Gestão de risco: Desafios e estratégias enfrentados pelas plataformas de ativos de criptografia
O risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais da nossa liberdade de escolha do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que o auge e a queda das empresas, a oscilação do mercado de ações, guerras e recessões econômicas muitas vezes ocorrem quando as pessoas menos esperam. Como provedores de liquidez no mercado de ativos de criptografia, a gestão de risco das plataformas de negociação é especialmente importante. As plataformas de negociação de ativos de criptografia reúnem funções como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação, entre outras, podendo ser consideradas super centros financeiros.
Os responsáveis pela gestão de risco na indústria acreditam amplamente que há uma clara falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias como o "colapso" da FCoin. Como implementar uma boa gestão de risco tornou-se um importante tópico de interesse na indústria.
Gestão de risco
O maior risco sistêmico no mercado de criptografia vem das mudanças na regulamentação política. Os riscos não sistêmicos que os participantes do mercado podem controlar incluem: risco tecnológico, risco operacional, risco de liquidez, risco de confiança e risco ético, entre outros.
O departamento de gestão de risco está intimamente ligado a todas as etapas da plataforma. Um profissional experiente afirmou que o departamento de gestão de risco ocupa uma posição elevada, monitorizando em tempo real a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, colaborando de forma estreita com os diversos departamentos.
No entanto, a gestão de risco na fase de rápido desenvolvimento sem dúvida limitará a velocidade. A situação atual da indústria não é ideal. Algumas plataformas de troca de médio e pequeno porte ainda demonstram uma consciência insuficiente em relação à gestão de risco, seja em nível físico, de sistema ou de governança, e são relativamente deficientes. Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de troca devem lidar adequadamente com a "dor da gestão de risco".
A segurança dos ativos é fundamental
O valor total dos ativos furtados nas plataformas de moedas digitais em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. O fenômeno de "desaparecimento" ainda ocorre com frequência, e a segurança dos ativos é uma grande preocupação.
Algumas plataformas adotaram auditorias financeiras rigorosas, alertas de monitoramento em tempo real, separação de carteiras quentes e frias, e também estabeleceram fundos de proteção para os usuários. Algumas plataformas focam na conciliação em tempo real e em lote, rastreamento de endereços de blockchain em tempo real, e fortalecem a educação em gestão de risco.
O armazenamento em custódia é uma importante forma de aumentar a segurança dos ativos. Alguns especialistas sugerem que as pequenas e médias empresas considerem a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros. Além disso, a plataforma pode optar por ser pública e transparente, convidando os colegas a supervisionar, para reduzir o risco de desvio de ativos.
A conformidade é a base
Abraçar ativamente a regulação e operar em conformidade pode reduzir riscos políticos e legais. Várias plataformas já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que cobrem antes, durante e depois. Algumas plataformas também distribuem riscos de conformidade através de operações distribuídas, solicitando licenças em vários países.
A tecnologia é um escudo
Problemas de segurança técnica são bastante comuns, e mesmo as principais plataformas não conseguem escapar. Algumas plataformas construíram sistemas de gestão de risco robustos, utilizando big data, IA e outras tecnologias para monitoramento de risco em tempo real e detecção inteligente.
O controle interno não pode ser ignorado
Quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência de funcionários internos. A maioria das plataformas enfatiza medidas como normas de processo, divisão de responsabilidades, gestão de permissões e auditorias regulares. Algumas plataformas também realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de confiança zero".
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados. Especialistas da indústria sugerem que o setor de encriptação deve se esforçar para extrair informações da blockchain e convertê-las em indicadores de decisão de gestão de risco. Além disso, modelos maduros como a separação de transações e ativos, e a divisão de responsabilidades na liquidação e custódia também merecem ser considerados.
As plataformas de ativos de criptografia ainda precisam aumentar o investimento em gestão de risco. Estudos mostram que as trocas usam, em média, apenas 13% do pessoal e 17% do orçamento para operação segura. Considerando as perspectivas do setor, as plataformas devem pensar a longo prazo e investir mais recursos na construção de sistemas avançados de gestão de risco.
Como disse um especialista do setor, o investimento em gestão de risco pode ser visto como custo de oportunidade. Quanto mais uma empresa valoriza a reputação e os interesses de longo prazo, mais se preocupa com a segurança dos ativos dos clientes.
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VCsSuckMyLiquidity
· 08-07 05:05
Diz-se que o controle de riscos é como fazer um tratamento de raspagem.
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airdrop_whisperer
· 08-05 08:41
Ai, o fcoin falhou, quase perdi todo o capital.
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EyeOfTheTokenStorm
· 08-04 23:03
Ver dados e fazer negociação diária, acreditar na tecnologia e não nas lágrimas! Afinal, a FCoin também é "PI", e nesta onda não vamos perder mais idiotas~
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PhantomMiner
· 08-04 06:15
Dizer que o controle de risco existe é o mesmo que não dizer nada.
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ForkTongue
· 08-04 06:14
Mais uma vez é um monte de velhas conversas sobre segurança e riscos. Quem entende, entende.
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GateUser-26d7f434
· 08-04 05:51
Um dex com regulação insuficiente é atraente.
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GweiObserver
· 08-04 05:49
Hmm, quem ainda se lembra do dia em que a fcoin puxou o tapete?
encriptação plataforma全面风控策略：segurança do ativo、Conformidade与技术并重
Gestão de risco: Desafios e estratégias enfrentados pelas plataformas de ativos de criptografia
O risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais da nossa liberdade de escolha do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que o auge e a queda das empresas, a oscilação do mercado de ações, guerras e recessões econômicas muitas vezes ocorrem quando as pessoas menos esperam. Como provedores de liquidez no mercado de ativos de criptografia, a gestão de risco das plataformas de negociação é especialmente importante. As plataformas de negociação de ativos de criptografia reúnem funções como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação, entre outras, podendo ser consideradas super centros financeiros.
Os responsáveis pela gestão de risco na indústria acreditam amplamente que há uma clara falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias como o "colapso" da FCoin. Como implementar uma boa gestão de risco tornou-se um importante tópico de interesse na indústria.
Gestão de risco
O maior risco sistêmico no mercado de criptografia vem das mudanças na regulamentação política. Os riscos não sistêmicos que os participantes do mercado podem controlar incluem: risco tecnológico, risco operacional, risco de liquidez, risco de confiança e risco ético, entre outros.
O departamento de gestão de risco está intimamente ligado a todas as etapas da plataforma. Um profissional experiente afirmou que o departamento de gestão de risco ocupa uma posição elevada, monitorizando em tempo real a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, colaborando de forma estreita com os diversos departamentos.
No entanto, a gestão de risco na fase de rápido desenvolvimento sem dúvida limitará a velocidade. A situação atual da indústria não é ideal. Algumas plataformas de troca de médio e pequeno porte ainda demonstram uma consciência insuficiente em relação à gestão de risco, seja em nível físico, de sistema ou de governança, e são relativamente deficientes. Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de troca devem lidar adequadamente com a "dor da gestão de risco".
A segurança dos ativos é fundamental
O valor total dos ativos furtados nas plataformas de moedas digitais em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. O fenômeno de "desaparecimento" ainda ocorre com frequência, e a segurança dos ativos é uma grande preocupação.
Algumas plataformas adotaram auditorias financeiras rigorosas, alertas de monitoramento em tempo real, separação de carteiras quentes e frias, e também estabeleceram fundos de proteção para os usuários. Algumas plataformas focam na conciliação em tempo real e em lote, rastreamento de endereços de blockchain em tempo real, e fortalecem a educação em gestão de risco.
O armazenamento em custódia é uma importante forma de aumentar a segurança dos ativos. Alguns especialistas sugerem que as pequenas e médias empresas considerem a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros. Além disso, a plataforma pode optar por ser pública e transparente, convidando os colegas a supervisionar, para reduzir o risco de desvio de ativos.
A conformidade é a base
Abraçar ativamente a regulação e operar em conformidade pode reduzir riscos políticos e legais. Várias plataformas já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que cobrem antes, durante e depois. Algumas plataformas também distribuem riscos de conformidade através de operações distribuídas, solicitando licenças em vários países.
A tecnologia é um escudo
Problemas de segurança técnica são bastante comuns, e mesmo as principais plataformas não conseguem escapar. Algumas plataformas construíram sistemas de gestão de risco robustos, utilizando big data, IA e outras tecnologias para monitoramento de risco em tempo real e detecção inteligente.
O controle interno não pode ser ignorado
Quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência de funcionários internos. A maioria das plataformas enfatiza medidas como normas de processo, divisão de responsabilidades, gestão de permissões e auditorias regulares. Algumas plataformas também realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de confiança zero".
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados. Especialistas da indústria sugerem que o setor de encriptação deve se esforçar para extrair informações da blockchain e convertê-las em indicadores de decisão de gestão de risco. Além disso, modelos maduros como a separação de transações e ativos, e a divisão de responsabilidades na liquidação e custódia também merecem ser considerados.
As plataformas de ativos de criptografia ainda precisam aumentar o investimento em gestão de risco. Estudos mostram que as trocas usam, em média, apenas 13% do pessoal e 17% do orçamento para operação segura. Considerando as perspectivas do setor, as plataformas devem pensar a longo prazo e investir mais recursos na construção de sistemas avançados de gestão de risco.
Como disse um especialista do setor, o investimento em gestão de risco pode ser visto como custo de oportunidade. Quanto mais uma empresa valoriza a reputação e os interesses de longo prazo, mais se preocupa com a segurança dos ativos dos clientes.