Сховані пастки інвестицій у Web3: як інвестори з високим чистим капіталом можуть розпізнати та запобігти ретельно спроектованим замилюванням очей
У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими більш прихованими фінансовими схемами. Ці схеми часто маскуються під високоякісні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх ідентифікацію.
Багато інвесторів, можливо, чули про такі пропозиції проектів: члени команди походять з відомих проектів, інвестори включають кілька відомих установ, обіцяють 50% дохідності від інвестицій, вже залучили багатьох багатіїв для інвестування. Ці описи звучать досить привабливо, але насправді можуть бути ретельно спланованими замилюваннями очей. У легкому випадку, команда проекту може зникнути з грошима, у важкому випадку інвестори можуть бути втягнуті в транснаціональне відмивання грошей та інші кримінальні проблеми.
Ця стаття, спираючись на реальні приклади, розкриє ці, здавалося б, висококласні замилювання очей, а також надасть практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку ваших активів.
Фальшиві криптофонди замилювання очей
У ринку Web3 криптофонд став популярним способом інвестування. Однак через відсутність розвиненої системи регулювання деякі злочинці використовують цю сіру зону для здійснення шахрайства під виглядом "криптофонду".
У 2022 році проект під назвою Arbix Finance став типовим прикладом. Цей проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи щоденну прибутковість у 5%. Початкові інвестори дійсно змогли зняти кошти, але через кілька місяців кошти фонду раптово були переведені на анонімну адресу, вебсайт закрився, команда зникла, що призвело до втрат інвесторів у розмірі 10 мільйонів доларів.
рекомендації щодо запобігання
Перевірка реєстрації фонду: всі легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити статус реєстрації фонду та його керівника.
Перевірка історичних показників: для фондів, які стверджують про успішні випадки, можна перевірити їх минулі результати через бази даних Preqin, Crunchbase та інші.
Моніторинг руху коштів: використання інструментів, таких як Etherscan, Nansen для відстеження адрес фондів, перевірка руху коштів та змін у володінні активами.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
Останнім часом деякі злочинці імітують традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці продукти обіцяють отримати значно вищі, ніж на ринку, процентні ставки за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткойни або USDT, навіть стверджуючи, що можуть уникнути оподаткування. Проте ці "криптобанки" зазвичай не мають офіційних фінансових ліцензій та регуляторного захисту, що в кінцевому підсумку призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила одну криптовалютну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, сума справи склала до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення і заявляла, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Проте розслідування показало, що ця платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти були не відповідними, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вилучити кошти.
рекомендації щодо запобігання
Перевірте фінансову ліцензію: перед інвестуванням обов'язково підтверджуйте, чи має платформа легальну фінансову ліцензію, таку як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.
Підтвердження зберігання коштів: Комплаєнс-платформи зазвичай окремо зберігають кошти клієнтів. Якщо платформа не має чітко визначеного третього зберігача, слід бути обережним.
Постійно стежте за станом відповідності: навіть якщо платформа на початковому етапі має ліцензію, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютний проект-замилювання очей
У сфері Web3 схемы замилювання очей є дуже поширеними, і інвестори з високим статком також легко стають жертвами. Ці схеми залучають кошти, обіцяючи високі прибутки, але насправді не мають справжніх інвестиційних проектів, а просто виплачують кошти раннім інвесторам за рахунок нових інвесторів, поки ланцюг фінансування не обірветься.
Варто зазначити, що відповідно до існуючих китайських прецедентів, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто мережевому маркетингу), можуть вважатися співучасниками і не можуть повернути втрачені кошти. Тому користувачам з високим рівнем доходу слід бути особливо обережними та уникати участі в таких проектах.
Типовим прикладом є проект OneCoin, який маскується під революційну криптовалюту, але насправді не має реальної підтримки технології блокчейн. Завдяки фальшивій рекламі та обіцянкам величезних прибутків, цей проект залучив велику кількість інвесторів, врешті-решт виявився замилюванням очей, завдавши інвесторам понад 4,5 мільярда доларів збитків.
Рекомендації щодо запобігання
Вимога прозорості проекту: будь-який проект, який стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і підлягати незалежному аудиту з боку третьої сторони.
Будьте обережні з обіцянками надто високих доходів: якщо проект обіцяє річний дохід, який значно перевищує нормальний рівень на ринку, потрібно бути дуже обережними.
Глибоке дослідження фону проєкту: уважно вивчіть досвід команди проєкту та їхні попередні досягнення, використовуючи такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки руху коштів.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в проекти з високим ризиком. Розумна диверсифікація портфеля може знизити загальний ризик.
Захистіть свої криптоінвестиції
У крипторинку інвестори з високими статками стикаються не лише з фінансовими втратами, викликаними коливаннями ринку, але і з більш серйозними ризиками, які виникають через затримку регулювання та недостатню прозорість, що сприяє замилюванню очей і некомплаєнтним проектам.
У добу Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в виявленні перспективних проєктів, а й у забезпеченні безпеки активів. Інвестори повинні встановити строгі критерії відбору інвестицій і багаторівневі заходи захисту. Наступні три поради є особливо важливими:
Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежне дослідження, не слід покладатися лише на рекламу проектів, необхідно провести незалежну оцінку третьою стороною.
Дотримуйтесь принципів відповідності: уникайте потрапляння в ілюзію "Web3 без регулювання", забезпечте, щоб усі відповідні фінансові установи мали законні ліцензії.
Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть вирішити питання безпеки активів, обов'язково перевіряйте їх професійною юридичною командою.
Дотримуючись цих принципів і вживаючи необхідних запобіжних заходів, інвестори з високим рівнем капіталу можуть краще захистити свої криптоактиви та безпечно скористатися інвестиційними можливостями в епоху Web3.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
FallingLeaf
· 07-22 17:31
Все ще те саме: те, що бачиш, не завжди є правдою.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SmartMoneyWallet
· 07-22 10:54
Шахраї справді вважають, що великі ордери на 25BTC легко відстежити?
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHunterKing
· 07-19 19:56
Братики, швидко тікайте, ті, хто вже встиг, знають, про що йдеться.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenStorm
· 07-19 19:52
Всі невдахи зараз читають посібник з протидії шахрайству?
Висококласне замилювання очей у Web3: Посібник для захисту інвесторів з високим доходом
Сховані пастки інвестицій у Web3: як інвестори з високим чистим капіталом можуть розпізнати та запобігти ретельно спроектованим замилюванням очей
У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими більш прихованими фінансовими схемами. Ці схеми часто маскуються під високоякісні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх ідентифікацію.
Багато інвесторів, можливо, чули про такі пропозиції проектів: члени команди походять з відомих проектів, інвестори включають кілька відомих установ, обіцяють 50% дохідності від інвестицій, вже залучили багатьох багатіїв для інвестування. Ці описи звучать досить привабливо, але насправді можуть бути ретельно спланованими замилюваннями очей. У легкому випадку, команда проекту може зникнути з грошима, у важкому випадку інвестори можуть бути втягнуті в транснаціональне відмивання грошей та інші кримінальні проблеми.
Ця стаття, спираючись на реальні приклади, розкриє ці, здавалося б, висококласні замилювання очей, а також надасть практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку ваших активів.
Фальшиві криптофонди замилювання очей
У ринку Web3 криптофонд став популярним способом інвестування. Однак через відсутність розвиненої системи регулювання деякі злочинці використовують цю сіру зону для здійснення шахрайства під виглядом "криптофонду".
У 2022 році проект під назвою Arbix Finance став типовим прикладом. Цей проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи щоденну прибутковість у 5%. Початкові інвестори дійсно змогли зняти кошти, але через кілька місяців кошти фонду раптово були переведені на анонімну адресу, вебсайт закрився, команда зникла, що призвело до втрат інвесторів у розмірі 10 мільйонів доларів.
рекомендації щодо запобігання
Перевірка реєстрації фонду: всі легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити статус реєстрації фонду та його керівника.
Перевірка історичних показників: для фондів, які стверджують про успішні випадки, можна перевірити їх минулі результати через бази даних Preqin, Crunchbase та інші.
Моніторинг руху коштів: використання інструментів, таких як Etherscan, Nansen для відстеження адрес фондів, перевірка руху коштів та змін у володінні активами.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
Останнім часом деякі злочинці імітують традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці продукти обіцяють отримати значно вищі, ніж на ринку, процентні ставки за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткойни або USDT, навіть стверджуючи, що можуть уникнути оподаткування. Проте ці "криптобанки" зазвичай не мають офіційних фінансових ліцензій та регуляторного захисту, що в кінцевому підсумку призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила одну криптовалютну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, сума справи склала до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення і заявляла, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Проте розслідування показало, що ця платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти були не відповідними, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вилучити кошти.
рекомендації щодо запобігання
Перевірте фінансову ліцензію: перед інвестуванням обов'язково підтверджуйте, чи має платформа легальну фінансову ліцензію, таку як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.
Підтвердження зберігання коштів: Комплаєнс-платформи зазвичай окремо зберігають кошти клієнтів. Якщо платформа не має чітко визначеного третього зберігача, слід бути обережним.
Постійно стежте за станом відповідності: навіть якщо платформа на початковому етапі має ліцензію, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютний проект-замилювання очей
У сфері Web3 схемы замилювання очей є дуже поширеними, і інвестори з високим статком також легко стають жертвами. Ці схеми залучають кошти, обіцяючи високі прибутки, але насправді не мають справжніх інвестиційних проектів, а просто виплачують кошти раннім інвесторам за рахунок нових інвесторів, поки ланцюг фінансування не обірветься.
Варто зазначити, що відповідно до існуючих китайських прецедентів, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто мережевому маркетингу), можуть вважатися співучасниками і не можуть повернути втрачені кошти. Тому користувачам з високим рівнем доходу слід бути особливо обережними та уникати участі в таких проектах.
Типовим прикладом є проект OneCoin, який маскується під революційну криптовалюту, але насправді не має реальної підтримки технології блокчейн. Завдяки фальшивій рекламі та обіцянкам величезних прибутків, цей проект залучив велику кількість інвесторів, врешті-решт виявився замилюванням очей, завдавши інвесторам понад 4,5 мільярда доларів збитків.
Рекомендації щодо запобігання
Вимога прозорості проекту: будь-який проект, який стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і підлягати незалежному аудиту з боку третьої сторони.
Будьте обережні з обіцянками надто високих доходів: якщо проект обіцяє річний дохід, який значно перевищує нормальний рівень на ринку, потрібно бути дуже обережними.
Глибоке дослідження фону проєкту: уважно вивчіть досвід команди проєкту та їхні попередні досягнення, використовуючи такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки руху коштів.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в проекти з високим ризиком. Розумна диверсифікація портфеля може знизити загальний ризик.
Захистіть свої криптоінвестиції
У крипторинку інвестори з високими статками стикаються не лише з фінансовими втратами, викликаними коливаннями ринку, але і з більш серйозними ризиками, які виникають через затримку регулювання та недостатню прозорість, що сприяє замилюванню очей і некомплаєнтним проектам.
У добу Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в виявленні перспективних проєктів, а й у забезпеченні безпеки активів. Інвестори повинні встановити строгі критерії відбору інвестицій і багаторівневі заходи захисту. Наступні три поради є особливо важливими:
Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежне дослідження, не слід покладатися лише на рекламу проектів, необхідно провести незалежну оцінку третьою стороною.
Дотримуйтесь принципів відповідності: уникайте потрапляння в ілюзію "Web3 без регулювання", забезпечте, щоб усі відповідні фінансові установи мали законні ліцензії.
Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть вирішити питання безпеки активів, обов'язково перевіряйте їх професійною юридичною командою.
Дотримуючись цих принципів і вживаючи необхідних запобіжних заходів, інвестори з високим рівнем капіталу можуть краще захистити свої криптоактиви та безпечно скористатися інвестиційними можливостями в епоху Web3.