Las oficinas familiares se convierten en nuevas fuerzas de inversión en Web3, con un cambio significativo en las preferencias de asignación de activos.
Las oficinas familiares se convierten en un papel clave en la inversión en Web3
En los últimos años, la popularidad de las oficinas familiares ha seguido aumentando entre la población de alto patrimonio neto en China. Los datos de 2022 muestran que el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acerca a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, principalmente distribuidas en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, varias instituciones, incluida la Autoridad Monetaria de Singapur, han revelado que, hasta finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, lo que representa un crecimiento de más de tres veces en comparación con 2020. De ellas, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio de China continental y Hong Kong.
El rápido crecimiento en el número de oficinas familiares también ha traído cambios en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, muchos individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares han aumentado su asignación de activos digitales de menos del 5% a más del 10%, y planean incrementarla aún más en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas ya han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente destacada, con un 37% de los encuestados que ya han participado o expresado un interés claro.
Para entender por qué las oficinas familiares pueden tener una conexión natural con Web3, necesitamos volver al principio: ¿qué problema resuelven realmente las oficinas familiares?
Tipos de oficinas familiares
Las oficinas familiares se consideran "la forma definitiva de gobernanza de activos", siendo un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y los sujetos de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, sirve completamente a los miembros de esa familia.
Oficinas familiares múltiples (MFO): establecidas por instituciones profesionales, sirven a varias familias, generalmente basadas en equipos compuestos por instituciones financieras, despachos de abogados y compañías fiduciarias.
Oficina Familiar Virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "liviana".
Family Office de establecimiento en el extranjero: Comúnmente se observa que personas de alto patrimonio neto de China continental establecen SFO en lugares como Hong Kong y Singapur, para satisfacer las necesidades de asignación global de activos, optimización de la estructura fiscal, planificación de identidad, entre otros.
El objetivo principal de una oficina familiar es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional. Sus funciones centrales incluyen el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones y financiamiento, la gobernanza familiar y los mecanismos de transmisión, así como el apoyo administrativo y de asuntos diarios.
La conexión entre las oficinas familiares y Web3
La razón por la que las oficinas familiares pueden encajar naturalmente en Web3, especialmente en la ruta de inversión de activos como RWA, radica en que su sistema de gobernanza está diseñado para la "complejidad":
Estructura transfronteriza: Las oficinas familiares cuentan con la capacidad de cruzar regiones, leyes y monedas, lo que les permite abordar la compleja estructura subyacente de los proyectos RWA.
Identidad regulada: Las oficinas familiares poseen inherentemente una "identidad regulada", lo que les permite actuar como entidades legales para realizar inversiones institucionales y también pueden actuar como inversores calificados para asumir arreglos de derechos complejos.
Ritmo de inversión: El ritmo de inversión de las oficinas familiares se ajusta naturalmente al ciclo de vida de los activos RWA, siendo más hábiles en la elaboración de estrategias a largo plazo.
Participación en la gobernanza: una oficina familiar no solo es un inversor, sino que también puede "participar de manera integrada" en la gobernanza del proyecto, asumiendo múltiples roles.
Además, las características internas de las oficinas familiares también están alineadas con la dirección de evolución regulatoria que Web3 está promoviendo actualmente: grandes volúmenes de capital, estilo conservador, altos requisitos de cumplimiento, toma de decisiones cautelosa y preferencias de activos claras.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares está respondiendo a la falta de fondos, canales y comprensión en Web3 a través de un marco de gobernanza maduro. Ofrece un sistema de capacidades que se adapta al largo plazo, capaz de penetrar la apariencia caótica de Web3 y construir con calma un puente que conecte los activos reales con los derechos en la cadena.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución universal; requieren una alta sensibilidad en términos de volumen de capital, capacidad de gobernanza y estructura. Los inversores deben evaluar cuidadosamente su situación para determinar si es adecuado adoptar el camino de la oficina familiar y cómo establecer una estructura de oficina familiar que realmente "funcione".
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Ser_APY_2000
· 08-06 07:52
Las oficinas familiares se han puesto en marcha.
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ForkYouPayMe
· 08-06 06:48
¡Los ricos y ricas son geniales jugando!
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ForkThisDAO
· 08-03 23:31
¡Entendido! Tomar a la gente por tonta y luego abrir un negocio.
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faded_wojak.eth
· 08-03 23:15
¿Solo este aumento? ¿Estás bromeando?
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gas_fee_trauma
· 08-03 23:05
De verdad hay dinero, el Dinero Digital ya tiene diez puntos.
Las oficinas familiares se convierten en nuevas fuerzas de inversión en Web3, con un cambio significativo en las preferencias de asignación de activos.
Las oficinas familiares se convierten en un papel clave en la inversión en Web3
En los últimos años, la popularidad de las oficinas familiares ha seguido aumentando entre la población de alto patrimonio neto en China. Los datos de 2022 muestran que el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acerca a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, principalmente distribuidas en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, varias instituciones, incluida la Autoridad Monetaria de Singapur, han revelado que, hasta finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, lo que representa un crecimiento de más de tres veces en comparación con 2020. De ellas, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio de China continental y Hong Kong.
El rápido crecimiento en el número de oficinas familiares también ha traído cambios en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, muchos individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares han aumentado su asignación de activos digitales de menos del 5% a más del 10%, y planean incrementarla aún más en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas ya han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente destacada, con un 37% de los encuestados que ya han participado o expresado un interés claro.
Para entender por qué las oficinas familiares pueden tener una conexión natural con Web3, necesitamos volver al principio: ¿qué problema resuelven realmente las oficinas familiares?
Tipos de oficinas familiares
Las oficinas familiares se consideran "la forma definitiva de gobernanza de activos", siendo un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y los sujetos de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, sirve completamente a los miembros de esa familia.
Oficinas familiares múltiples (MFO): establecidas por instituciones profesionales, sirven a varias familias, generalmente basadas en equipos compuestos por instituciones financieras, despachos de abogados y compañías fiduciarias.
Oficina Familiar Virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "liviana".
Family Office de establecimiento en el extranjero: Comúnmente se observa que personas de alto patrimonio neto de China continental establecen SFO en lugares como Hong Kong y Singapur, para satisfacer las necesidades de asignación global de activos, optimización de la estructura fiscal, planificación de identidad, entre otros.
El objetivo principal de una oficina familiar es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional. Sus funciones centrales incluyen el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones y financiamiento, la gobernanza familiar y los mecanismos de transmisión, así como el apoyo administrativo y de asuntos diarios.
La conexión entre las oficinas familiares y Web3
La razón por la que las oficinas familiares pueden encajar naturalmente en Web3, especialmente en la ruta de inversión de activos como RWA, radica en que su sistema de gobernanza está diseñado para la "complejidad":
Estructura transfronteriza: Las oficinas familiares cuentan con la capacidad de cruzar regiones, leyes y monedas, lo que les permite abordar la compleja estructura subyacente de los proyectos RWA.
Identidad regulada: Las oficinas familiares poseen inherentemente una "identidad regulada", lo que les permite actuar como entidades legales para realizar inversiones institucionales y también pueden actuar como inversores calificados para asumir arreglos de derechos complejos.
Ritmo de inversión: El ritmo de inversión de las oficinas familiares se ajusta naturalmente al ciclo de vida de los activos RWA, siendo más hábiles en la elaboración de estrategias a largo plazo.
Participación en la gobernanza: una oficina familiar no solo es un inversor, sino que también puede "participar de manera integrada" en la gobernanza del proyecto, asumiendo múltiples roles.
Además, las características internas de las oficinas familiares también están alineadas con la dirección de evolución regulatoria que Web3 está promoviendo actualmente: grandes volúmenes de capital, estilo conservador, altos requisitos de cumplimiento, toma de decisiones cautelosa y preferencias de activos claras.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares está respondiendo a la falta de fondos, canales y comprensión en Web3 a través de un marco de gobernanza maduro. Ofrece un sistema de capacidades que se adapta al largo plazo, capaz de penetrar la apariencia caótica de Web3 y construir con calma un puente que conecte los activos reales con los derechos en la cadena.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución universal; requieren una alta sensibilidad en términos de volumen de capital, capacidad de gobernanza y estructura. Los inversores deben evaluar cuidadosamente su situación para determinar si es adecuado adoptar el camino de la oficina familiar y cómo establecer una estructura de oficina familiar que realmente "funcione".