De juguetes geek a la nueva joya de Wall Street: el camino hacia el auge de las Finanzas descentralizadas
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) se han convertido en un tema candente en el ámbito financiero. Desde los primeros intentos en Ethereum en 2017, hasta ahora que ha llamado la atención de los grandes de Wall Street, DeFi ha experimentado un desarrollo notable.
Al mirar hacia atrás en el período de 2020 a 2021, el volumen de activos bloqueados en el mercado DeFi alcanzó un pico de 178 mil millones de dólares, subiendo desde más de mil millones de dólares, con un TVL de (. Proyectos como Uniswap y Aave se convirtieron en celebridades en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, para la mayoría de los inversores comunes, DeFi sigue siendo como un laberinto. Las complejas operaciones de billetera, los contratos inteligentes difíciles de entender y los riesgos de seguridad de los activos han hecho que los inversores se echen atrás. Los datos muestran que la proporción de instituciones financieras tradicionales que realmente entran en el mercado es de menos del 5%.
En 2021, surgió una nueva herramienta llamada ETF descentralizado ) DeETF (, diseñada para resolver los problemas de inversión en Finanzas descentralizadas. El DeETF combina la filosofía tradicional de los ETF con la transparencia de la blockchain, ofreciendo la conveniencia de los fondos tradicionales y el alto potencial de crecimiento de los activos DeFi. Actúa como un puente, conectando el nuevo continente DeFi con los inversores tradicionales.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Finanzas descentralizadas a DeETF: la evolución de los ETF en la cadena
Exploración temprana )2017-2019(
Entre 2017 y 2018, proyectos tempranos de Ethereum como MakerDAO y Compound mostraron la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. A finales de 2018, Uniswap lanzó el modelo de creador de mercado automático )AMM(, lo que simplificó enormemente el comercio en la cadena. A finales de 2019, el TVL de DeFi se acercaba a los 600 millones de dólares.
Al mismo tiempo, algunas instituciones financieras tradicionales agudas han comenzado a prestar atención a la tecnología blockchain, pero aún enfrentan problemas técnicos. Aunque el concepto de "DeETF" aún no se ha propuesto claramente, ya se vislumbra la necesidad urgente de un puente entre los fondos tradicionales y las Finanzas descentralizadas.
Explosión del mercado y formación del concepto)2020-2021(
La pandemia de 2020 impulsó la entrada masiva de capital en el mercado de criptomonedas, y el TVL de las Finanzas descentralizadas (DeFi) aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento han surgido, pero también han expuesto una gran barrera de entrada para los usuarios.
Algunas empresas de finanzas tradicionales están capturando oportunidades de manera aguda. La empresa canadiense que cotiza en bolsa DeFi Technologies ha transformado su modelo y ha lanzado productos financieros que siguen protocolos DeFi de vanguardia, permitiendo a los usuarios participar fácilmente en inversiones DeFi en bolsas tradicionales. Esto marca el inicio formal del concepto de "DeETF".
Al mismo tiempo, proyectos descentralizados como DeETF.org comienzan a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes, pero aún se encuentran en una etapa inicial.
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Reorganización del mercado y madurez del modelo )2022-2023(
En 2022, el colapso de Terra, la quiebra de FTX y otros eventos afectaron gravemente la confianza de los inversores, y el TVL del mercado DeFi cayó a 40 mil millones de dólares. Sin embargo, la crisis también impulsó la demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, promoviendo el desarrollo maduro de los DeETF. En este momento, "DeETF" ha desarrollado dos modelos claros:
Fortalecimiento de los canales financieros tradicionales: instituciones como DeFi Technologies expanden su línea de productos y listan más productos ETF en bolsas de valores tradicionales.
Surgimiento del modelo descentralizado en la cadena: plataformas como DeETF.org, Sosovalue, etc., implementan la gestión de activos y el comercio de combinaciones a través de contratos inteligentes.
Estos dos modos se desarrollan en paralelo, lo que hace que la pista de DeETF sea cada vez más clara.
Ventajas y desafíos de DeETF
Ventajas:
Alta facilidad de uso, bajo umbral de participación
Inversión más transparente y flexible
Control de riesgos y diversificación de inversiones conveniente
Desafío:
El entorno regulatorio es incierto
Riesgos de seguridad en contratos inteligentes
A pesar de los desafíos, DeETF sigue siendo visto como una importante innovación en los mercados financieros del futuro, con el potencial de impulsar una gestión de activos más democrática e inteligente.
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La aparición de nuevos proyectos, DeETF florece en diversidad
Exploración diversificada
Después de 2023, DeETF entra en la etapa de "cien flores en plena floración", presentando dos caminos de desarrollo:
Ruta financiera tradicional: emitir productos ETP a través de intercambios regulados.
Plataforma descentralizada pura en cadena: como DeETF.org, Sosovalue, etc., que permite a los usuarios crear, negociar y gestionar carteras de activos de forma autónoma.
Sosovalue admite estrategias de combinación de múltiples temas, ofreciendo a los usuarios una experiencia de productos ETF de "compra con un clic + rastreable".
En cuanto a la ruta institucional, Securitize está tokenizando activos financieros tradicionales de manera compliant, introduciendo a los inversores del mercado primario.
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Nueva tendencia en la combinación de activos inteligentes
YAMA)Yamaswap(el proyecto intenta hacer que DeETF sea más "inteligente":
Construir un sistema de recomendación de asignación de activos impulsado por IA
El usuario ingresa los requisitos, el sistema genera automáticamente una combinación recomendada
Ejecutar en Solana y Base, reduciendo los costos de uso
Los contratos inteligentes soportan la combinación de componentes, pesos, etc., todos públicos en la cadena.
YAMA representa la dirección de la plataforma DeETF de pasar de "herramientas estructurales" a "asistente inteligente de investigación".
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Evolución de bifurcación en la pista DeETF
Diferentes plataformas presentan diferentes rutas de desarrollo:
DeETF.org enfatiza la configuración autónoma del usuario
Sosovalue lanza un ETF temático en cadena
Index Coop se centra en productos de índices estándar
Finanzas descentralizadas Technologies explora caminos de cumplimiento con Securitize
Nueva tendencia: una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada, como YAMA que introduce modelos de IA para generar recomendaciones de asignación.
Conclusión: DeETF reconfigura el futuro de la gestión de activos en cadena
DeETF, como una "versión mejorada de la experiencia del usuario" en Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. En los próximos 5 años, se espera que DeETF se convierta en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos en cadena.
Diferentes tipos de exploradores tienen sus propias características:
Las tecnologías DeFi ingresan a las finanzas tradicionales.
DeETF.org persiste en la autonomía en cadena
YAMA introduce la asistencia de IA, promoviendo la inteligencia y la personalización.
DeETF está redefiniendo la forma de gestionar activos en la cadena, proporcionando herramientas más accesibles para los inversores comunes. Desde MakerDAO hasta YAMA, cada avance en las Finanzas descentralizadas es una actualización de los conceptos de libertad financiera, transparencia e inclusión. La gestión de activos en la cadena en el futuro tiene el potencial de convertirse en una habilidad que todos puedan dominar.
![¿DeFi a DeETF: quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c0b4b678c7be2697fc689ff745585688.webp(
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SignatureDenied
· 07-26 01:33
tontos al final son tontos, aunque no entiendan los contratos, deben entrar al mercado.
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SchrodingerWallet
· 07-25 04:47
¡Eh, el rancho de tontos se ha expandido de nuevo!
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CryptoMotivator
· 07-23 03:55
Invertir en DeFi en sus primeras etapas es donde se gana mucho dinero.
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MetaMisery
· 07-23 03:55
Cadena de bloques太难玩了吧
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0xSoulless
· 07-23 03:52
tontos siempre entran en el mercado en el punto más alto
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PonziDetector
· 07-23 03:51
Los tontos en el comercio minorista siempre son los primeros en ser tomados por tontos.
Finanzas descentralizadas hasta ETF: la evolución de la gestión de activos on-chain
De juguetes geek a la nueva joya de Wall Street: el camino hacia el auge de las Finanzas descentralizadas
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) se han convertido en un tema candente en el ámbito financiero. Desde los primeros intentos en Ethereum en 2017, hasta ahora que ha llamado la atención de los grandes de Wall Street, DeFi ha experimentado un desarrollo notable.
Al mirar hacia atrás en el período de 2020 a 2021, el volumen de activos bloqueados en el mercado DeFi alcanzó un pico de 178 mil millones de dólares, subiendo desde más de mil millones de dólares, con un TVL de (. Proyectos como Uniswap y Aave se convirtieron en celebridades en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, para la mayoría de los inversores comunes, DeFi sigue siendo como un laberinto. Las complejas operaciones de billetera, los contratos inteligentes difíciles de entender y los riesgos de seguridad de los activos han hecho que los inversores se echen atrás. Los datos muestran que la proporción de instituciones financieras tradicionales que realmente entran en el mercado es de menos del 5%.
En 2021, surgió una nueva herramienta llamada ETF descentralizado ) DeETF (, diseñada para resolver los problemas de inversión en Finanzas descentralizadas. El DeETF combina la filosofía tradicional de los ETF con la transparencia de la blockchain, ofreciendo la conveniencia de los fondos tradicionales y el alto potencial de crecimiento de los activos DeFi. Actúa como un puente, conectando el nuevo continente DeFi con los inversores tradicionales.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Finanzas descentralizadas a DeETF: la evolución de los ETF en la cadena
Exploración temprana )2017-2019(
Entre 2017 y 2018, proyectos tempranos de Ethereum como MakerDAO y Compound mostraron la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. A finales de 2018, Uniswap lanzó el modelo de creador de mercado automático )AMM(, lo que simplificó enormemente el comercio en la cadena. A finales de 2019, el TVL de DeFi se acercaba a los 600 millones de dólares.
Al mismo tiempo, algunas instituciones financieras tradicionales agudas han comenzado a prestar atención a la tecnología blockchain, pero aún enfrentan problemas técnicos. Aunque el concepto de "DeETF" aún no se ha propuesto claramente, ya se vislumbra la necesidad urgente de un puente entre los fondos tradicionales y las Finanzas descentralizadas.
Explosión del mercado y formación del concepto)2020-2021(
La pandemia de 2020 impulsó la entrada masiva de capital en el mercado de criptomonedas, y el TVL de las Finanzas descentralizadas (DeFi) aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento han surgido, pero también han expuesto una gran barrera de entrada para los usuarios.
Algunas empresas de finanzas tradicionales están capturando oportunidades de manera aguda. La empresa canadiense que cotiza en bolsa DeFi Technologies ha transformado su modelo y ha lanzado productos financieros que siguen protocolos DeFi de vanguardia, permitiendo a los usuarios participar fácilmente en inversiones DeFi en bolsas tradicionales. Esto marca el inicio formal del concepto de "DeETF".
Al mismo tiempo, proyectos descentralizados como DeETF.org comienzan a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes, pero aún se encuentran en una etapa inicial.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-884041d5f7b1f04300e07322fd0613b8.webp(
Reorganización del mercado y madurez del modelo )2022-2023(
En 2022, el colapso de Terra, la quiebra de FTX y otros eventos afectaron gravemente la confianza de los inversores, y el TVL del mercado DeFi cayó a 40 mil millones de dólares. Sin embargo, la crisis también impulsó la demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, promoviendo el desarrollo maduro de los DeETF. En este momento, "DeETF" ha desarrollado dos modelos claros:
Fortalecimiento de los canales financieros tradicionales: instituciones como DeFi Technologies expanden su línea de productos y listan más productos ETF en bolsas de valores tradicionales.
Surgimiento del modelo descentralizado en la cadena: plataformas como DeETF.org, Sosovalue, etc., implementan la gestión de activos y el comercio de combinaciones a través de contratos inteligentes.
Estos dos modos se desarrollan en paralelo, lo que hace que la pista de DeETF sea cada vez más clara.
Ventajas y desafíos de DeETF
Ventajas:
Desafío:
A pesar de los desafíos, DeETF sigue siendo visto como una importante innovación en los mercados financieros del futuro, con el potencial de impulsar una gestión de activos más democrática e inteligente.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da05aace5748eee0fe28758e2d1cf80a.webp(
La aparición de nuevos proyectos, DeETF florece en diversidad
Exploración diversificada
Después de 2023, DeETF entra en la etapa de "cien flores en plena floración", presentando dos caminos de desarrollo:
Sosovalue admite estrategias de combinación de múltiples temas, ofreciendo a los usuarios una experiencia de productos ETF de "compra con un clic + rastreable".
En cuanto a la ruta institucional, Securitize está tokenizando activos financieros tradicionales de manera compliant, introduciendo a los inversores del mercado primario.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo en silencio la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c776eac7159272566b33ef952ce47c19.webp(
Nueva tendencia en la combinación de activos inteligentes
YAMA)Yamaswap(el proyecto intenta hacer que DeETF sea más "inteligente":
YAMA representa la dirección de la plataforma DeETF de pasar de "herramientas estructurales" a "asistente inteligente de investigación".
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo en silencio la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3a89d6306d8a958ae28f6d1595010167.webp(
Evolución de bifurcación en la pista DeETF
Diferentes plataformas presentan diferentes rutas de desarrollo:
Nueva tendencia: una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada, como YAMA que introduce modelos de IA para generar recomendaciones de asignación.
Conclusión: DeETF reconfigura el futuro de la gestión de activos en cadena
DeETF, como una "versión mejorada de la experiencia del usuario" en Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. En los próximos 5 años, se espera que DeETF se convierta en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos en cadena.
Diferentes tipos de exploradores tienen sus propias características:
DeETF está redefiniendo la forma de gestionar activos en la cadena, proporcionando herramientas más accesibles para los inversores comunes. Desde MakerDAO hasta YAMA, cada avance en las Finanzas descentralizadas es una actualización de los conceptos de libertad financiera, transparencia e inclusión. La gestión de activos en la cadena en el futuro tiene el potencial de convertirse en una habilidad que todos puedan dominar.
![¿DeFi a DeETF: quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c0b4b678c7be2697fc689ff745585688.webp(