Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años ha superado el 4% durante tres días consecutivos, este alto rendimiento podría atraer a algunos fondos institucionales a trasladarse del mercado de criptomonedas al mercado tradicional en busca de un retorno más estable.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la tokenización de activos físicos (RWA) ha creado un puente entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA proporciona a los participantes del mercado tradicional canales de inversión más convenientes, al tiempo que les abre un camino para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional tiene el potencial de mejorar la liquidez general del mercado y facilitar la asignación eficiente de capital.
La introducción de los tokens RWA proporciona más conexiones de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden ingresar al mercado tradicional mediante los tokens RWA. Este aumento de liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, el sistema de finanzas descentralizadas ( DeFi ) está construido sobre la tecnología blockchain y ofrece una serie de servicios financieros que incluyen préstamos, intercambios y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, no solo amplían el rango de opciones de activos para los usuarios de DeFi, sino que también pueden integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen desear reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en una variedad de activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos podría generar interés en RWA por parte de los inversores y llevarlos a incluirlos en sus carteras.
En el ámbito de los acuerdos de préstamos, Maple, TrueFi y Clearpool son tres proyectos que vale la pena seguir.
Maple se fundó en 2019, liderado por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. El proyecto tiene como objetivo mejorar los mercados de capitales tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen negocios de préstamos en cadena, y conectando prestamistas institucionales y prestatarios. Maple combina los estándares de cumplimiento de la industria y la debida diligencia con préstamos transparentes y de baja fricción, logrados a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Actualmente, su negocio en cadena ofrece principalmente servicios de préstamos de USDC y wETH. En abril de este año, Maple anunció su plan para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del Tesoro de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, siendo los prestatarios principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito y instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema financiero descentralizado que introduce protocolos de préstamo sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un solo grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en tasas de interés derivadas del mercado. Hasta ahora, el monto total de préstamos en piscinas sin permisos de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamos nativos del mercado de criptomonedas, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los depósitos estructurados son una dirección que vale la pena considerar.
Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un cierto retorno y controlar el riesgo hasta cierto punto. La "gestión de doble moneda" en el mercado de criptomonedas es una forma de depósito estructurado.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el activo subyacente y la estructura del producto. El activo subyacente puede ser un tipo de cambio, una tasa de interés, un índice, un ETF, acciones, fondos, productos básicos, etc. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como tendencias alcistas, bajistas o fluctuaciones en rango.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como los contratos de derivados. Estos productos pueden ser utilizados para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante la volatilidad del mercado y proporcionar retornos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento del interés por RWA representa una tendencia de fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y una cartera de activos diversificada, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia a todo el mercado.
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SerumSqueezer
· 08-06 16:16
Soy un conductor experimentado, rwa es el gran hermano del próximo bull run.
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gas_fee_trauma
· 08-06 01:47
¿TradFi quiere volver a sacar un beneficio?
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governance_ghost
· 08-04 18:32
¿Cuántas olas ha pasado RWA?
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ForeverBuyingDips
· 08-03 22:28
Aprovecha el momento para añadir un poco de RWA.
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TokenGuru
· 08-03 22:27
El hermano dijo una gran verdad, RWA solo es para dar una capa de oro en cadena a los tontos tradicionales, el capital tendrá que estar de guardia de nuevo.
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ZenChainWalker
· 08-03 22:27
La popularidad ha llegado, veamos quién corre más rápido~
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FloorPriceWatcher
· 08-03 22:10
Todavía estoy viendo qué les gusta jugar a las instituciones.
El interés por RWA está en aumento: un enlace que conecta el mercado de criptomonedas con el tradicional.
Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años ha superado el 4% durante tres días consecutivos, este alto rendimiento podría atraer a algunos fondos institucionales a trasladarse del mercado de criptomonedas al mercado tradicional en busca de un retorno más estable.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la tokenización de activos físicos (RWA) ha creado un puente entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA proporciona a los participantes del mercado tradicional canales de inversión más convenientes, al tiempo que les abre un camino para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional tiene el potencial de mejorar la liquidez general del mercado y facilitar la asignación eficiente de capital.
La introducción de los tokens RWA proporciona más conexiones de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden ingresar al mercado tradicional mediante los tokens RWA. Este aumento de liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, el sistema de finanzas descentralizadas ( DeFi ) está construido sobre la tecnología blockchain y ofrece una serie de servicios financieros que incluyen préstamos, intercambios y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, no solo amplían el rango de opciones de activos para los usuarios de DeFi, sino que también pueden integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen desear reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en una variedad de activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos podría generar interés en RWA por parte de los inversores y llevarlos a incluirlos en sus carteras.
En el ámbito de los acuerdos de préstamos, Maple, TrueFi y Clearpool son tres proyectos que vale la pena seguir.
Maple se fundó en 2019, liderado por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. El proyecto tiene como objetivo mejorar los mercados de capitales tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen negocios de préstamos en cadena, y conectando prestamistas institucionales y prestatarios. Maple combina los estándares de cumplimiento de la industria y la debida diligencia con préstamos transparentes y de baja fricción, logrados a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Actualmente, su negocio en cadena ofrece principalmente servicios de préstamos de USDC y wETH. En abril de este año, Maple anunció su plan para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del Tesoro de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, siendo los prestatarios principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito y instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema financiero descentralizado que introduce protocolos de préstamo sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un solo grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en tasas de interés derivadas del mercado. Hasta ahora, el monto total de préstamos en piscinas sin permisos de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamos nativos del mercado de criptomonedas, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los depósitos estructurados son una dirección que vale la pena considerar.
Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un cierto retorno y controlar el riesgo hasta cierto punto. La "gestión de doble moneda" en el mercado de criptomonedas es una forma de depósito estructurado.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el activo subyacente y la estructura del producto. El activo subyacente puede ser un tipo de cambio, una tasa de interés, un índice, un ETF, acciones, fondos, productos básicos, etc. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como tendencias alcistas, bajistas o fluctuaciones en rango.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como los contratos de derivados. Estos productos pueden ser utilizados para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante la volatilidad del mercado y proporcionar retornos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento del interés por RWA representa una tendencia de fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y una cartera de activos diversificada, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia a todo el mercado.