FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Analiz Raporu Yorumu

Nisan 2025'te, FBI 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu'nu, ağ suçları ihbar merkezi (IC3) verilerine dayanarak yayınladı. Bu rapor, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıp boyutunu, mağdur profillerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım ilerlemesini analiz etmektedir. İşte raporun temel içeriğine dair bir yorum.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859,532 şikayet aldı, gerçek kayıplar 16.6 milyar dolar, bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bunların 256,256'sı gerçek para kaybı ile ilgili olup, her bir olayda ortalama kayıp yaklaşık 19,372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanıyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar $ kayba yol açtı, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlardır.

60 yaş üstü grup

Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 artış gösterdi. Bu kayıplardan 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolar olarak gerçekleşti.

Mağdur Grupları Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar zarar
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü grubun şifreleme varlıkları yatırımı dolandırıcılığına yaptığı şikayet sayısı en yüksek (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolar. Bu grup, dolandırıcılık bilincinin yetersiz olması ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef saldırı noktası haline geldi.

Suç Türleri Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaçta balık tutma/elektronik dolandırıcılık: 193.407
2. Fidye: 86,415'ten başlayarak
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İtiraz/İşlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49.572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

Zarar Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. Ödeme reddi/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 7.85 milyon $

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısıdır (1.1 milyar $).

60 yaş üstü grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet edilen konular: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024'te, IC3 333,981 dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında şifreleme varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Yakınları Taklit Ederek Yardım İstemek): 357 olay, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yollar dolandırıcılığı (SMS phishing): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın Hızlı Teslimat Dolandırıcılığı: 525 vak'a, 2.19 milyar $ zarar

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla siber tehdit ile ilgili şikayetler 1.571.000.000 $ zarara neden oldu. Ana fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlıkların Geri Alınması Sonuçları

• FFKC ekibi toplam 3,020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyar dolar dondurulan fon, geri kazanım oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolarlık potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktarda parayı başarıyla dondurup geri alındı.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığından Korunma Önerileri

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para transferi yapmaktan kaçının
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. Hesap güvenliğini artırmak için iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu", mevcut şifreleme ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto varlıklarla ilgili davalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üzeri yaşlılar ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmış, şifreleme suçluların para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline gelmiştir.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, toplam kayıp büyüklüğü ve büyüme trendine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek düzeyde dikkat göstermesi, güvenlik önlemleri bilincini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için ise, uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışlarının takibini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemek ve müdahale verimliliğini artırmak için kritik öneme sahip önlemler olacaktır.