Văn phòng gia đình trở thành vai trò then chốt trong đầu tư Web3
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình đã ngày càng trở nên phổ biến trong nhóm người giàu có ở Trung Quốc. Dữ liệu năm 2022 cho thấy số lượng các tổ chức được đặt tên là "văn phòng gia đình" ở Trung Quốc đã gần 10.000, tăng hơn gấp đôi so với năm trước, chủ yếu phân bố tại các thành phố như Thượng Hải, Thâm Quyến, Bắc Kinh, Hàng Châu.
Cùng lúc, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore và nhiều tổ chức khác đã tiết lộ rằng tính đến cuối năm 2023, số lượng văn phòng gia đình đơn lẻ được đăng ký tại Singapore đã vượt qua 1.100, tăng hơn 3 lần so với năm 2020. Trong đó, hơn 40% người sáng lập đến từ các gia đình có giá trị tài sản cao ở Trung Quốc đại lục và Hồng Kông.
Sự tăng trưởng nhanh chóng của số lượng văn phòng gia đình cũng đã mang lại sự thay đổi trong sở thích phân bổ tài sản. Trong năm 2024, nhiều cá nhân có giá trị tài sản ròng cao và văn phòng gia đình đã nâng mức phân bổ tài sản kỹ thuật số từ dưới 5% lên hơn 10%, và có kế hoạch tăng thêm trong 12 tháng tới. Khoảng một phần tư các văn phòng gia đình được khảo sát đã đầu tư hoặc có kế hoạch đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, đặc biệt khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong lĩnh vực này, với 37% người được khảo sát đã tham gia hoặc bày tỏ sự quan tâm rõ ràng.
Để hiểu tại sao các văn phòng gia đình lại có sự phù hợp tự nhiên với Web3, chúng ta cần trở về điểm khởi đầu: Văn phòng gia đình thực sự giải quyết vấn đề gì?
Các loại văn phòng gia đình
Văn phòng gia đình được coi là "hình thức tối thượng của quản trị tài sản", là một hệ thống quản lý độc quyền được xây dựng xung quanh tài sản gia đình. Dựa trên cách quản lý và chủ thể dịch vụ khác nhau, văn phòng gia đình có thể được chia thành các loại sau:
Văn phòng gia đình đơn lẻ (SFO): Được thành lập bởi một gia đình có giá trị tài sản ròng cao, hoàn toàn phục vụ cho các thành viên của gia đình đó.
Văn phòng gia đình đa năng (MFO): Được thành lập bởi các tổ chức chuyên nghiệp, phục vụ nhiều gia đình, thường được xây dựng trên cơ sở các tổ chức tài chính, văn phòng luật sư và công ty tín thác.
Văn phòng gia đình ảo (VFO): Một tập hợp các dịch vụ chuyên nghiệp được thuê ngoài, tạo thành cấu trúc vận hành "nhẹ".
Văn phòng gia đình thiết lập ở nước ngoài: Thường thấy các nhóm người có giá trị tài sản cao ở Trung Quốc đại lục thành lập SFO thông qua Hồng Kông, Singapore và các nơi khác để đáp ứng nhu cầu phân bổ tài sản toàn cầu, tối ưu hóa cấu trúc thuế, lập kế hoạch danh tính, v.v.
Mục tiêu hàng đầu của gia đình là xây dựng một hệ thống quản lý chuyên biệt có thể vượt qua các chu kỳ và phù hợp với việc truyền thừa giữa các thế hệ. Các chức năng cốt lõi bao gồm thiết kế cấu trúc thuế và pháp lý, phân bổ tài sản và quản lý đầu tư, quản trị gia đình và cơ chế truyền thừa, hỗ trợ hành chính và công việc hàng ngày.
Sự hòa hợp giữa văn phòng gia đình và Web3
Lý do mà gia đình có thể tự nhiên phù hợp với Web3, đặc biệt là con đường đầu tư vào tài sản như RWA, cốt lõi nằm ở việc nó chính là một hệ thống quản trị được sinh ra để "đối phó với sự phức tạp":
Cấu trúc xuyên biên giới: Gia đình văn phòng có khả năng vượt qua khu vực, pháp luật và loại tiền tệ, có thể ứng phó với cấu trúc nền tảng phức tạp của các dự án RWA.
Danh tính tuân thủ: Các gia đình đầu tư tự nhiên có "danh tính tuân thủ", có thể đóng vai trò là chủ thể pháp lý để thực hiện các khoản đầu tư theo kiểu tổ chức, cũng có thể đóng vai trò là nhà đầu tư đủ điều kiện để gánh vác các sắp xếp quyền lợi phức tạp.
Nhịp đầu tư: Nhịp đầu tư của các gia đình phù hợp tự nhiên với vòng đời của tài sản RWA, có khả năng thực hiện các chiến lược dài hạn tốt hơn.
Tham gia quản trị: Gia đình không chỉ là nhà đầu tư, mà còn có thể "tham gia nhúng" vào quản trị dự án, đảm nhận nhiều vai trò.
Ngoài ra, các đặc điểm nội sinh của gia đình cũng gần gũi với hướng tiến triển quy định mà Web3 hiện đang thúc đẩy: quy mô vốn lớn, phong cách ổn định, yêu cầu tuân thủ cao, quyết định thận trọng chậm, sở thích tài sản rõ ràng.
Kết luận
Sự can thiệp của các gia đình đang phản hồi những vấn đề về thiếu hụt vốn, kênh và nhận thức trong Web3 thông qua một khung quản trị trưởng thành. Nó cung cấp một hệ thống năng lực thích ứng với chủ nghĩa dài hạn, có khả năng xuyên thấu qua những bề ngoài có vẻ hỗn loạn của Web3 để xây dựng một cây cầu nối liền tài sản thực và quyền lợi trên chuỗi.
Tuy nhiên, văn phòng gia đình không phải là giải pháp toàn năng, nó có yêu cầu rất cao về quy mô tài chính, khả năng quản lý và độ nhạy cảm của cấu trúc. Các nhà đầu tư cần đánh giá kỹ lưỡng tình hình của bản thân để xác định xem có phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình hay không, và làm thế nào để thiết lập một cấu trúc văn phòng gia đình "thực sự có thể sử dụng".
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Ser_APY_2000
· 7giờ trước
Các gia đình đã bắt đầu tham gia.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkYouPayMe
· 8giờ trước
Rich brother, rich sister chơi rất giỏi!
Xem bản gốcTrả lời0
ForkThisDAO
· 08-03 23:31
Chơi hiểu rồi! Chơi đùa với mọi người xong thì đi mở một cái văn phòng.
Xem bản gốcTrả lời0
faded_wojak.eth
· 08-03 23:15
Chỉ có mức tăng lên này thôi? Đùa à?
Xem bản gốcTrả lời0
gas_fee_trauma
· 08-03 23:05
Thật có tiền, Tiền kỹ thuật số đều được mười điểm rồi.
Văn phòng gia đình trở thành lực lượng đầu tư mới trong Web3, sự chuyển đổi rõ rệt trong sở thích phân bổ tài sản.
Văn phòng gia đình trở thành vai trò then chốt trong đầu tư Web3
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình đã ngày càng trở nên phổ biến trong nhóm người giàu có ở Trung Quốc. Dữ liệu năm 2022 cho thấy số lượng các tổ chức được đặt tên là "văn phòng gia đình" ở Trung Quốc đã gần 10.000, tăng hơn gấp đôi so với năm trước, chủ yếu phân bố tại các thành phố như Thượng Hải, Thâm Quyến, Bắc Kinh, Hàng Châu.
Cùng lúc, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore và nhiều tổ chức khác đã tiết lộ rằng tính đến cuối năm 2023, số lượng văn phòng gia đình đơn lẻ được đăng ký tại Singapore đã vượt qua 1.100, tăng hơn 3 lần so với năm 2020. Trong đó, hơn 40% người sáng lập đến từ các gia đình có giá trị tài sản cao ở Trung Quốc đại lục và Hồng Kông.
Sự tăng trưởng nhanh chóng của số lượng văn phòng gia đình cũng đã mang lại sự thay đổi trong sở thích phân bổ tài sản. Trong năm 2024, nhiều cá nhân có giá trị tài sản ròng cao và văn phòng gia đình đã nâng mức phân bổ tài sản kỹ thuật số từ dưới 5% lên hơn 10%, và có kế hoạch tăng thêm trong 12 tháng tới. Khoảng một phần tư các văn phòng gia đình được khảo sát đã đầu tư hoặc có kế hoạch đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, đặc biệt khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong lĩnh vực này, với 37% người được khảo sát đã tham gia hoặc bày tỏ sự quan tâm rõ ràng.
Để hiểu tại sao các văn phòng gia đình lại có sự phù hợp tự nhiên với Web3, chúng ta cần trở về điểm khởi đầu: Văn phòng gia đình thực sự giải quyết vấn đề gì?
Các loại văn phòng gia đình
Văn phòng gia đình được coi là "hình thức tối thượng của quản trị tài sản", là một hệ thống quản lý độc quyền được xây dựng xung quanh tài sản gia đình. Dựa trên cách quản lý và chủ thể dịch vụ khác nhau, văn phòng gia đình có thể được chia thành các loại sau:
Văn phòng gia đình đơn lẻ (SFO): Được thành lập bởi một gia đình có giá trị tài sản ròng cao, hoàn toàn phục vụ cho các thành viên của gia đình đó.
Văn phòng gia đình đa năng (MFO): Được thành lập bởi các tổ chức chuyên nghiệp, phục vụ nhiều gia đình, thường được xây dựng trên cơ sở các tổ chức tài chính, văn phòng luật sư và công ty tín thác.
Văn phòng gia đình ảo (VFO): Một tập hợp các dịch vụ chuyên nghiệp được thuê ngoài, tạo thành cấu trúc vận hành "nhẹ".
Văn phòng gia đình thiết lập ở nước ngoài: Thường thấy các nhóm người có giá trị tài sản cao ở Trung Quốc đại lục thành lập SFO thông qua Hồng Kông, Singapore và các nơi khác để đáp ứng nhu cầu phân bổ tài sản toàn cầu, tối ưu hóa cấu trúc thuế, lập kế hoạch danh tính, v.v.
Mục tiêu hàng đầu của gia đình là xây dựng một hệ thống quản lý chuyên biệt có thể vượt qua các chu kỳ và phù hợp với việc truyền thừa giữa các thế hệ. Các chức năng cốt lõi bao gồm thiết kế cấu trúc thuế và pháp lý, phân bổ tài sản và quản lý đầu tư, quản trị gia đình và cơ chế truyền thừa, hỗ trợ hành chính và công việc hàng ngày.
Sự hòa hợp giữa văn phòng gia đình và Web3
Lý do mà gia đình có thể tự nhiên phù hợp với Web3, đặc biệt là con đường đầu tư vào tài sản như RWA, cốt lõi nằm ở việc nó chính là một hệ thống quản trị được sinh ra để "đối phó với sự phức tạp":
Cấu trúc xuyên biên giới: Gia đình văn phòng có khả năng vượt qua khu vực, pháp luật và loại tiền tệ, có thể ứng phó với cấu trúc nền tảng phức tạp của các dự án RWA.
Danh tính tuân thủ: Các gia đình đầu tư tự nhiên có "danh tính tuân thủ", có thể đóng vai trò là chủ thể pháp lý để thực hiện các khoản đầu tư theo kiểu tổ chức, cũng có thể đóng vai trò là nhà đầu tư đủ điều kiện để gánh vác các sắp xếp quyền lợi phức tạp.
Nhịp đầu tư: Nhịp đầu tư của các gia đình phù hợp tự nhiên với vòng đời của tài sản RWA, có khả năng thực hiện các chiến lược dài hạn tốt hơn.
Tham gia quản trị: Gia đình không chỉ là nhà đầu tư, mà còn có thể "tham gia nhúng" vào quản trị dự án, đảm nhận nhiều vai trò.
Ngoài ra, các đặc điểm nội sinh của gia đình cũng gần gũi với hướng tiến triển quy định mà Web3 hiện đang thúc đẩy: quy mô vốn lớn, phong cách ổn định, yêu cầu tuân thủ cao, quyết định thận trọng chậm, sở thích tài sản rõ ràng.
Kết luận
Sự can thiệp của các gia đình đang phản hồi những vấn đề về thiếu hụt vốn, kênh và nhận thức trong Web3 thông qua một khung quản trị trưởng thành. Nó cung cấp một hệ thống năng lực thích ứng với chủ nghĩa dài hạn, có khả năng xuyên thấu qua những bề ngoài có vẻ hỗn loạn của Web3 để xây dựng một cây cầu nối liền tài sản thực và quyền lợi trên chuỗi.
Tuy nhiên, văn phòng gia đình không phải là giải pháp toàn năng, nó có yêu cầu rất cao về quy mô tài chính, khả năng quản lý và độ nhạy cảm của cấu trúc. Các nhà đầu tư cần đánh giá kỹ lưỡng tình hình của bản thân để xác định xem có phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình hay không, và làm thế nào để thiết lập một cấu trúc văn phòng gia đình "thực sự có thể sử dụng".