Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество крипто-пользователей в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Для глубокого понимания характеристик потоков средств в блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и связанных с незаконной деятельностью, одна компания по безопасности блокчейна провела углубленный анализ выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и помечая различные типы рискованных потоков средств, исследование показало, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидаемый. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления с макроэкономической точки зрения, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последнее время уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежного населения в Юго-Восточной Азии, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и криптоактивы предоставляют им удобный способ трансакций между странами, поэтому они широко применяются.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политики регулирования виртуальных валют варьируются, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
Свобода обращения средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств достиг 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
Связь с незаконной деятельностью
Исследования показали, что более 110 миллионов долларов США напрямую поступили на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также косвенно связаны с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов с риском связи с незаконной деятельностью до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно связаны с риском финансовых операций с незаконной деятельностью.
Анализ потоков и рисков финансирования незаконной деятельности
Типы адресов для незаконной деятельности
Исследование разделяет адреса, которые тесно связаны с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 маленькие категории, основные высокорисковые категории включают:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольный денежный дом: используется для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: включает ложные инвестиции, финансовые пирамиды и т.д.
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных незаконных субъектов.
Феномен высокорискованных денежных потоков
Исследования показывают, что потоки средств определённых категорий особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов было направлено напрямую на адреса, связанные с подпольными финансовыми учреждениями, при этом общее количество транзакций составило несколько тысяч.
Около 11 миллионов долларов США явно направлены на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены на мошенническую платформу.
Данные потоки средств показывают сложность и скрытность незаконной деятельности, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционные платформы
Процент поступления средств на платформы под санкциями
Среди средств, напрямую связанных с незаконной деятельностью, около 53,49% направлено на санкционированные платформы, количество соответствующих сделок даже в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов, что указывает на то, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным источником поступления высокорискованных средств.
Анализ случая: некий инструмент для смешивания токенов
В качестве распространенного инструмента для смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов финансирования в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на платформы, подвергшиеся санкциям. Однако с августа 2022 года, когда Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционных субъектов, её объем торгов заметно снизился, что показывает эффективное сдерживание санкций на ее поступления средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Анонимность Криптоактивов и высокая ликвидность: Анонимность Криптоактивов делает трудно отслеживать незаконные средства при их движении по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью технологий, таких как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регулирования в регионе Юго-Восточной Азии: меры по регулированию криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с фондами через границу. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что предоставляет пространство для движения средств в незаконной деятельности.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии относительно низок, существует значительный разрыв между бедными и богатыми, что приводит к тому, что многие преступные элементы выбирают это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы, предоставляющие услуги обмена и кошельков, а также децентрализованные платформы, часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от отсутствия прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков от отмывания денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и технологии анонимности по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, что увеличивает риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что использование криптоактивов в этом регионе связано с высоким уровнем рисков безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные политики регулирования криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне через международное сотрудничество и разработать четкие рамки регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне, повышали свою способность к распознаванию незаконной деятельности с использованием средств и осознание необходимости предотвращения.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точного выявления и борьбы с высокими рисками денежных потоков.
Создание механизма многослойного сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышению уровня безопасности в блокчейне.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами риска движения капитала. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы можем постепенно сократить незаконное движение средств в цепочке и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Риски потоков шифрования средств в Юго-Восточной Азии: 16.82% Адресов участвуют в незаконной деятельности
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество крипто-пользователей в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Для глубокого понимания характеристик потоков средств в блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и связанных с незаконной деятельностью, одна компания по безопасности блокчейна провела углубленный анализ выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и помечая различные типы рискованных потоков средств, исследование показало, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидаемый. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления с макроэкономической точки зрения, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последнее время уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежного населения в Юго-Восточной Азии, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и криптоактивы предоставляют им удобный способ трансакций между странами, поэтому они широко применяются.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политики регулирования виртуальных валют варьируются, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств достиг 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
Исследования показали, что более 110 миллионов долларов США напрямую поступили на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также косвенно связаны с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов с риском связи с незаконной деятельностью до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно связаны с риском финансовых операций с незаконной деятельностью.
Анализ потоков и рисков финансирования незаконной деятельности
Исследование разделяет адреса, которые тесно связаны с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 маленькие категории, основные высокорисковые категории включают:
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных незаконных субъектов.
Исследования показывают, что потоки средств определённых категорий особенно значительны:
Данные потоки средств показывают сложность и скрытность незаконной деятельности, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционные платформы
Среди средств, напрямую связанных с незаконной деятельностью, около 53,49% направлено на санкционированные платформы, количество соответствующих сделок даже в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов, что указывает на то, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным источником поступления высокорискованных средств.
В качестве распространенного инструмента для смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов финансирования в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на платформы, подвергшиеся санкциям. Однако с августа 2022 года, когда Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционных субъектов, её объем торгов заметно снизился, что показывает эффективное сдерживание санкций на ее поступления средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Анонимность Криптоактивов и высокая ликвидность: Анонимность Криптоактивов делает трудно отслеживать незаконные средства при их движении по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью технологий, таких как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регулирования в регионе Юго-Восточной Азии: меры по регулированию криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с фондами через границу. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что предоставляет пространство для движения средств в незаконной деятельности.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии относительно низок, существует значительный разрыв между бедными и богатыми, что приводит к тому, что многие преступные элементы выбирают это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы, предоставляющие услуги обмена и кошельков, а также децентрализованные платформы, часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от отсутствия прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков от отмывания денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и технологии анонимности по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, что увеличивает риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что использование криптоактивов в этом регионе связано с высоким уровнем рисков безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные политики регулирования криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне через международное сотрудничество и разработать четкие рамки регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне, повышали свою способность к распознаванию незаконной деятельности с использованием средств и осознание необходимости предотвращения.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точного выявления и борьбы с высокими рисками денежных потоков.
Создание механизма многослойного сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышению уровня безопасности в блокчейне.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами риска движения капитала. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы можем постепенно сократить незаконное движение средств в цепочке и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.