研究：三分之二的加密货币公司对反洗钱违规行为感到担忧

本文简要：

·一项新研究显示，加密行业 69% 的公司担心违反反洗钱法规。

·许多受访者对其合规程序的稳健性和避免麻烦的能力表示严重担忧。

·全球政策制定者一直在加强反洗钱规则，包括欧盟最近采取的强制收集所有加密交易数据的措施。

加密行业的公司正在感受到合规的负担。一项新的 SmartSearch 研究显示，69% 的受访者对违反反洗钱 (AML) 法规的可能性表示担忧，并给陷入困境的行业带来更多的财务和声誉损害。

人们的担忧是普遍存在的。此外，近五分之一的受访者（17%）表示，他们“非常担心”合规程序的稳健性。

反洗钱合规性引发加密行业焦虑

这项针对银行、挑战者银行、加密平台、房地产开发商和游戏机构的 500 名合规决策者的新调查显示，他们对遵守反洗钱程序感到严重焦虑。

在大多数司法管辖区，政府要求从事加密货币交易的公司验证与其进行交易的个人的身份，它还包括对使用其服务的客户进行尽职调查。

几十年来，这些法规一直是全球的标准做法。然而，它们在加密货币中的实施与其作为基于隐私的金融系统的著名起源相冲突。

许多加密货币公司也承认依赖有缺陷的手动流程进行客户验证。调查发现，25% 的加密货币交易所和 42% 的场外交易者错误地认为，未经验证的官方文件上传（如护照或驾驶执照）可以提供客户真实性的充分证据。

事实上，这些文件很容易伪造，使公司面临他们所担心的违规行为。

近年来，政策制定者在全球范围内逐渐加强了反洗钱规则。上个月，欧盟加强了反洗钱措施，其中包括加密资产转移。

新规则要求加密资产服务提供商收集和共享发送者和受益人信息。该规则适用于所有交易，无论金额多少。瑞典财政部长伊丽莎白·斯万特松 (Elisabeth Svantesson) 称此举对加密货币犯罪分子来说是个坏消息。

NUVO 首席执行官兼联合创始人 Caria Wei 承认，反洗钱要求可能会给公司发展带来挑战，但认为这个过程不必很繁重。

Wei 告诉记者，“新技术的进步，例如零知识证明（ZKP），开始通过在不泄露信息的情况下验证信息来减轻这一负担，从而在不损害用户隐私的情况下满足 KYC 要求。”

使用零知识证明保护隐私

Wei认为，期望AML/KYC标准与TradFi中的标准保持一致并非没有道理。

她补充道，“但它必须考虑到加密货币空间的独特性质——它的去中心化、假名和跨境操作。作为回应，一些解决方案正在使用‘自我主权身份’的概念来帮助用户控制他们的数字身份，同时与当局共享必要的数据，保持隐私和合规性之间的平衡。”

Dfns 联合创始人兼首席运营官 Christopher Grilhault des Fontaines 告诉记者，合规专业人员应该利用他们可用的独特技术套件，并从区块链分析公司获取意见。

他说，“通过利用检查链上交互的专家，公司可以更好地了解与他们正在合作的任何数字资产项目相关的所有交易，如果你愿意的话，可以进行实时诊断。”

des Fontaines补充道，“毕竟，区块链的本质就是最大的透明度。因此，在数字世界中，克服反洗钱相关问题实际上可能更容易。最需要的是更广泛的监管制度，以促进创新，同时推广防止非法活动的工具和活动。”