Високі доходи та замилювання очей: повний розбір обвалу певної платформи для інвестицій у Віртуальні гроші

Нещодавно інвестиційна платформа "Сінькангцзя" привернула широку увагу. За повідомленнями, ця платформа залучила близько 2 мільйонів інвесторів, а сума справи досягла 13 мільярдів юанів. Після того як кошти на платформі не змогли бути виведені, засновник компанії заявив, що вже знаходиться за кордоном.

Ця платформа під виглядом інвестицій у віртуальні гроші використовує високі доходи для залучення споживачів. Її добовий дохід досягає 1%, і вона активно розвиває нижчі рівні, встановлюючи високі винагороди та пропорції розподілу залежно від кількості нижчих учасників. Навіть у випадку, коли платформа вже не може здійснити виплати, все ще є користувачі, які приєднуються до неї.

Згідно з інформацією інвестора з Уханя, платформа стверджує, що інвестори можуть через неї брати участь в інвестиціях в закордонне золото та нафту, отримуючи щоденну прибутковість у 1% від основної суми, але вкладені кошти не можна вивести протягом місяця. Приблизно чотири дні тому вхід до програми платформи став неможливим.

Після появи на платформі ситуації, коли не можна зняти кошти, пояснення, яке було надано, полягало в тому, що "компанія була визнана регуляторними органами винною в ухиленні від сплати податків, а кошти на рахунках були повністю заморожені". Платформа вимагає від користувачів сплатити "податок" у розмірі 10% від суми позиції, щоб мати можливість зняти кошти, при цьому комісія за зняття коштів досягає 50%.

Багато місцевих правоохоронних органів вже оприлюднили повідомлення про ризики. Поліція округу Таоціян у провінції Хунань зазначила, що ця платформа використовує ім'я Дубайської біржі золота та товарів для залучення коштів, без отримання дозволу та відповідних кваліфікацій, неправдиво стверджуючи, що є китайським представництвом цієї біржі. Правоохоронні органи вважають, що ця дія підпадає під ознаки замилювання очей.

Дослідження показує, що ця платформа в основному розвиває підключення через "прямі винагороди" та "комісії команди". Платформа розділена на "чотири великі райони" відповідно до регіонів, просуваючи членство офлайн, не регулярно збираючи людей і створюючи групи в WeChat, визначаючи рівень та частку доходу залежно від кількості учасників команди, всього встановлено 9 рівнів.

Слід зазначити, що деякі учасники, усвідомлюючи високі ризики, все ж вважають, що не стануть "останньою ланкою". Ця думка є ризиковою спекулятивною поведінкою, яка ґрунтується на очікуванні втрат інших, але ігнорує непередбачуваність ринку та абсолютну домінантність операторів платформи.

Юридичні експерти нагадують, що навіть якщо особа не є "основним працівником" організації, активна участь і досягнення певного масштабу можуть становити "спільний злочин". Навіть якщо заробити гроші, це може бути ризикований незаконний дохід.

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?

Для звичайних інвесторів стандартом оцінки надійності інвестиційної платформи є можливість чітко визначити, куди будуть спрямовані кошти, їх використання, регулюючий орган та відповідального суб'єкта перед тим, як вкласти гроші. Якщо на ці чотири питання не можна отримати чітку відповідь, слід уникати таких платформ. У повсякденному житті не варто довіряти так званим "інвестиційним можливостям" з невизначеною відповідністю.