2024 anos de Finanças Descentralizadas seis grandes tendências: plataforma de protocolo, consolidação da vantagem dos principais e surgimento de projetos eficientes
Perspectivas de Tendências de Desenvolvimento no Campo das Finanças Descentralizadas em 2024
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) passaram por um rápido desenvolvimento e transformação. Desde os primeiros projetos experimentais, as Finanças Descentralizadas cresceram para se tornarem uma infraestrutura indispensável no campo das criptomoedas. Nesse processo, surgiram muitos projetos excelentes, mas a competição também se tornou cada vez mais intensa. Cada projeto está se esforçando para desenvolver novos produtos, reduzir custos e aumentar a eficiência, a fim de conquistar uma maior fatia de mercado. À medida que olhamos para 2024, o campo das Finanças Descentralizadas pode apresentar as seguintes tendências-chave:
A tendência de plataforma de protocolos intensifica-se
Com a contínua maturação do ecossistema DeFi, os principais protocolos começaram a se transformar de funções únicas para plataformas de serviços integrados. No último ano, vimos muitos protocolos DeFi conhecidos expandindo seu escopo de negócios: um protocolo de empréstimos lançou sua própria stablecoin, um DEX desenvolveu um aplicativo de carteira e adquiriu uma plataforma NFT. Em novas blockchains, até mesmo surgiram protocolos DeFi "multifuncionais" que combinam DEX, stablecoins, Launchpads e outras funções. Essa tendência de plataforma provavelmente continuará a se intensificar no futuro.
A posição dominante dos principais projetos é difícil de abalar
Como alguns projetos DeFi líderes, como certos DEX e protocolos de empréstimo, a maioria surgiu antes do último mercado em alta. Após um longo teste de mercado, eles já estabeleceram fortes efeitos de rede e influência de marca, e consolidaram suas posições em contínuas atualizações e iterações. A curto prazo, esses projetos ainda ocuparão uma parte significativa do mercado, sendo difícil de serem facilmente substituídos. Dados mostram que um DEX líder mantém cerca de 55% de participação de mercado nas principais cadeias EVM.
Projetos com maior eficiência de fluxo de capital
No ecossistema maduro de blockchain, a mineração de liquidez simples tornou-se coisa do passado. Os projetos precisam depender de "rendimento real" para atrair fundos, e os recursos também tendem a fluir para lugares mais eficientes. Por exemplo, recentemente, um DEX em uma determinada blockchain demonstrou uma eficiência de capital extremamente alta, podendo proporcionar retornos consideráveis aos provedores de liquidez apenas com as taxas de transação. Em comparação, os retornos de projetos semelhantes em outras blockchains são bastante modestos. Essa diferença de eficiência pode levar provedores de liquidez profissionais a se voltarem para projetos com retornos mais altos.
Tokens de Staking de Liquidez ( LST ) lideram o crescimento do TVL de novas blockchains
Embora a staking líquida não seja uma novidade, os LST começaram a receber ampla atenção após uma atualização em uma conhecida blockchain pública. Hoje, os projetos de staking líquido tornaram-se a categoria de projetos DeFi com o maior TVL. Essa tendência também se espalhou para outras blockchains públicas, com várias novas blockchains emergentes a promover o uso de LST para aumentar o TVL ecológico. Para novas blockchains que desejam aumentar rapidamente o TVL, os LST parecem ser uma solução eficaz.
O DEX de contratos perpétuos pode estar a caminho de uma ruptura
As exchanges de contratos perpétuos descentralizados ( Perp DEX ) têm atraído muita atenção, e já surgiram vários projetos conhecidos. No entanto, os projetos existentes ainda apresentam muitos problemas em termos de experiência do usuário, como desequilíbrio de liquidez, altas taxas de transação e deslizamento de preços. Recentemente, alguns novos Perp DEX mostraram características atraentes, como taxas de rendimento de liquidez extremamente altas e soluções de utilização de capital mais eficientes. Este nicho pode muito bem ver o surgimento de novos projetos mais competitivos no futuro.
Ativos do Mundo Real(RWA)perspectivas incertas
Embora os RWA sejam muito discutidos, também existem controvérsias. Eles dependem de entidades fora da cadeia, podendo enfrentar riscos regulatórios, o que não se alinha completamente com o conceito de descentralização do DeFi. Atualmente, parece que os títulos do Tesouro dos EUA são a única direção de RWA que pode ser aplicada em grande escala. No entanto, com a possibilidade de o Federal Reserve reduzir as taxas de juros e o mercado de criptomoedas entrar em um mercado em alta, a atratividade dos produtos RWA pode diminuir. Apesar disso, os empreendedores continuam a explorar este campo, e no futuro, pode-se introduzir instituições financeiras tradicionais como parceiros, o que será, pelo menos, uma narrativa atraente.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
20 Curtidas
Recompensa
20
8
Repostar
Compartilhar
Comentário
0/400
FlyingLeek
· 08-04 09:22
Começar com um defi, depois tudo depende de se ajoelhar.
Ver originalResponder0
DisillusiionOracle
· 08-02 09:50
Parece que tudo está apenas em promessas, o que tem que desmoronar ainda vai desmoronar.
Ver originalResponder0
StableGeniusDegen
· 08-02 03:13
Só esse desenvolvimento? É igual a 2023, certo?
Ver originalResponder0
SchroedingerAirdrop
· 08-02 03:12
Se começar a negociar, é para ganhar dinheiro. Se perder, tudo bem.
Ver originalResponder0
SilentObserver
· 08-02 03:08
Esta sopa está um pouco sem sabor.
Ver originalResponder0
MechanicalMartel
· 08-02 02:52
Todos dizem que está meio morto, mas o mercado ainda está a subir.
Ver originalResponder0
NftPhilanthropist
· 08-02 02:45
na verdade, ngl, precisamos de um melhor rastreamento de impacto em cadeia cruzada para a adoção de defi
2024 anos de Finanças Descentralizadas seis grandes tendências: plataforma de protocolo, consolidação da vantagem dos principais e surgimento de projetos eficientes
Perspectivas de Tendências de Desenvolvimento no Campo das Finanças Descentralizadas em 2024
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) passaram por um rápido desenvolvimento e transformação. Desde os primeiros projetos experimentais, as Finanças Descentralizadas cresceram para se tornarem uma infraestrutura indispensável no campo das criptomoedas. Nesse processo, surgiram muitos projetos excelentes, mas a competição também se tornou cada vez mais intensa. Cada projeto está se esforçando para desenvolver novos produtos, reduzir custos e aumentar a eficiência, a fim de conquistar uma maior fatia de mercado. À medida que olhamos para 2024, o campo das Finanças Descentralizadas pode apresentar as seguintes tendências-chave:
A tendência de plataforma de protocolos intensifica-se
Com a contínua maturação do ecossistema DeFi, os principais protocolos começaram a se transformar de funções únicas para plataformas de serviços integrados. No último ano, vimos muitos protocolos DeFi conhecidos expandindo seu escopo de negócios: um protocolo de empréstimos lançou sua própria stablecoin, um DEX desenvolveu um aplicativo de carteira e adquiriu uma plataforma NFT. Em novas blockchains, até mesmo surgiram protocolos DeFi "multifuncionais" que combinam DEX, stablecoins, Launchpads e outras funções. Essa tendência de plataforma provavelmente continuará a se intensificar no futuro.
A posição dominante dos principais projetos é difícil de abalar
Como alguns projetos DeFi líderes, como certos DEX e protocolos de empréstimo, a maioria surgiu antes do último mercado em alta. Após um longo teste de mercado, eles já estabeleceram fortes efeitos de rede e influência de marca, e consolidaram suas posições em contínuas atualizações e iterações. A curto prazo, esses projetos ainda ocuparão uma parte significativa do mercado, sendo difícil de serem facilmente substituídos. Dados mostram que um DEX líder mantém cerca de 55% de participação de mercado nas principais cadeias EVM.
Projetos com maior eficiência de fluxo de capital
No ecossistema maduro de blockchain, a mineração de liquidez simples tornou-se coisa do passado. Os projetos precisam depender de "rendimento real" para atrair fundos, e os recursos também tendem a fluir para lugares mais eficientes. Por exemplo, recentemente, um DEX em uma determinada blockchain demonstrou uma eficiência de capital extremamente alta, podendo proporcionar retornos consideráveis aos provedores de liquidez apenas com as taxas de transação. Em comparação, os retornos de projetos semelhantes em outras blockchains são bastante modestos. Essa diferença de eficiência pode levar provedores de liquidez profissionais a se voltarem para projetos com retornos mais altos.
Tokens de Staking de Liquidez ( LST ) lideram o crescimento do TVL de novas blockchains
Embora a staking líquida não seja uma novidade, os LST começaram a receber ampla atenção após uma atualização em uma conhecida blockchain pública. Hoje, os projetos de staking líquido tornaram-se a categoria de projetos DeFi com o maior TVL. Essa tendência também se espalhou para outras blockchains públicas, com várias novas blockchains emergentes a promover o uso de LST para aumentar o TVL ecológico. Para novas blockchains que desejam aumentar rapidamente o TVL, os LST parecem ser uma solução eficaz.
O DEX de contratos perpétuos pode estar a caminho de uma ruptura
As exchanges de contratos perpétuos descentralizados ( Perp DEX ) têm atraído muita atenção, e já surgiram vários projetos conhecidos. No entanto, os projetos existentes ainda apresentam muitos problemas em termos de experiência do usuário, como desequilíbrio de liquidez, altas taxas de transação e deslizamento de preços. Recentemente, alguns novos Perp DEX mostraram características atraentes, como taxas de rendimento de liquidez extremamente altas e soluções de utilização de capital mais eficientes. Este nicho pode muito bem ver o surgimento de novos projetos mais competitivos no futuro.
Ativos do Mundo Real(RWA)perspectivas incertas
Embora os RWA sejam muito discutidos, também existem controvérsias. Eles dependem de entidades fora da cadeia, podendo enfrentar riscos regulatórios, o que não se alinha completamente com o conceito de descentralização do DeFi. Atualmente, parece que os títulos do Tesouro dos EUA são a única direção de RWA que pode ser aplicada em grande escala. No entanto, com a possibilidade de o Federal Reserve reduzir as taxas de juros e o mercado de criptomoedas entrar em um mercado em alta, a atratividade dos produtos RWA pode diminuir. Apesar disso, os empreendedores continuam a explorar este campo, e no futuro, pode-se introduzir instituições financeiras tradicionais como parceiros, o que será, pelo menos, uma narrativa atraente.