监管 | 水星数字银行将关闭13个非洲国家初创公司的账户，因美国联邦审查

Mercury作为初创企业界的热门银行合作伙伴，表示将于2024年8月22日前关闭包括十三个非洲国家在内的多个国家用户的账号。

“由于我们最近在确定账号资格方面的变化，我们将不再支持与这些国家相关地址的企业账号，” 公司表示。

根据新的禁令，注册在特拉华州的非洲初创公司无法开设Mercury账号，除非创始人居住在美国。

![](http://img-cdn.gateio.im/social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb019283746574839201受影响的非洲国家：

• 布隆迪
• 喀麦隆
• 中非共和国 )CAR(
• 刚果民主共和国 )DRC(
• 刚果
• 利比里亚
• 马里
• 莫桑比克
• 尼日利亚
• 索马里
• 南苏丹
• 苏丹
• 津巴布韦

成立于2017年，Mercury是一家美国的成长阶段金融科技公司，为全球初创公司提供银行服务。虽然不是一家典型的银行，但他们与各种中介)BaaS(和银行直接合作，向客户提供服务。

根据报道，此举是由于Mercury收紧其合规和监管标准。今年早些时候)，Mercury因其合作伙伴Choice Bank被联邦审查而受到关注，原因是允许外国公司开设账号的做法。

当地银行监管机构对Choice在法律风险较大的国家开设Mercury账户表示‘担忧’。官员们还据报道责备Choice让海外Mercury客户‘使用可疑的方法打开数千个账户，以证明他们在美国有存在’。

被认为是易受攻击的国家，如尼日利亚和布隆迪，因其未能遵守全球反洗钱和反恐融资标准而被列入金融行动特别工作组[2024]FATF(灰色名单。

这也发生在美国银行业受到更大审查的背景下，尤其是在2023年初另一家初创银行硅谷银行)SVB(倒闭之后。

也就是说，水星的服务对非洲初创公司至关重要，使它们能够使用美元账户，这对吸引和处理外资至关重要。

鉴于该公司在2022年限制了超过十家科技初创公司的账户后，已经在非洲受到批评，生态系统中的许多人现在希望转向提供相同服务的稳定替代方案。

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