Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з розширенням Криптоактивів по всьому світу, кількість користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії демонструє швидке зростання. Для глибшого розуміння характеристик потоків коштів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та зв'язків з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки блокчейнів провела глибокий аналіз 10000 зразків блокчейн-адрес, вибраних з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та позначаючи різні типи шляхів руху ризикових коштів, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання Криптоактивів у Південно-Східній Азії, а й на макрорівні досліджує причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Нещодавно прийняття та популярність криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зросли. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призводять до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів у цьому регіоні. Оцінюється, що в цьому регіоні вже є десятки мільйонів користувачів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: велика кількість трудових мігрантів у Південно-Східній Азії, криптоактиви надають зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище не однорідне: регуляторна політика щодо віртуальних монет у країнах Південно-Східної Азії варіюється, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну основу, що призводить до певного ризику відповідності для грошових потоків.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу капіталу
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулює на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність та децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані методи торгівлі стали основними.
Зв'язок з незаконною діяльністю
Дослідження показали, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальший моніторинг фінансових потоків решти адрес виявив, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непряму пов'язану з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки адрес з ризиком, пов'язаним з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії, можливо, мільйони користувачів мають ризик фінансових відносин, пов'язаних з незаконною діяльністю, як безпосередньо, так і опосередковано.
Аналіз потоків та ризиків фінансування незаконної діяльності
Типізація адрес незаконної діяльності
Дослідження поділяє адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, до високих ризиків належать головним чином:
Послуга змішування монет: в основному використовується для анонімізації руху коштів
Підпільні фінансові установи: використовуються для незаконного переміщення коштів через кордон та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці тощо
Ці високоризикові типи адрес включають понад 240 конкретних незаконних активностей.
Явище високих ризиків грошових потоків
Дослідження показало, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо помітними:
Є понад 10 мільйонів доларів США, які безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, і кількість транзакцій накопичилася до кількох тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США було чітко спрямовано на онлайн-азартні платформи.
Більше 22 мільйонів доларів США було виведено на шахрайську платформу.
Цей потік коштів вказує на складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптоактивів та їх транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто проводити незаконні перекази коштів та відмивання грошей.
Стан фінансових потоків на платформі, що підлягає санкціям
Пропорція вливання коштів на санкційній платформі
З коштів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% направлено на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує кількість транзакцій на чорному ринку, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів. Це свідчить про те, що санкційні платформи все ще є основним місцем притоку високоризикових коштів.
Аналіз випадку: Інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала більше 54 мільйонів доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від всіх надходжень коштів на платформи, що підпадають під санкції. Однак, з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерства фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизились, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення їх причин
Анонімність криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їх переміщення в мережі. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій з капіталом через кордон. У деяких регіонах до криптоактивів досі ставляться з обережністю, і не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для фінансових операцій, пов'язаних з незаконною діяльністю.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку в деяких країнах Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технологічні та архітектурні обмеження, часто мають труднощі з ефективним моніторингом та розслідуванням ризиків, що стоять за угодами. Децентралізовані платформи, зокрема, недостатньо контролюють дані угод, що ускладнює вчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжланцюгові угоди та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує безпекові ризики.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії свідчить про наявність високих ризиків безпеки у використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризику незаконних потоків коштів на блокчейні рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання криптоактивів, через міжнародну співпрацю боротися з незаконними фінансовими операціями в ланцюгу, враховуючи різні національні умови, запровадити чітку структуру регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до ідентифікації ризиків: посилити освітню роботу щодо запобігання шахрайству для звичайних користувачів, щоб вони зрозуміли ризики на ланцюгу, підвищили здатність до ідентифікації незаконних фінансових активів та свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій трекінгу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точна ідентифікація та боротьба з високими ризиками грошових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, провайдерів гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам, підвищення рівня безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів на ланцюгу та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AirdropHunter007
· 08-04 15:45
Відмивання грошей база підтверджена
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-aa7df71e
· 08-02 14:53
Цей капітал знову втік на Південно-Східну Азію.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MondayYoloFridayCry
· 08-02 02:29
обдурювати людей, як лохів就完事了 追风少年永不服输
Переглянути оригіналвідповісти на0
ProbablyNothing
· 08-02 02:28
Знову перекладає провину на Південно-Східну Азію.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashBrownies
· 08-02 02:18
Південно-Східна Азія знову стала глобальною проблемою?
Ризики потоків шифрувальних коштів у Південно-Східній Азії: 16.82% Адреса причетні до незаконної діяльності
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з розширенням Криптоактивів по всьому світу, кількість користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії демонструє швидке зростання. Для глибшого розуміння характеристик потоків коштів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та зв'язків з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки блокчейнів провела глибокий аналіз 10000 зразків блокчейн-адрес, вибраних з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та позначаючи різні типи шляхів руху ризикових коштів, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання Криптоактивів у Південно-Східній Азії, а й на макрорівні досліджує причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Нещодавно прийняття та популярність криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зросли. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призводять до швидкого зростання кількості користувачів криптоактивів у цьому регіоні. Оцінюється, що в цьому регіоні вже є десятки мільйонів користувачів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: велика кількість трудових мігрантів у Південно-Східній Азії, криптоактиви надають зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище не однорідне: регуляторна політика щодо віртуальних монет у країнах Південно-Східної Азії варіюється, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну основу, що призводить до певного ризику відповідності для грошових потоків.
Аналіз зразків та основні висновки
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулює на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність та децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані методи торгівлі стали основними.
Дослідження показали, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальший моніторинг фінансових потоків решти адрес виявив, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непряму пов'язану з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки адрес з ризиком, пов'язаним з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії, можливо, мільйони користувачів мають ризик фінансових відносин, пов'язаних з незаконною діяльністю, як безпосередньо, так і опосередковано.
Аналіз потоків та ризиків фінансування незаконної діяльності
Дослідження поділяє адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, до високих ризиків належать головним чином:
Ці високоризикові типи адрес включають понад 240 конкретних незаконних активностей.
Дослідження показало, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо помітними:
Цей потік коштів вказує на складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптоактивів та їх транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто проводити незаконні перекази коштів та відмивання грошей.
Стан фінансових потоків на платформі, що підлягає санкціям
З коштів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% направлено на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує кількість транзакцій на чорному ринку, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів. Це свідчить про те, що санкційні платформи все ще є основним місцем притоку високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала більше 54 мільйонів доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від всіх надходжень коштів на платформи, що підпадають під санкції. Однак, з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерства фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизились, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення їх причин
Анонімність криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їх переміщення в мережі. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій з капіталом через кордон. У деяких регіонах до криптоактивів досі ставляться з обережністю, і не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для фінансових операцій, пов'язаних з незаконною діяльністю.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку в деяких країнах Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технологічні та архітектурні обмеження, часто мають труднощі з ефективним моніторингом та розслідуванням ризиків, що стоять за угодами. Децентралізовані платформи, зокрема, недостатньо контролюють дані угод, що ускладнює вчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжланцюгові угоди та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує безпекові ризики.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії свідчить про наявність високих ризиків безпеки у використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризику незаконних потоків коштів на блокчейні рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання криптоактивів, через міжнародну співпрацю боротися з незаконними фінансовими операціями в ланцюгу, враховуючи різні національні умови, запровадити чітку структуру регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до ідентифікації ризиків: посилити освітню роботу щодо запобігання шахрайству для звичайних користувачів, щоб вони зрозуміли ризики на ланцюгу, підвищили здатність до ідентифікації незаконних фінансових активів та свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій трекінгу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точна ідентифікація та боротьба з високими ризиками грошових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, провайдерів гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам, підвищення рівня безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів на ланцюгу та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.