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監管 | 水星數字銀行將關閉13個非洲國家初創公司的帳戶,因美國聯邦審查
Mercury作爲初創企業界的熱門銀行合作夥伴,表示將於2024年8月22日前關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家用戶的帳號。
“由於我們最近在確定帳號資格方面的變化,我們將不再支持與這些國家相關地址的企業帳號,” 公司表示。
根據新的禁令,註冊在特拉華州的非洲初創公司無法開設Mercury帳號,除非創始人居住在美國。
BaaS(和銀行直接合作,向客戶提供服務。
根據報道,此舉是由於Mercury收緊其合規和監管標準。今年早些時候),Mercury因其合作夥伴Choice Bank被聯邦審查而受到關注,原因是允許外國公司開設帳號的做法。
當地銀行監管機構對Choice在法律風險較大的國家開設Mercury帳戶表示‘擔憂’。官員們還據報道責備Choice讓海外Mercury客戶‘使用可疑的方法打開數千個帳戶,以證明他們在美國有存在’。
被認爲是易受攻擊的國家,如尼日利亞和布隆迪,因其未能遵守全球反洗錢和反恐融資標準而被列入金融行動特別工作組[2024]FATF(灰色名單。
這也發生在美國銀行業受到更大審查的背景下,尤其是在2023年初另一家初創銀行硅谷銀行)SVB(倒閉之後。
也就是說,水星的服務對非洲初創公司至關重要,使它們能夠使用美元帳戶,這對吸引和處理外資至關重要。
鑑於該公司在2022年限制了超過十家科技初創公司的帳戶後,已經在非洲受到批評,生態系統中的許多人現在希望轉向提供相同服務的穩定替代方案。
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