La FDIC de EE. UU. está elaborando un nuevo marco para la participación bancaria en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco más flexible y transparente para la participación de los bancos estadounidenses en actividades de encriptación, que incluye el uso de blockchain público y sin permisos.
El presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura cambiante de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre bancaria. Hill declaró que la FDIC está revisando varios áreas clave, incluyendo la interacción entre los bancos regulados y las blockchain públicas y sin permiso.
Aunque las regiones fuera de Estados Unidos han permitido a los bancos utilizar cadenas de bloques públicas durante años, los reguladores estadounidenses han adoptado una postura más cautelosa. Ahora, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es excesivamente rígido, pero aún enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas para regular tales actividades.
La institución está evaluando las directrices interinstitucionales existentes para establecer estándares duraderos para el uso responsable de las redes públicas. Al mismo tiempo, la FDIC también está considerando si las cadenas públicas pueden operar en un modo de licencia y evaluando cómo definir y regular configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC ha declarado que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando las cuestiones pendientes relacionadas con el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos de los bancos que operan en este campo. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación al tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante destacar que la FDIC ha revocado el requisito previo de notificar a la agencia reguladora antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain, lo que representa un cambio fundamental en la forma en que el sistema bancario estadounidense trata los activos encriptados y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos en reservas de stablecoins. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas para prevenir la financiación ilegal y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC está considerando si aclarar aún más los límites en los que se permiten las actividades en este ámbito, o si ampliar las orientaciones regulatorias para incluir más casos de uso. En cuanto a los activos y pasivos del mundo real tokenizados, incluidos los depósitos en bancos comerciales tokenizados, la FDIC considera que "sin importar la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito".
Sin embargo, la FDIC expresa preocupación sobre si los contrapartes pueden usar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso bancario. Esto impulsó a la FDIC a evaluar internamente soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC marcan su avance oficial hacia la provisión de claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al tiempo que enfatizan la necesidad de un control de riesgos prudente y la necesidad de aclarar aún más las actividades permitidas.
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FDIC establece un nuevo marco: los bancos estadounidenses podrán utilizar la Cadena de bloques pública.
La FDIC de EE. UU. está elaborando un nuevo marco para la participación bancaria en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco más flexible y transparente para la participación de los bancos estadounidenses en actividades de encriptación, que incluye el uso de blockchain público y sin permisos.
El presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura cambiante de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre bancaria. Hill declaró que la FDIC está revisando varios áreas clave, incluyendo la interacción entre los bancos regulados y las blockchain públicas y sin permiso.
Aunque las regiones fuera de Estados Unidos han permitido a los bancos utilizar cadenas de bloques públicas durante años, los reguladores estadounidenses han adoptado una postura más cautelosa. Ahora, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es excesivamente rígido, pero aún enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas para regular tales actividades.
La institución está evaluando las directrices interinstitucionales existentes para establecer estándares duraderos para el uso responsable de las redes públicas. Al mismo tiempo, la FDIC también está considerando si las cadenas públicas pueden operar en un modo de licencia y evaluando cómo definir y regular configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC ha declarado que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando las cuestiones pendientes relacionadas con el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos de los bancos que operan en este campo. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación al tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante destacar que la FDIC ha revocado el requisito previo de notificar a la agencia reguladora antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain, lo que representa un cambio fundamental en la forma en que el sistema bancario estadounidense trata los activos encriptados y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos en reservas de stablecoins. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas para prevenir la financiación ilegal y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC está considerando si aclarar aún más los límites en los que se permiten las actividades en este ámbito, o si ampliar las orientaciones regulatorias para incluir más casos de uso. En cuanto a los activos y pasivos del mundo real tokenizados, incluidos los depósitos en bancos comerciales tokenizados, la FDIC considera que "sin importar la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito".
Sin embargo, la FDIC expresa preocupación sobre si los contrapartes pueden usar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso bancario. Esto impulsó a la FDIC a evaluar internamente soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC marcan su avance oficial hacia la provisión de claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al tiempo que enfatizan la necesidad de un control de riesgos prudente y la necesidad de aclarar aún más las actividades permitidas.