Новый выбор для инвестиций: доходность от инвестиций в стейблкоины в блокчейне может достигать 5%
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов продолжает снижаться, и многие инвесторы обнаружили, что проценты по банковским вкладам и доходность денежного фонда даже не могут обогнать инфляцию. На этом фоне начинает привлекать внимание новый способ инвестирования — управление активами в блокчейне на основе стейблкоинов.
стейблкоин является цифровым активом, привязанным к фиатной валюте, обладающим характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает размещение неиспользуемых стейблкоинов в блокчейн-сети или платформе для заимствования, залога или инвестирования с целью получения годовой доходности. Этот способ аналогичен тому, как банки используют депозиты для кредитования, но в мире блокчейна распределение доходов становится более прозрачным и справедливым.
В настоящее время годовая процентная ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах в основном колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые платформы предлагают дополнительные механизмы стимулов, и общая годовая доходность может превышать 8%, но это обычно сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом стабильны и имеют восходящий тренд, достигая максимума около 5%. Эти продукты стали предпочтительными для многих пользователей благодаря своей стабильности и низкому порогу входа.
Удобство использования финансовых продуктов со стейблкоинами постоянно повышается. Пользователям достаточно держать стейблкоины, чтобы легко выбрать платформу и продукт, а затем оформить заявку в один клик. Некоторые платформы даже поддерживают возможность пополнения и снятия средств в любое время, начисление процентов по дням, что сочетает в себе удобство аналогов Баланса, а также позволяет получать доход, близкий к доходности государственных облигаций США; оно сочетает в себе стабильность срочного вклада и отсутствие штрафов за досрочное снятие.
По сравнению с традиционными продуктами фиксированного дохода, стейблкоин-управление активами не только имеет преимущества по доходности, но и обладает большей гибкостью и прозрачностью. Большинство продуктов поддерживают возможность пополнения и снятия в любое время, начисление процентов ежедневно, без срока блокировки, что действительно позволяет избежать "праздного простоя средств". При этом многие платформы открыто публикуют источники дохода, описание рисков и движение средств, некоторые даже подтверждают безопасность средств с помощью данных в реальном времени в блокчейне. Более важно, что эта модель позволяет пользователям получать более справедливое распределение доходов, отражая идею "возвращения ценности пользователю" в блокчейн-финансах.
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников: процентные ставки по займам в блокчейне, вознаграждения за стейкинг или доходы от узлов, а также распределение прибыли от участия в опционах или стратегиях распределения доходов. Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, это можно рассматривать как "продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Стоит отметить, что институциональные инвесторы также начинают включать стейблкоин в свои инструменты управления ликвидностью. Страховые компании, семейные офисы и фонды рассматривают их как часть долларового портфеля активов, что способствует постоянному улучшению платформы в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и сервисный опыт.
Для обычных инвесторов стейблкоиновые инвестиции, хотя и не являются способом быстрого обогащения, могут стать одним из самых стабильных источников дохода в портфеле активов. Они похожи на "цифровые наличные активы" в финансовой картине: доходность выше, чем по обычным депозитам, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенной доходности в неопределенной обстановке.
Тем не менее, как новая область, управление активами в стейблкоинах все еще связано с рисками. Некоторые стейблкоины могут подвергаться риску девальвации по различным причинам, безопасность смарт-контрактов и меры по управлению рисками платформы также могут повлиять на безопасность средств. Поэтому рекомендуется пользователям выбирать продукты известных платформ или регулирующих органов, придавая приоритет продуктам с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа, а также быть осторожными с высокодоходными продуктами. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми факторами для долгосрочного участия.
В текущей среде низких процентных ставок стейблкоин-управление активами предлагает инвесторам новые возможности. Хотя не обязательно полностью принимать мир криптовалют, можно получить прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5% через стейблкоины, стремясь к определенной прибыли в условиях неопределенности.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
OnChainDetective
· 1ч назад
Адрес учреждения疯狂 Накопление монет, черный ящик уже начал работу...
Посмотреть ОригиналОтветить0
LowCapGemHunter
· 1ч назад
Снова рисуешь мечты? Несколько человек, с которыми я познакомился два года назад, получили ликвидацию.
в блокчейне стейблкоин инвестиции с годовой процентной ставкой 5% становятся новым выбором с низким риском и высокой доходностью
Новый выбор для инвестиций: доходность от инвестиций в стейблкоины в блокчейне может достигать 5%
В последние годы доходность традиционных инвестиционных продуктов продолжает снижаться, и многие инвесторы обнаружили, что проценты по банковским вкладам и доходность денежного фонда даже не могут обогнать инфляцию. На этом фоне начинает привлекать внимание новый способ инвестирования — управление активами в блокчейне на основе стейблкоинов.
стейблкоин является цифровым активом, привязанным к фиатной валюте, обладающим характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает размещение неиспользуемых стейблкоинов в блокчейн-сети или платформе для заимствования, залога или инвестирования с целью получения годовой доходности. Этот способ аналогичен тому, как банки используют депозиты для кредитования, но в мире блокчейна распределение доходов становится более прозрачным и справедливым.
В настоящее время годовая процентная ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах в основном колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые платформы предлагают дополнительные механизмы стимулов, и общая годовая доходность может превышать 8%, но это обычно сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом стабильны и имеют восходящий тренд, достигая максимума около 5%. Эти продукты стали предпочтительными для многих пользователей благодаря своей стабильности и низкому порогу входа.
Удобство использования финансовых продуктов со стейблкоинами постоянно повышается. Пользователям достаточно держать стейблкоины, чтобы легко выбрать платформу и продукт, а затем оформить заявку в один клик. Некоторые платформы даже поддерживают возможность пополнения и снятия средств в любое время, начисление процентов по дням, что сочетает в себе удобство аналогов Баланса, а также позволяет получать доход, близкий к доходности государственных облигаций США; оно сочетает в себе стабильность срочного вклада и отсутствие штрафов за досрочное снятие.
По сравнению с традиционными продуктами фиксированного дохода, стейблкоин-управление активами не только имеет преимущества по доходности, но и обладает большей гибкостью и прозрачностью. Большинство продуктов поддерживают возможность пополнения и снятия в любое время, начисление процентов ежедневно, без срока блокировки, что действительно позволяет избежать "праздного простоя средств". При этом многие платформы открыто публикуют источники дохода, описание рисков и движение средств, некоторые даже подтверждают безопасность средств с помощью данных в реальном времени в блокчейне. Более важно, что эта модель позволяет пользователям получать более справедливое распределение доходов, отражая идею "возвращения ценности пользователю" в блокчейн-финансах.
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников: процентные ставки по займам в блокчейне, вознаграждения за стейкинг или доходы от узлов, а также распределение прибыли от участия в опционах или стратегиях распределения доходов. Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, это можно рассматривать как "продукты с фиксированным доходом" в блокчейне.
Стоит отметить, что институциональные инвесторы также начинают включать стейблкоин в свои инструменты управления ликвидностью. Страховые компании, семейные офисы и фонды рассматривают их как часть долларового портфеля активов, что способствует постоянному улучшению платформы в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и сервисный опыт.
Для обычных инвесторов стейблкоиновые инвестиции, хотя и не являются способом быстрого обогащения, могут стать одним из самых стабильных источников дохода в портфеле активов. Они похожи на "цифровые наличные активы" в финансовой картине: доходность выше, чем по обычным депозитам, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенной доходности в неопределенной обстановке.
Тем не менее, как новая область, управление активами в стейблкоинах все еще связано с рисками. Некоторые стейблкоины могут подвергаться риску девальвации по различным причинам, безопасность смарт-контрактов и меры по управлению рисками платформы также могут повлиять на безопасность средств. Поэтому рекомендуется пользователям выбирать продукты известных платформ или регулирующих органов, придавая приоритет продуктам с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа, а также быть осторожными с высокодоходными продуктами. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми факторами для долгосрочного участия.
В текущей среде низких процентных ставок стейблкоин-управление активами предлагает инвесторам новые возможности. Хотя не обязательно полностью принимать мир криптовалют, можно получить прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5% через стейблкоины, стремясь к определенной прибыли в условиях неопределенности.