Bẫy ẩn giấu trong đầu tư Web3: Cách các nhà đầu tư có giá trị ròng cao nhận diện và phòng ngừa những trò lừa bịp được thiết kế tinh vi
Trong lĩnh vực Web3, ngoài các sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp đầu tư tinh vi hơn. Những trò lừa bịp này thường ngụy trang thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án, khiến người ta khó nhận diện.
Nhiều nhà đầu tư có thể đã nghe về những lời mời gọi dự án như vậy: các thành viên trong nhóm đến từ các dự án nổi tiếng, nhà đầu tư bao gồm nhiều tổ chức danh tiếng, cam kết tỷ lệ hoàn vốn đầu tư 50%, đã thu hút nhiều doanh nhân giàu có đầu tư. Những mô tả này nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng thực tế có thể là những trò lừa bịp được thiết kế kỹ lưỡng. Nhẹ thì bên dự án sẽ rút tiền bỏ trốn, nặng thì các nhà đầu tư có thể bị cuốn vào các vấn đề hình sự như rửa tiền xuyên quốc gia.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế, tiết lộ những trò lừa bịp có vẻ cao cấp này và cung cấp các chiến lược phòng ngừa hữu ích để đảm bảo an toàn cho tài sản của bạn.
Trò lừa bịp quỹ tiền mã hóa giả
Trong thị trường Web3, quỹ tiền điện tử đã trở thành một hình thức đầu tư phổ biến. Tuy nhiên, do hiện tại thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh, một số kẻ xấu lợi dụng vùng xám này để thực hiện trò lừa bịp dưới danh nghĩa "quỹ tiền điện tử".
Năm 2022, một dự án có tên là Arbix Finance là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn tỷ lệ hoàn vốn hàng ngày 5%. Các nhà đầu tư ban đầu thực sự có thể rút tiền, nhưng sau vài tháng, tài khoản quỹ đột ngột bị chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web chính thức đóng cửa, đội ngũ mất liên lạc, dẫn đến việc các nhà đầu tư mất 10 triệu đô la.
Lời khuyên phòng ngừa
Xác thực đăng ký quỹ: Tất cả các quỹ hợp pháp đều cần phải được đăng ký tại các quốc gia và khu vực chính (như Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI). Trước khi đầu tư, nên kiểm tra trạng thái đăng ký của quỹ và người quản lý của nó.
Xác thực thành tích lịch sử: Đối với quỹ tuyên bố có trường hợp thành công, có thể tra cứu hiệu suất trong quá khứ của chúng qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Theo dõi dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để theo dõi địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và sự thay đổi của tài sản nắm giữ.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng tiền mã hóa
Trong những năm gần đây, một số đối tượng bất hợp pháp đã bắt chước các ngân hàng tư nhân truyền thống và các công ty quản lý tài sản, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền tiền điện tử cao cấp". Những sản phẩm này hứa hẹn mang lại lợi suất lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường bằng cách gửi các tài sản số như Bitcoin hoặc USDT, thậm chí còn tuyên bố có thể hợp pháp tránh thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng tiền điện tử" này thường thiếu giấy phép tài chính chính thức và sự bảo vệ của cơ quan quản lý, cuối cùng dẫn đến việc nhà đầu tư mất tài sản.
Vào năm 2022, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ đã buộc tội một nền tảng cho vay tiền điện tử vi phạm pháp luật khi cung cấp dịch vụ gửi tiền, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu USD. Nền tảng này từng tuyên bố cung cấp "lãi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi, và khẳng định có giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy nền tảng này không chịu sự quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Đề xuất phòng ngừa
Kiểm tra giấy phép tài chính: Trước khi đầu tư, hãy xác nhận xem nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp hay không, chẳng hạn như FCA của Anh, MAS của Singapore, FINMA của Thụy Sĩ.
Xác nhận quỹ được bảo quản: Các nền tảng tuân thủ thường sẽ giữ quỹ của khách hàng trong một tài khoản độc lập. Nếu nền tảng không có tổ chức lưu ký bên thứ ba rõ ràng, bạn nên giữ cảnh giác.
Theo dõi tình trạng tuân thủ một cách liên tục: ngay cả khi nền tảng ban đầu có giấy phép, cũng cần xác nhận định kỳ tình trạng tuân thủ của nó, vì sự thay đổi trong môi trường quản lý có thể ảnh hưởng đến tính hợp pháp của nền tảng.
Trò lừa bịp của dự án tiền mã hoá
Trong lĩnh vực Web3, trò lừa bịp rất phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao cũng dễ bị lừa. Những trò lừa này thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, trong thực tế không có dự án đầu tư thực sự, chỉ đơn giản là sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư sớm, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt.
Cần lưu ý rằng, theo các án lệ hiện có của Trung Quốc, những nhà đầu tư tham gia vào trò lừa bịp (tức là tiếp thị đa cấp) có thể bị coi là đồng phạm và không thể thu hồi số tiền đã bị lừa đảo. Do đó, những người dùng có giá trị tài sản ròng cao cần thận trọng hơn, tránh tham gia vào những dự án như vậy.
Một trường hợp điển hình là dự án OneCoin, nó giả mạo thành một loại tiền điện tử cách mạng, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain thực sự hỗ trợ. Thông qua quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, dự án đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư, cuối cùng bị phanh phui là một trò lừa bịp, gây ra thiệt hại cho các nhà đầu tư hơn 4,5 tỷ USD.
đề xuất phòng ngừa
Yêu cầu tính minh bạch của dự án: Bất kỳ dự án nào tuyên bố là tiền điện tử đều nên có tính minh bạch đầy đủ và chấp nhận kiểm toán độc lập từ bên thứ ba.
Cảnh giác với cam kết lợi nhuận quá cao: Nếu tỷ lệ lợi nhuận hàng năm mà dự án cam kết vượt xa mức bình thường của thị trường, cần phải hết sức cảnh giác.
Điều tra sâu về bối cảnh dự án: Nghiên cứu kỹ lưỡng kinh nghiệm và thành tựu trước đây của đội ngũ dự án, sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để xem xét tình hình dòng tiền.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, đặc biệt là các dự án tiền điện tử có rủi ro cao. Việc phân tán hợp lý danh mục đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể.
Bảo vệ đầu tư tiền điện tử của bạn
Trong thị trường tiền điện tử, những nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao không chỉ đối mặt với rủi ro từ tổn thất tài chính do biến động thị trường, mà điều quan trọng hơn là các trò lừa bịp và các dự án không tuân thủ phát sinh do sự chậm trễ trong quản lý và thiếu minh bạch.
Trong thời đại Web3, trí tuệ đầu tư thực sự không chỉ nằm ở việc phát hiện các dự án tiềm năng, mà còn ở việc đảm bảo an toàn tài sản. Các nhà đầu tư nên thiết lập tiêu chí sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ đa dạng. Ba điểm khuyến nghị dưới đây đặc biệt quan trọng:
Thẩm định độc lập: Tất cả các khoản đầu tư phải trải qua khảo sát độc lập, không chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án, mà nên thực hiện đánh giá độc lập từ bên thứ ba.
Tuân thủ các nguyên tắc quy định: Tránh rơi vào ảo tưởng "Web3 không quản lý", đảm bảo tất cả các tổ chức tài chính liên quan đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Chi tiết trong hợp đồng có thể quyết định sự an toàn của tài sản, nhất định phải được đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp xem xét.
Bằng cách tuân thủ những nguyên tắc này và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, các nhà đầu tư có tài sản cao có thể bảo vệ tài sản tiền điện tử của mình tốt hơn, nắm bắt cơ hội đầu tư một cách an toàn trong làn sóng Web3.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FallingLeaf
· 07-22 17:31
Vẫn câu đó, mắt thấy chưa chắc đã là thật.
Xem bản gốcTrả lời0
SmartMoneyWallet
· 07-22 10:54
Kẻ lừa đảo thật sự cho rằng lệnh lớn 25BTC dễ theo dõi?
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunterKing
· 07-19 19:56
Các anh em mau rút lui, ai đã kéo thì biết chuyện gì xảy ra.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenStorm
· 07-19 19:52
Các bạn đồ ngốc bây giờ mới đọc hướng dẫn phòng tránh lừa đảo?
Web3 cao cấp trò lừa bịp: Hướng dẫn phòng ngừa cho nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao
Bẫy ẩn giấu trong đầu tư Web3: Cách các nhà đầu tư có giá trị ròng cao nhận diện và phòng ngừa những trò lừa bịp được thiết kế tinh vi
Trong lĩnh vực Web3, ngoài các sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp đầu tư tinh vi hơn. Những trò lừa bịp này thường ngụy trang thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án, khiến người ta khó nhận diện.
Nhiều nhà đầu tư có thể đã nghe về những lời mời gọi dự án như vậy: các thành viên trong nhóm đến từ các dự án nổi tiếng, nhà đầu tư bao gồm nhiều tổ chức danh tiếng, cam kết tỷ lệ hoàn vốn đầu tư 50%, đã thu hút nhiều doanh nhân giàu có đầu tư. Những mô tả này nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng thực tế có thể là những trò lừa bịp được thiết kế kỹ lưỡng. Nhẹ thì bên dự án sẽ rút tiền bỏ trốn, nặng thì các nhà đầu tư có thể bị cuốn vào các vấn đề hình sự như rửa tiền xuyên quốc gia.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế, tiết lộ những trò lừa bịp có vẻ cao cấp này và cung cấp các chiến lược phòng ngừa hữu ích để đảm bảo an toàn cho tài sản của bạn.
Trò lừa bịp quỹ tiền mã hóa giả
Trong thị trường Web3, quỹ tiền điện tử đã trở thành một hình thức đầu tư phổ biến. Tuy nhiên, do hiện tại thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh, một số kẻ xấu lợi dụng vùng xám này để thực hiện trò lừa bịp dưới danh nghĩa "quỹ tiền điện tử".
Năm 2022, một dự án có tên là Arbix Finance là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn tỷ lệ hoàn vốn hàng ngày 5%. Các nhà đầu tư ban đầu thực sự có thể rút tiền, nhưng sau vài tháng, tài khoản quỹ đột ngột bị chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web chính thức đóng cửa, đội ngũ mất liên lạc, dẫn đến việc các nhà đầu tư mất 10 triệu đô la.
Lời khuyên phòng ngừa
Xác thực đăng ký quỹ: Tất cả các quỹ hợp pháp đều cần phải được đăng ký tại các quốc gia và khu vực chính (như Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI). Trước khi đầu tư, nên kiểm tra trạng thái đăng ký của quỹ và người quản lý của nó.
Xác thực thành tích lịch sử: Đối với quỹ tuyên bố có trường hợp thành công, có thể tra cứu hiệu suất trong quá khứ của chúng qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Theo dõi dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để theo dõi địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và sự thay đổi của tài sản nắm giữ.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng tiền mã hóa
Trong những năm gần đây, một số đối tượng bất hợp pháp đã bắt chước các ngân hàng tư nhân truyền thống và các công ty quản lý tài sản, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền tiền điện tử cao cấp". Những sản phẩm này hứa hẹn mang lại lợi suất lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường bằng cách gửi các tài sản số như Bitcoin hoặc USDT, thậm chí còn tuyên bố có thể hợp pháp tránh thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng tiền điện tử" này thường thiếu giấy phép tài chính chính thức và sự bảo vệ của cơ quan quản lý, cuối cùng dẫn đến việc nhà đầu tư mất tài sản.
Vào năm 2022, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ đã buộc tội một nền tảng cho vay tiền điện tử vi phạm pháp luật khi cung cấp dịch vụ gửi tiền, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu USD. Nền tảng này từng tuyên bố cung cấp "lãi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi, và khẳng định có giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy nền tảng này không chịu sự quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Đề xuất phòng ngừa
Kiểm tra giấy phép tài chính: Trước khi đầu tư, hãy xác nhận xem nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp hay không, chẳng hạn như FCA của Anh, MAS của Singapore, FINMA của Thụy Sĩ.
Xác nhận quỹ được bảo quản: Các nền tảng tuân thủ thường sẽ giữ quỹ của khách hàng trong một tài khoản độc lập. Nếu nền tảng không có tổ chức lưu ký bên thứ ba rõ ràng, bạn nên giữ cảnh giác.
Theo dõi tình trạng tuân thủ một cách liên tục: ngay cả khi nền tảng ban đầu có giấy phép, cũng cần xác nhận định kỳ tình trạng tuân thủ của nó, vì sự thay đổi trong môi trường quản lý có thể ảnh hưởng đến tính hợp pháp của nền tảng.
Trò lừa bịp của dự án tiền mã hoá
Trong lĩnh vực Web3, trò lừa bịp rất phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao cũng dễ bị lừa. Những trò lừa này thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, trong thực tế không có dự án đầu tư thực sự, chỉ đơn giản là sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư sớm, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt.
Cần lưu ý rằng, theo các án lệ hiện có của Trung Quốc, những nhà đầu tư tham gia vào trò lừa bịp (tức là tiếp thị đa cấp) có thể bị coi là đồng phạm và không thể thu hồi số tiền đã bị lừa đảo. Do đó, những người dùng có giá trị tài sản ròng cao cần thận trọng hơn, tránh tham gia vào những dự án như vậy.
Một trường hợp điển hình là dự án OneCoin, nó giả mạo thành một loại tiền điện tử cách mạng, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain thực sự hỗ trợ. Thông qua quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, dự án đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư, cuối cùng bị phanh phui là một trò lừa bịp, gây ra thiệt hại cho các nhà đầu tư hơn 4,5 tỷ USD.
đề xuất phòng ngừa
Yêu cầu tính minh bạch của dự án: Bất kỳ dự án nào tuyên bố là tiền điện tử đều nên có tính minh bạch đầy đủ và chấp nhận kiểm toán độc lập từ bên thứ ba.
Cảnh giác với cam kết lợi nhuận quá cao: Nếu tỷ lệ lợi nhuận hàng năm mà dự án cam kết vượt xa mức bình thường của thị trường, cần phải hết sức cảnh giác.
Điều tra sâu về bối cảnh dự án: Nghiên cứu kỹ lưỡng kinh nghiệm và thành tựu trước đây của đội ngũ dự án, sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để xem xét tình hình dòng tiền.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, đặc biệt là các dự án tiền điện tử có rủi ro cao. Việc phân tán hợp lý danh mục đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể.
Bảo vệ đầu tư tiền điện tử của bạn
Trong thị trường tiền điện tử, những nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao không chỉ đối mặt với rủi ro từ tổn thất tài chính do biến động thị trường, mà điều quan trọng hơn là các trò lừa bịp và các dự án không tuân thủ phát sinh do sự chậm trễ trong quản lý và thiếu minh bạch.
Trong thời đại Web3, trí tuệ đầu tư thực sự không chỉ nằm ở việc phát hiện các dự án tiềm năng, mà còn ở việc đảm bảo an toàn tài sản. Các nhà đầu tư nên thiết lập tiêu chí sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ đa dạng. Ba điểm khuyến nghị dưới đây đặc biệt quan trọng:
Thẩm định độc lập: Tất cả các khoản đầu tư phải trải qua khảo sát độc lập, không chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án, mà nên thực hiện đánh giá độc lập từ bên thứ ba.
Tuân thủ các nguyên tắc quy định: Tránh rơi vào ảo tưởng "Web3 không quản lý", đảm bảo tất cả các tổ chức tài chính liên quan đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Chi tiết trong hợp đồng có thể quyết định sự an toàn của tài sản, nhất định phải được đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp xem xét.
Bằng cách tuân thủ những nguyên tắc này và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, các nhà đầu tư có tài sản cao có thể bảo vệ tài sản tiền điện tử của mình tốt hơn, nắm bắt cơ hội đầu tư một cách an toàn trong làn sóng Web3.