稳定币诈骗案件"鑫慷嘉"揭秘：涉及200万受害者，资金损失达130亿元

一则令人震惊的网络传言引发了广泛关注。据悉，"鑫慷嘉"平台的创始人发布了一则猖狂的声明，声称已经潜逃国外，并嘲讽受害者智商与财富不匹配。这番言论无疑给200万受害者造成了巨大的心理创伤。

"鑫慷嘉"以稳定币为幌子，打着迪拜交易所的旗号，声称与中东资本和大型能源企业有合作关系。通过承诺"保本高息"的投资回报，吸引了大量三四线城市的中老年人和个体经营者投入资金，最终导致他们陷入财务危机。

目前，该平台已无法提现，主要嫌疑人已逃往海外。在平台崩溃前两天，高达18亿枚USDT的巨额资金被分批转移至三个新的加密货币地址。

从空壳公司到"军事化"传销：鑫慷嘉如何诱骗百万投资者？

2021年3月，三位创始人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，注册资本3000万元。然而，该公司实为一个典型的空壳企业，没有实际运营和员工。

2023年5月，该公司开始以某大型能源企业平台的名义运营。后来，它更名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某中东商品交易所的中国官方分支机构。平台宣称可以实现每日2%的收益，吸引了大量投资者。

投资者需要下载专门的App进行操作，跟随所谓的"老师"预测行情。然而，这些交易实际上是由后台控制的虚假数据。

平台要求所有交易和结算都使用USDT进行，投资者需要自行将人民币兑换成USDT后转入平台账户。

更令人担忧的是，该平台采用了类似传销的组织结构。全国被划分为四个"战区"，推广人员按军事级别晋升。拉人头越多，获得的奖励和提成越高。某些地区的团队规模甚至达到了十几万人。

尽管早在2024年10月就有地方政府发出风险预警，但大多数用户仍沉浸在高额回报的幻想中。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月底彻底关闭提现通道，数百万投资者的资金被冻结。

目前，全国多地警方已经立案调查，37名团队头目已被抓获，涉案资金1.2亿元被冻结。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的幕后主谋对外宣称自己是华尔街金融博士、某大型能源企业高管，并声称曾准确预测过原油市场走势，试图塑造专业权威的形象。

然而，平台使用的所谓"主谋"照片实为盗用他人肖像。被盗用照片的真实主人是一位香港博主，他早在2024年就澄清与此事无关。

有传言称，主谋早年曾参与过一个大型传销项目，担任过某地区推广负责人。该项目于2018年被定性为特大非法传销案，涉案金额高达3300亿元，受害会员超过500万人。

2024年10月，主谋预感到骗局即将暴露，通过投资移民获得了某加勒比国家护照，该护照享有160多个国家和地区的免签待遇。目前，他已成功逃往海外，下落不明。

这起案件是典型的庞氏骗局、传销和跨境洗钱相结合的金融诈骗。值得警惕的是，它在手法上进行了"升级"：全面使用稳定币作为资金进出通道，大大提高了骗局的隐蔽性和资金转移效率。

近期，多个城市政府开始关注稳定币问题，香港也即将出台相关监管条例。然而，随着全球稳定币监管的推进，一些不法分子也在不断更新诈骗手段。

尽管骗局的形式可能会变，但贪婪和盲目信任始终是最容易被利用的弱点。投资者需要保持警惕，提高风险意识，避免陷入类似的金融陷阱。