避險投資:動蕩時期四種低風險穩定幣收益策略

2025年4月,全球金融市場因川普的關稅政策而劇烈波動。他宣布對主要貿易夥伴實施"對等關稅",設定10%基準關稅,並對特定國家加徵更高稅率。這些政策引發市場強烈反應,標普500在短短四天內市值蒸發5.8萬億美元,創1950年代以來最大單周損失。比特幣價格在8萬至9萬美元間震蕩。

联准会主席鲍尔表示,關稅可能推高通脹並抑制增長,但联准会不會以降息幹預市場,政策聚焦長期數據。高盛和摩根大通分別將美國經濟衰退概率上調至20%和45%。在這種不確定的市場環境下,投資者該如何應對?本文將介紹四種基於穩定幣的低風險收益產品,以供參考。

注意:本文僅供參考,不構成投資建議,投資者需自行研究並承擔風險。

1. Spark Saving USDC (Ethereum)

操作方法:通過Spark平台連接錢包,選擇Savings USDC產品,存入USDC。

收益來源:儲蓄USDC的收益來自Sky儲蓄利率(SSR),由加密貨幣抵押貸款費用、美國國債投資及向SparkLend等提供流動性產生。USDC通過Sky PSM以1:1兌換爲USDS存入SSR金庫賺取收益,sUSDC代幣價值隨收益累積增長。

風險評估:低。USDC穩定性高,Spark經過多重審計,降低了智能合約風險。但需注意市場波動對流動性的潛在影響。

2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

操作方法:訪問Berachain官網,進入BeraHub,連接兼容錢包,在Pools頁面選擇BYUSD/HONEY池,存入兩種代幣提供流動性。獲得LP代幣後可質押至獎勵金庫賺取BGT。

收益來源:主要來自BGT獎勵(3.41% APR)和池內交易費用(0.01% APR)。BGT爲Berachain的非轉讓治理代幣,可1:1燃燒爲BERA,並分享核心dApp的費用收入。

風險評估:低至中等。BYUSD和HONEY爲穩定幣,價格波動風險低;Berachain的PoL機制經過審計,智能合約風險較低。但BGT獎勵可能因排放調整而波動。

3. Uniswap V4 USDC-USDT0 流動性提供

操作方法:通過Merkl平台連接錢包,將USDC或USDT存入"Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0"產品。

收益來源:UNI代幣激勵。

風險評估:低至中等。USDC/USDT池爲穩定幣對,價格波動風險低,但需注意智能合約風險和激勵期結束後收益可能下降。

4. Echelon Market USDC (Aptos)

操作方法:訪問Echelon Market官網,連接Aptos兼容錢包,在Markets頁面選擇USDC池,存入USDC參與供應。

收益來源:包括USDC供應利息(5.35%)和Thala的thAPT獎勵(3.66%)。thAPT是Thala的存款憑證,按1:1鑄造並兌換APT。

風險評估:低至中等。USDC穩定性高,但需關注Aptos生態的智能合約風險和thAPT贖回費用對收益的影響。

總結

以下表格按TVL從大到小排列,僅供參考:

| 產品 | 鏈 | APY | TVL | |------|-----|-----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 4.27% | 13.85億美元 | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 4.54億美元 | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 14.18% | 1.74億美元 | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 1320萬美元 |

在市場不確定性增加的情況下,這些基於穩定幣的低風險收益產品可能爲投資者提供一個相對安全的避風港。然而,投資者仍需謹慎評估風險,根據自身情況做出明智選擇。