián tiếp: Người dùng gửi USDC/USDT, nhận được USD0 tỷ lệ 1:1 thông qua nhà cung cấp tài sản thế chấp bên thứ ba.
Thiết kế này cho phép Usual tích hợp liền mạch tính thanh khoản của RWA token từ các nền tảng như Hashnote, giải quyết những thách thức về tính thanh khoản mà RWA phải đối mặt trên thị trường tiền điện tử.
cơ chế lợi nhuận
USD0++ là phiên bản khóa giá trị gia tăng của USD0. Người dùng có thể chọn một trong hai cách kiếm lợi nhuận sau:
Lợi nhuận từ token USUAL: Nhận lợi nhuận dưới dạng token USUAL hàng ngày.
Bảo đảm lãi suất cơ bản: Khóa USD0++ trong một thời gian nhất định (hiện tại là 6 tháng), đảm bảo nhận được ít nhất là lợi nhuận tương đương với USD0 tài sản thế chấp.
Dù nhận được USD0++ bằng cách nào, người nắm giữ đều có quyền nhận phần thưởng token USUAL.
Người dùng tham gia
Usual đã ra mắt hoạt động "Pills", khuyến khích người dùng tham gia vào hệ sinh thái:
Đúc: Mỗi lần khóa USD0 thành USD0++ sẽ nhận được 5 Pills.
Giữ: Mỗi ngày giữ USD0++ có thể nhận được 3 Pills.
Cung cấp tính thanh khoản: Cung cấp tính thanh khoản trong bể USD0/USDC của Curve mỗi ngày có thể nhận được 1 viên Pills.
USD0/USD0++ bể: Đóng góp USD0 vào bể này mỗi ngày có thể nhận được 3 Pills, mỗi khi đúc một USD0++ còn có thể nhận được 5 Pills (theo tỷ lệ phân bổ cho USD0 LP trong bể).
Hoạt động còn có hệ số thời gian, bắt đầu từ 1 và tăng 2% mỗi ngày, vị trí thoát sẽ được đặt lại thành 1.
Ngoài ra, Usual còn ra mắt đợt hoạt động thứ hai trên nền tảng Galxe, người dùng có thể nhận thêm phần thưởng Pills bằng cách hoàn thành nhiệm vụ.
Thông qua những cơ chế đổi mới và các biện pháp khuyến khích này, Usual Money đang nỗ lực xây dựng vị trí độc đáo của mình trong thị trường Stablecoin phi tập trung, cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đa dạng hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
2
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
0xTherapist
· 12giờ trước
Giống như lido phải không? Nhìn có vẻ không đáng tin cậy.
Xem bản gốcTrả lời0
metaverse_hermit
· 13giờ trước
Có dám gọi rwa là Stablecoin không? Nhìn vào là muốn chạy.
Usual Money: RWA thế chấp đổi mới Phi tập trung Stablecoin USD0
RWA Phi tập trung Stablecoin: Usual Money và cơ chế đổi mới của nó
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến trong ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16,8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin chính là USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin bị tập trung hóa cao đã gây ra nhu cầu về các giải pháp phi tập trung. Nhiều dự án stablecoin phi tập trung đã ra đời, bao gồm các loại như quá mức thế chấp, thế chấp tương đương và thế chấp không đủ. Tuy nhiên, hầu hết các dự án này đều phụ thuộc vào tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp, cần những cơ chế phức tạp để ứng phó với sự biến động giá coin.
Usual Money thông qua việc đưa tài sản thế giới thực (RWA) làm tài sản thế chấp, cung cấp một giải pháp đổi mới. Dự án sử dụng trái phiếu kho bạc Mỹ làm tài sản thế chấp, kết hợp với tính minh bạch và an toàn của hợp đồng thông minh Ethereum, phân phối lợi nhuận cho cộng đồng và các đóng góp viên. Thiết kế này được gọi là "Tether trên chuỗi", kết hợp đặc tính RWA 1:1 của stablecoin tập trung và lợi thế an toàn minh bạch của blockchain.
Bối cảnh dự án
Usual Labs đã hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu đô la vào tháng 4 năm 2024, do IOSG và Kraken Ventures dẫn đầu. Người sáng lập Pierre Person từng là nghị sĩ Quốc hội Pháp, đã đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy luật pháp về tài sản tiền điện tử.
Dự án đã khởi động mạng chính vào ngày 10 tháng 7, tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị khóa (TVL) đạt 146 triệu đô la Mỹ. Stablecoin USD0 chủ yếu được giao dịch trong bể USD0/USDC của Curve, với thanh khoản vượt quá 11 triệu đô la. Ngoài ra, dự án còn thiết lập một kho do MEV Capital quản lý trên Morpho, cung cấp các bể thanh khoản USD0/USDC và USD0++/USDC.
Usual dự kiến sẽ tổ chức sự kiện tạo token (TGE) vào quý 4 năm 2024, 90% token USUAL sẽ được phân phối cho cộng đồng.
Phân tích cơ chế
Đặt cọc và đúc
USD0 là stablecoin RWA đầu tiên tổng hợp nhiều loại trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, có thể được đúc theo hai cách:
Thiết kế này cho phép Usual tích hợp liền mạch tính thanh khoản của RWA token từ các nền tảng như Hashnote, giải quyết những thách thức về tính thanh khoản mà RWA phải đối mặt trên thị trường tiền điện tử.
cơ chế lợi nhuận
USD0++ là phiên bản khóa giá trị gia tăng của USD0. Người dùng có thể chọn một trong hai cách kiếm lợi nhuận sau:
Dù nhận được USD0++ bằng cách nào, người nắm giữ đều có quyền nhận phần thưởng token USUAL.
Người dùng tham gia
Usual đã ra mắt hoạt động "Pills", khuyến khích người dùng tham gia vào hệ sinh thái:
Hoạt động còn có hệ số thời gian, bắt đầu từ 1 và tăng 2% mỗi ngày, vị trí thoát sẽ được đặt lại thành 1.
Ngoài ra, Usual còn ra mắt đợt hoạt động thứ hai trên nền tảng Galxe, người dùng có thể nhận thêm phần thưởng Pills bằng cách hoàn thành nhiệm vụ.
Thông qua những cơ chế đổi mới và các biện pháp khuyến khích này, Usual Money đang nỗ lực xây dựng vị trí độc đáo của mình trong thị trường Stablecoin phi tập trung, cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đa dạng hơn.