监管 | Mesh.Trade 首席执行官为南非所有金融服务提供商 (FSPs) 获得加密货币许可提出理由

根据Mesh.trade的联合创始人兼董事总经理Connie Bloem的说法，代币化的出现使得南非金融服务提供商(FSP)必须拥抱这一创新，以保持竞争力和相关性。

248家公司在南非获得了加密资产服务提供商许可证，使其成为非洲大陆上最活跃的加密业务国家。然而，Bloem坚持认为，CASP许可证不应仅限于处理加密货币的企业。

她解释说，代币化——将债券、股票和房地产等现实资产转换为数字代币的过程——正在迅速重塑金融格局。尽管这种转变看起来很戏剧化，但布伦强调，这准确反映了行业发展的速度。

因此，她认为大多数财务顾问无法就这些资产提供指导，因为他们缺乏所需的加密资产类别以供其执照使用。这个差距限制了他们满足客户对代币化金融资产日益增长的需求的能力。这有可能将顾问排除在一个有利可图且快速增长的商业流之外。

“没有其他选择。在这个时代，金融服务提供商将加密资产类别添加到其许可证中是明智的。这样做可以确保他们保持相关性，并能为客户提供全面的金融服务，” Bloem说。

在2024年7月，Mesh被FSCA授予了第1类和第2类加密资产服务提供商(CASP)许可证，使Mesh成为非洲第一个完全获得许可的金融资产代币化发行平台。

• CAT I 许可证 是南非 CASP 提供咨询或交换服务所需的标准金融服务提供者许可证。
• 一种 CAT II 许可证，或称为自由裁量权授权许可证，使客户能够授权金融服务提供者自由裁量地构建客户的投资组合，例如

这两个许可证旨在保护客户和投资者，并使监管机构能够对合规失误采取执法行动。

2022年，代币化资产市场的估值为3100亿美元。根据BCG的报告，预计这一数字将在2030年前飙升至16万亿美元，占全球GDP的10%。

随着代币化迅速发展，那些犹豫不决的顾问面临被淘汰的风险，因为竞争对手正在利用这些新兴机会，Bloem说。

Bloem，最近因帮助Water Financial（一家南非的反向抵押贷款提供商）发行160万美元的(30万兰特)融资而受到关注，已经概述了代币化为所有FSP带来的优势。

Bloem列出了以下优势：

(# 1.) 利用替代资产扩展投资机会

代币化正在通过提供更广泛的资产访问，彻底改变投资，包括房地产、债券以及艺术等奢侈品。

它允许金融服务提供商###FSPs)提供创新的投资产品，以满足对替代资产日益增长的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首个代币化公司债券，更多开创性产品即将推出。

正如 Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 所说：

“代币化可以将任何事物的所有权进行分割，民主化访问，并解锁全球投资。”

(

)# 2.### 扩大财富获取途径

通过代币化实现的分数拥有权使更多人能够投资于高价值资产，促进金融包容性。

这与金融3.0扩大财富积累机会的愿景相符。

普华永道的一项研究发现，57%的全球投资者正在探索代币化资产，散户投资者推动了这一兴趣的大部分。

麦肯锡在2024年的一项类似研究中透露，到2030年，大约有2万亿美元的资产可能会被代币化。

)# 3.### 提高流动性和市场效率

代币化资产增强了流动性，使全球交易部分单位变得无缝。

区块链技术简化了交易，降低了成本，使投资更加高效。

以太坊联合创始人Vitalik Buterin强调了这一转变：

“代币化不仅仅关乎效率——它关乎创造根本上更加公平和可及的系统。”

4.) 透明度与信任

区块链的不可篡改账本确保了安全、可验证的所有权和交易。

智能合约自动化流程，减少对中介的需求，使投资变得更快和更透明。

区块链专家安德烈亚斯·安东诺普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“通过代币化，信任不再依赖于中介。它嵌入在系统本身。”

根据黑石集团首席执行官拉里·芬克的说法：

“市场的下一代，证券的下一代，将是证券的代币化。它会使市场变得更高效。”

通过获得CASP许可证，FSP可以在不断变化的法规面前保持领先，并为客户提供全面的服务，包括对代币化债券、股票和其他资产的建议，布洛姆表示。这也帮助FSP避免将客户拱手让给那些更好地满足对加密资产产品日益增长需求的竞争对手。

Bloem表示，通过现在的准备，FSPs可以获得竞争优势，并被认可为前瞻性思维、精通技术的顾问。此外，将加密资产类别添加到他们的许可证中将开辟新的收入来源，进一步增强他们在市场中的地位。

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