監管 | Mesh.Trade 首席執行官爲南非所有金融服務提供商 (FSPs) 獲得加密貨幣許可提出理由

根據Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，代幣化的出現使得南非金融服務提供商(FSP)必須擁抱這一創新，以保持競爭力和相關性。

248家公司在南非獲得了加密資產服務提供商許可證，使其成爲非洲大陸上最活躍的加密業務國家。然而，Bloem堅持認爲，CASP許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實資產轉換爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。盡管這種轉變看起來很戲劇化，但布倫強調，這準確反映了行業發展的速度。

因此，她認爲大多數財務顧問無法就這些資產提供指導，因爲他們缺乏所需的加密資產類別以供其執照使用。這個差距限制了他們滿足客戶對代幣化金融資產日益增長的需求的能力。這有可能將顧問排除在一個有利可圖且快速增長的商業流之外。

“沒有其他選擇。在這個時代，金融服務提供商將加密資產類別添加到其許可證中是明智的。這樣做可以確保他們保持相關性，並能爲客戶提供全面的金融服務，” Bloem說。

在2024年7月，Mesh被FSCA授予了第1類和第2類加密資產服務提供商(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲第一個完全獲得許可的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證 是南非 CASP 提供諮詢或交換服務所需的標準金融服務提供者許可證。
• 一種 CAT II 許可證，或稱爲自由裁量權授權許可證，使客戶能夠授權金融服務提供者自由裁量地構建客戶的投資組合，例如

這兩個許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失誤採取執法行動。

2022年，代幣化資產市場的估值爲3100億美元。根據BCG的報告，預計這一數字將在2030年前飆升至16萬億美元，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化迅速發展，那些猶豫不決的顧問面臨被淘汰的風險，因爲競爭對手正在利用這些新興機會，Bloem說。

Bloem，最近因幫助Water Financial（一家南非的反向抵押貸款提供商）發行160萬美元的(30萬蘭特)融資而受到關注，已經概述了代幣化爲所有FSP帶來的優勢。

Bloem列出了以下優勢：

(# 1.) 利用替代資產擴展投資機會

代幣化正在通過提供更廣泛的資產訪問，徹底改變投資，包括房地產、債券以及藝術等奢侈品。

它允許金融服務提供商###FSPs)提供創新的投資產品，以滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化公司債券，更多開創性產品即將推出。

正如 Galaxy Digital 首席執行官 Mike Novogratz 所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權進行分割，民主化訪問，並解鎖全球投資。”

(

)# 2.### 擴大財富獲取途徑

通過代幣化實現的分數擁有權使更多人能夠投資於高價值資產，促進金融包容性。

這與金融3.0擴大財富積累機會的願景相符。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，散戶投資者推動了這一興趣的大部分。

麥肯錫在2024年的一項類似研究中透露，到2030年，大約有2萬億美元的資產可能會被代幣化。

)# 3.### 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使全球交易部分單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易，降低了成本，使投資更加高效。

以太坊聯合創始人Vitalik Buterin強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅關乎效率——它關乎創造根本上更加公平和可及的系統。”

4.) 透明度與信任

區塊鏈的不可篡改帳本確保了安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少對中介的需求，使投資變得更快和更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“通過代幣化，信任不再依賴於中介。它嵌入在系統本身。”

根據黑石集團首席執行官拉裏·芬克的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。它會使市場變得更高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以在不斷變化的法規面前保持領先，並爲客戶提供全面的服務，包括對代幣化債券、股票和其他資產的建議，布洛姆表示。這也幫助FSP避免將客戶拱手讓給那些更好地滿足對加密資產產品日益增長需求的競爭對手。

Bloem表示，通過現在的準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被認可爲前瞻性思維、精通技術的顧問。此外，將加密資產類別添加到他們的許可證中將開闢新的收入來源，進一步增強他們在市場中的地位。

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