Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış gözlemlenmektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle bağlantısını daha iyi anlamak amacıyla, bir blok zinciri güvenlik şirketi 2020'den günümüze kadar 10.000 blok zinciri adresi örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirmiştir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek yapılan araştırmada, kripto varlıkların dolaşım modeli ile ilgili risk seviyelerinin beklenenden daha fazla olduğu tespit edilmiştir. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto paraların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son zamanlarda, Güneydoğu Asya bölgesinde şifreleme varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi konularda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızla artmasına neden oldu. Bu bölgede şu anda on milyonlarca kripto kullanıcısı olduğu tahmin ediliyor.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağlıyor ve bu nedenle yaygın olarak kullanılıyor.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları değişkenlik göstermektedir. Bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır; bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlar ile yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşarak, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Yasadışı faaliyetlerle ilişki
Araştırmalar, 1.1 milyar ABD dolardan fazla bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilgili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu bulmuştur. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin de yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu, ikincil veya çoklu işlemler yoluyla tespit edilmiştir, bu da yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle mali ilişkiler riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi
Yasa dışı faaliyet adreslerinin türleri
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır. İlgili yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca bulunmaktadır:
Karışık para servisi: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
Yeraltı Para Dükkanı: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: sahte yatırımlar, Ponzi şemaları vb. ile ilgili
Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek Riskli Fon Akışları Olgusu
Araştırma sonuçları, belirli bir kategoriye ait fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
10 milyon dolardan fazla fon doğrudan yer altı para transferi ile ilgili adreslere akmış ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular sık sık yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yaptırım uygulanan platformun fon akış oranı
Yasa dışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı para transferine gidenlerin iki katı, toplam değer 55 milyon dolardan fazla, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış yeri olduğunu gösteriyor.
Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı
Yaygın bir karıştırıcı araç olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu da yaptırıma tabi olan tüm platformlara yapılan fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı bu platformu yaptırıma tabi varlıklar listesine eklediğinden beri, işlem hacmi belirgin bir şekilde azaldı ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde engellediğini göstermektedir.
Makroekonomik Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar hala karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi hareket riskini artırıyor. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir tutum sergiliyor ve aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da yasadışı faaliyetlerin fon hareketine alan tanıyor.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi oldukça düşüktür, zengin ile fakir arasındaki fark büyüktür, bu da birçok suçlunun burayı bir üs olarak seçmesine neden olmakta ve esas olarak yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsa, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşar, kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemleri ve anonim teknolojiler, fon akışını izlemeyi karmaşık hale getirir ve güvenlik açıklarını artırır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:
Regülasyon mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, Kripto Varlıklar için kapsamlı regülasyon politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi iş birliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon faaliyetleriyle mücadele edilmeli, farklı ulusal koşullara göre net sanal para regülasyon çerçeveleri oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla önem vererek, zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı faaliyetlerdeki fonları tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemlerle yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları ortak işbirliği yapmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik faktörünü artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
17 Likes
Reward
17
7
Share
Comment
0/400
AirdropHunter007
· 08-04 15:45
Kara Para Aklama üssü doğrulandı.
View OriginalReply0
GateUser-aa7df71e
· 08-02 14:53
Bu seferki fonlar Güneydoğu Asya'ya kaçtı.
View OriginalReply0
MondayYoloFridayCry
· 08-02 02:29
insanları enayi yerine koymak işte bu kadar basit, rüzgarın peşinden koşan genç asla pes etmez.
View OriginalReply0
ProbablyNothing
· 08-02 02:28
Yine Güneydoğu Asya'ya suç atıyorsunuz.
View OriginalReply0
HashBrownies
· 08-02 02:18
Güneydoğu Asya tekrar küresel bir kanser mi oldu?
View OriginalReply0
DAOTruant
· 08-02 02:14
Bir bakışta dolandırıcılığın yaygın olduğu anlaşılıyor.
Güneydoğu Asya şifreleme fon akışı riski: %16.82 adres yasa dışı faaliyetlerle ilgili
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış gözlemlenmektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle bağlantısını daha iyi anlamak amacıyla, bir blok zinciri güvenlik şirketi 2020'den günümüze kadar 10.000 blok zinciri adresi örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirmiştir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek yapılan araştırmada, kripto varlıkların dolaşım modeli ile ilgili risk seviyelerinin beklenenden daha fazla olduğu tespit edilmiştir. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto paraların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son zamanlarda, Güneydoğu Asya bölgesinde şifreleme varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi konularda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızla artmasına neden oldu. Bu bölgede şu anda on milyonlarca kripto kullanıcısı olduğu tahmin ediliyor.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağlıyor ve bu nedenle yaygın olarak kullanılıyor.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları değişkenlik göstermektedir. Bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır; bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlar ile yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşarak, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Araştırmalar, 1.1 milyar ABD dolardan fazla bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilgili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu bulmuştur. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin de yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu, ikincil veya çoklu işlemler yoluyla tespit edilmiştir, bu da yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle mali ilişkiler riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır. İlgili yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca bulunmaktadır:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli bir kategoriye ait fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular sık sık yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yasa dışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı para transferine gidenlerin iki katı, toplam değer 55 milyon dolardan fazla, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış yeri olduğunu gösteriyor.
Yaygın bir karıştırıcı araç olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu da yaptırıma tabi olan tüm platformlara yapılan fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı bu platformu yaptırıma tabi varlıklar listesine eklediğinden beri, işlem hacmi belirgin bir şekilde azaldı ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde engellediğini göstermektedir.
Makroekonomik Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar hala karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi hareket riskini artırıyor. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hâlâ temkinli bir tutum sergiliyor ve aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da yasadışı faaliyetlerin fon hareketine alan tanıyor.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi oldukça düşüktür, zengin ile fakir arasındaki fark büyüktür, bu da birçok suçlunun burayı bir üs olarak seçmesine neden olmakta ve esas olarak yabancıların katılımını çekmektedir.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsa, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşar, kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemleri ve anonim teknolojiler, fon akışını izlemeyi karmaşık hale getirir ve güvenlik açıklarını artırır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:
Regülasyon mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, Kripto Varlıklar için kapsamlı regülasyon politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi iş birliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon faaliyetleriyle mücadele edilmeli, farklı ulusal koşullara göre net sanal para regülasyon çerçeveleri oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla önem vererek, zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı faaliyetlerdeki fonları tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemlerle yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları ortak işbirliği yapmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik faktörünü artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıkların gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.