Regulación de monedas estables y verificación formal: construyendo una base de cumplimiento
Con el continuo desarrollo acelerado de las aplicaciones Web3, cada vez más bancos centrales e instituciones están desarrollando productos de activos digitales, siendo la moneda estable una de las direcciones clave. Las monedas estables combinan la eficiencia y transparencia de la blockchain con la estabilidad de las finanzas tradicionales, y se espera que reestructuren el sistema de pagos global y la infraestructura financiera. Sin embargo, para impulsar la adopción generalizada de las monedas estables, aún se necesita establecer una base sólida en términos de confianza del usuario, cumplimiento regulatorio y compatibilidad con los sistemas Web3 existentes.
Bajo un estricto marco de Cumplimiento, la Verificación formal se considera una metodología muy prometedora que puede ayudar a construir contratos de moneda estable mientras se verifica los requisitos clave de Cumplimiento. Este artículo se centrará en explorar las siguientes direcciones:
Comprender completamente los requisitos regulatorios de las monedas estables es crucial para todos los emisores de monedas estables;
Al iniciar un proyecto de moneda estable en los Estados Unidos, el proyecto de ley GENIUS es una base importante para evaluar los riesgos de Cumplimiento;
La verificación formal puede ayudar a los proyectos de moneda estable a cumplir de manera más efectiva los requisitos de cumplimiento de la Ley GENIUS.
Visión general de la regulación de monedas estables
Desde el lanzamiento de los primeros proyectos de moneda estable en 2014, las monedas estables han sido vistas como un puente entre el sistema financiero tradicional y el mundo Web3. El sistema financiero tradicional presenta generalmente problemas como alta latencia, falta de transparencia y altos costos. Para mejorar estas desventajas, las monedas estables introdujeron:
Liquidación en tiempo real
Registro inmutable
Contratos inteligentes que pueden verificar automáticamente las reglas o redirigir las rutas de divisas.
Mayor inclusión financiera, permitiendo que cualquier persona participe fácilmente.
El marco regulatorio de moneda electrónica (E-Money) lanzado en 2009 no fue diseñado inicialmente para escenarios Web3, pero hoy en día se ha ido extendiendo gradualmente para incluir soluciones compatibles con Web3, incluidas las monedas estables.
Actualmente, múltiples organismos reguladores, incluidos el Centro Financiero Internacional de Abu Dabi y la Autoridad Monetaria de Hong Kong, han estado probando soluciones relacionadas. Por otro lado, el Congreso de Estados Unidos ha aprobado la Ley GENIUS, que esboza un mapa regulatorio para el desarrollo del cumplimiento de las monedas estables.
Ley GENIUS
La "Ley GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que se lanzará en junio de 2025, establece un marco de cumplimiento obligatorio para los pagos de moneda estable en los Estados Unidos. Esta ley establece una "certificación" federal unificada para las monedas estables, lo que ayuda a reducir el problema de la fragmentación regulatoria y proporciona directrices claras para el diseño de productos, la gestión de riesgos y la preparación de auditorías. Cumplir con las normas de la Ley GENIUS no solo es un requisito básico de cumplimiento, sino también una garantía clave para mejorar la seguridad de las transacciones de activos de los usuarios.
De los textos legales a la verificación formal de lemas
La verificación formal expresa cada requisito de cumplimiento como invariante o actividad en la cadena. Tomando como ejemplo el "Proyecto de Ley GENIUS", los artículos legales pueden expresarse formalmente como lemas correspondientes. Además, ciertos invariantes técnicos de las monedas estables deben ser estrictamente probados para garantizar el cumplimiento de requisitos legales específicos.
Estos lemas de verificación formal se convertirán en obligaciones de prueba (Proof Obligations) dentro del marco de verificación seleccionado. Sin embargo, de estas especificaciones, solo una parte está relacionada con el proceso de verificación formal en la etapa de contratos inteligentes.
Ejemplo de programa de moneda estable de Solana: Implementación de los requisitos de invarianza de la Ley GENIUS
Hemos construido un caso de sistema de moneda estable basado en Solana y hemos realizado una verificación formal de sus especificaciones. Este ejemplo muestra cómo hacer cumplir en la cadena las invariantes centrales, asegurando que todas las operaciones cumplan con los requisitos de Cumplimiento.
En el resultado completo, pudimos demostrar con éxito formalmente el invariante: suministro total ≤ reserva total. Una vez que todas las obligaciones de prueba fueron demostradas, este ejemplo del programa de moneda estable de Solana se puede demostrar matemáticamente que cumple con los requisitos de cumplimiento sobre "respaldo de reservas uno a uno" del artículo 4(a)(1)(A) de la Ley GENIUS.
Verificación formal de la necesidad
La verificación formal es crucial para el cumplimiento de la moneda estable, ya que protege los fondos y la confianza de cada participante. Seguir las mejores prácticas de verificación formal brindará ventajas adicionales al protocolo de moneda estable:
Ganar la confianza de los reguladores: las autoridades reguladoras pueden consultar directamente la prueba de cumplimiento verificada por máquinas.
Reducir el riesgo: generar automáticamente pruebas durante la iteración del código, evitando los riesgos potenciales derivados de problemas de regresión.
Mejorar la eficiencia de la auditoría: tanto la prueba financiera como la técnica se revisan simultáneamente, la auditoría de seguridad y la auditoría de CPA pueden llevarse a cabo de manera sincronizada.
Lograr la diferenciación del mercado: La declaración de "Cumplimiento demostrable" puede aumentar la confianza de las partes colaboradoras, convirtiéndose en un pilar importante para la reputación de la marca y la expansión de la colaboración.
Además, la declaración "Nuestro protocolo ha sido objeto de verificación formal de acuerdo con los requisitos de la Ley GENIUS, y no hay obligaciones de prueba no resueltas" puede convertir el riesgo de cumplimiento en una ventaja competitiva, acelerando significativamente procesos clave como la aprobación regulatoria, la integración a nivel empresarial y las asociaciones DeFi.
Construir un proyecto de moneda estable seguro y confiable
Con el creciente enfoque de los reguladores globales en las monedas estables, el cumplimiento y la seguridad se han convertido en los principales desafíos que enfrentan los emisores. Ya sea para cumplir con los requisitos de la Ley GENIUS o para planificar una expansión a nivel mundial, los proyectos de moneda estable necesitan construir una base de seguridad confiable desde la base.
El marco de verificación formal está diseñado específicamente para escenarios de aplicaciones de blockchain reales, capaz de generar pruebas de seguridad verificables por máquina en la cadena, que corresponden directamente a los requisitos de cumplimiento. No es una exploración teórica, sino una garantía confiable orientada a entornos de producción reales.
Ya sea para cumplir con los requisitos de cumplimiento de la Ley GENIUS o con el objetivo de crear una moneda estable confiable a nivel global, el uso de métodos de verificación formal puede proteger el proyecto, ayudándolo a lanzarse de manera segura y eficiente. En comparación con los productos tradicionales de verificación formal, los servicios de seguridad en blockchain profesionales pueden ofrecer validación en niveles, validación de propiedades propietarias, capacidades de razonamiento complejas y soluciones orientadas a entornos de producción.
A medida que el entorno regulatorio se vuelve cada vez más complejo, los proyectos de moneda estable necesitan métodos sistemáticos y con seguridad demostrable para lograr el Cumplimiento y operar con alta fiabilidad. A través de tecnologías avanzadas como la Verificación formal, los proyectos de moneda estable pueden destacarse en un mercado altamente competitivo y ganar la confianza de los usuarios y de los organismos reguladores.
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RektRecorder
· 08-02 10:22
No se puede vivir, pero tampoco se puede morir.
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EthMaximalist
· 08-02 04:38
Otra regulación alcista que solo es una ilusión.
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HalfBuddhaMoney
· 08-01 04:42
Así que mantente tranquilo, no te preocupes.
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GhostWalletSleuth
· 07-30 23:07
Cumplimiento Cumplimiento en realidad es solo una forma de recaudar dinero.
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MEVHunter
· 07-30 11:30
Cuanto más estricta es la regulación, mayor es la oportunidad de arbitraje.
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ETHReserveBank
· 07-30 11:26
¿La regulación se vuelve más estricta? Aún así, hay explosiones.
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OfflineNewbie
· 07-30 11:16
Verificación formal y cosas así son solo para engañar a tontos.
Verificación formal ayuda al cumplimiento de la moneda estable y construye una nueva piedra angular financiera para Web3.
Regulación de monedas estables y verificación formal: construyendo una base de cumplimiento
Con el continuo desarrollo acelerado de las aplicaciones Web3, cada vez más bancos centrales e instituciones están desarrollando productos de activos digitales, siendo la moneda estable una de las direcciones clave. Las monedas estables combinan la eficiencia y transparencia de la blockchain con la estabilidad de las finanzas tradicionales, y se espera que reestructuren el sistema de pagos global y la infraestructura financiera. Sin embargo, para impulsar la adopción generalizada de las monedas estables, aún se necesita establecer una base sólida en términos de confianza del usuario, cumplimiento regulatorio y compatibilidad con los sistemas Web3 existentes.
Bajo un estricto marco de Cumplimiento, la Verificación formal se considera una metodología muy prometedora que puede ayudar a construir contratos de moneda estable mientras se verifica los requisitos clave de Cumplimiento. Este artículo se centrará en explorar las siguientes direcciones:
Visión general de la regulación de monedas estables
Desde el lanzamiento de los primeros proyectos de moneda estable en 2014, las monedas estables han sido vistas como un puente entre el sistema financiero tradicional y el mundo Web3. El sistema financiero tradicional presenta generalmente problemas como alta latencia, falta de transparencia y altos costos. Para mejorar estas desventajas, las monedas estables introdujeron:
El marco regulatorio de moneda electrónica (E-Money) lanzado en 2009 no fue diseñado inicialmente para escenarios Web3, pero hoy en día se ha ido extendiendo gradualmente para incluir soluciones compatibles con Web3, incluidas las monedas estables.
Actualmente, múltiples organismos reguladores, incluidos el Centro Financiero Internacional de Abu Dabi y la Autoridad Monetaria de Hong Kong, han estado probando soluciones relacionadas. Por otro lado, el Congreso de Estados Unidos ha aprobado la Ley GENIUS, que esboza un mapa regulatorio para el desarrollo del cumplimiento de las monedas estables.
Ley GENIUS
La "Ley GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que se lanzará en junio de 2025, establece un marco de cumplimiento obligatorio para los pagos de moneda estable en los Estados Unidos. Esta ley establece una "certificación" federal unificada para las monedas estables, lo que ayuda a reducir el problema de la fragmentación regulatoria y proporciona directrices claras para el diseño de productos, la gestión de riesgos y la preparación de auditorías. Cumplir con las normas de la Ley GENIUS no solo es un requisito básico de cumplimiento, sino también una garantía clave para mejorar la seguridad de las transacciones de activos de los usuarios.
De los textos legales a la verificación formal de lemas
La verificación formal expresa cada requisito de cumplimiento como invariante o actividad en la cadena. Tomando como ejemplo el "Proyecto de Ley GENIUS", los artículos legales pueden expresarse formalmente como lemas correspondientes. Además, ciertos invariantes técnicos de las monedas estables deben ser estrictamente probados para garantizar el cumplimiento de requisitos legales específicos.
Estos lemas de verificación formal se convertirán en obligaciones de prueba (Proof Obligations) dentro del marco de verificación seleccionado. Sin embargo, de estas especificaciones, solo una parte está relacionada con el proceso de verificación formal en la etapa de contratos inteligentes.
Ejemplo de programa de moneda estable de Solana: Implementación de los requisitos de invarianza de la Ley GENIUS
Hemos construido un caso de sistema de moneda estable basado en Solana y hemos realizado una verificación formal de sus especificaciones. Este ejemplo muestra cómo hacer cumplir en la cadena las invariantes centrales, asegurando que todas las operaciones cumplan con los requisitos de Cumplimiento.
En el resultado completo, pudimos demostrar con éxito formalmente el invariante: suministro total ≤ reserva total. Una vez que todas las obligaciones de prueba fueron demostradas, este ejemplo del programa de moneda estable de Solana se puede demostrar matemáticamente que cumple con los requisitos de cumplimiento sobre "respaldo de reservas uno a uno" del artículo 4(a)(1)(A) de la Ley GENIUS.
Verificación formal de la necesidad
La verificación formal es crucial para el cumplimiento de la moneda estable, ya que protege los fondos y la confianza de cada participante. Seguir las mejores prácticas de verificación formal brindará ventajas adicionales al protocolo de moneda estable:
Además, la declaración "Nuestro protocolo ha sido objeto de verificación formal de acuerdo con los requisitos de la Ley GENIUS, y no hay obligaciones de prueba no resueltas" puede convertir el riesgo de cumplimiento en una ventaja competitiva, acelerando significativamente procesos clave como la aprobación regulatoria, la integración a nivel empresarial y las asociaciones DeFi.
Construir un proyecto de moneda estable seguro y confiable
Con el creciente enfoque de los reguladores globales en las monedas estables, el cumplimiento y la seguridad se han convertido en los principales desafíos que enfrentan los emisores. Ya sea para cumplir con los requisitos de la Ley GENIUS o para planificar una expansión a nivel mundial, los proyectos de moneda estable necesitan construir una base de seguridad confiable desde la base.
El marco de verificación formal está diseñado específicamente para escenarios de aplicaciones de blockchain reales, capaz de generar pruebas de seguridad verificables por máquina en la cadena, que corresponden directamente a los requisitos de cumplimiento. No es una exploración teórica, sino una garantía confiable orientada a entornos de producción reales.
Ya sea para cumplir con los requisitos de cumplimiento de la Ley GENIUS o con el objetivo de crear una moneda estable confiable a nivel global, el uso de métodos de verificación formal puede proteger el proyecto, ayudándolo a lanzarse de manera segura y eficiente. En comparación con los productos tradicionales de verificación formal, los servicios de seguridad en blockchain profesionales pueden ofrecer validación en niveles, validación de propiedades propietarias, capacidades de razonamiento complejas y soluciones orientadas a entornos de producción.
A medida que el entorno regulatorio se vuelve cada vez más complejo, los proyectos de moneda estable necesitan métodos sistemáticos y con seguridad demostrable para lograr el Cumplimiento y operar con alta fiabilidad. A través de tecnologías avanzadas como la Verificación formal, los proyectos de moneda estable pueden destacarse en un mercado altamente competitivo y ganar la confianza de los usuarios y de los organismos reguladores.