加密資產犯罪新趨勢：從公民信息倒賣到大規模洗錢

近年來，隨着加密資產市場規模的擴大和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法不斷升級。這些新型手法不僅包括法幣與加密資產結合洗錢，還涉及加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽的方式。這些行爲不僅對各國金融秩序造成影響，還導致外匯流失和網路犯罪激增等潛在風險。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、同時涉及向境外出售我國公民個人信息的案件引起了廣泛關注。這個案件揭示了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一個特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局成功破獲了一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案。該案涉及的犯罪手段極其隱蔽且多樣化，範圍涵蓋了我國15個省市。

利用境外通訊工具大量倒賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時聊天工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的個人信息。這些信息主要包括身分證號、手機號和家庭住址等能夠識別特定個人的數據。據統計，這些羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

進一步調查發現，大多數買家可能是境外機構或個人，這導致大量我國公民個人信息流向境外。這些信息可能被用於詐騙、誘導網路賭博，甚至被專業數據分析機構用於研究我國的經濟和社會發展狀況，潛在威脅國家安全。

值得注意的是，公開信息並未披露閆某某獲取如此龐大數量公民個人信息的途徑，這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易牽出20億元洗錢大案

爲規避法幣交易中的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一做法最終牽出了一個專業利用加密資產進行洗錢的團夥，該團夥由林某某領導。

調查人員發現，林某某控制的加密資產帳戶存在以下特徵：

1. 資金來源復雜，疑似涉及多種加密資產交易行爲。
2. 加密資產交易快進快出，資金在帳戶停留時間短。
3. 交易記錄中存在大量進項約等於支出的情況。

基於這些特徵，調查機關認定林某某可能運營着一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產進行洗錢。進一步調查顯示，林某某是某境外人員控制的洗錢網路的下線。在長達一年的時間裏，林某某與其他5名同夥共同洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

我國加密資產犯罪的新趨勢及監管變化

根據2023年末的官方數據，我國金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額卻急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型正從小額詐騙向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。因此，我國監管機構的重點已轉向以反洗錢和外匯管制爲主要目的。目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪行、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高

從上述案件的偵辦過程可以看出，監管機構對公民個人"炒幣"等行爲的容忍程度似乎有所提高。盡管調查人員發現林某某的大量加密資產來源於國內公民，但目前並未發現與本案關聯的針對個人投資者的刑事案件信息。這表明，雖然執法機關已掌握大量OTC交易者的信息，但並未採取進一步行動。

然而，需要注意的是，這並不意味着相關行爲已經合法化。監管機構的重點可能仍在打擊大規模洗錢和相關上遊犯罪，而非針對個人持有和交易加密資產的行爲。

結語

總的來說，嚴厲打擊大規模加密資產洗錢以及相關上遊犯罪是近年來全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析工具的進步，加密資產的"匿名性"幾乎已不復存在。對於執法機關而言，追查和取證這類犯罪行爲主要是時間和技術成本的問題。因此，無論是個人投資者還是機構，在參與加密資產交易時都應當格外謹慎，嚴格遵守相關法律法規。