Das Brinquedos Geek ao Novo Queridinho de Wall Street: O Caminho de Ascensão das Finanças Descentralizadas
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Desde as primeiras tentativas em 2017 na Ethereum até a atenção que agora recebe dos grandes nomes de Wall Street, o DeFi passou por um desenvolvimento notável.
Ao revisar o período de 2020 a 2021, o valor total bloqueado (TVL) do mercado DeFi subiu de mais de 1 bilhão de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Projetos como Uniswap e Aave tornaram-se ícones da comunidade cripto. No entanto, para a maioria dos investidores comuns, o DeFi ainda parece um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão e riscos de segurança de ativos afastam os investidores. Os dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente entraram no espaço é inferior a 5%.
Em 2021, uma nova ferramenta chamada ETF Descentralizado ( DeETF ) surgiu, destinada a resolver o problema de investimento em Finanças Descentralizadas. O DeETF combina a ideia tradicional de ETF com a transparência da blockchain, oferecendo a conveniência dos fundos tradicionais e o alto potencial de crescimento dos ativos DeFi. É como uma ponte que conecta o novo continente DeFi aos investidores tradicionais.
Finanças Descentralizadas até DeETF: a evolução dos ETFs na blockchain
Exploração Precoce (2017-2019)
De 2017 a 2018, projetos iniciais de Ethereum como MakerDAO e Compound mostraram a possibilidade das Finanças Descentralizadas. No final de 2018, a Uniswap lançou o modelo de Automated Market Maker (AMM), que simplificou consideravelmente as transações em cadeia. Até o final de 2019, o TVL do DeFi estava próximo de 600 milhões de dólares.
Ao mesmo tempo, algumas instituições financeiras tradicionais atentas começaram a focar na tecnologia blockchain, mas ainda enfrentam problemas técnicos. Embora o conceito de "DeETF" ainda não tenha sido claramente apresentado, já começa a surgir a necessidade urgente de uma ponte entre os fundos tradicionais e as Finanças Descentralizadas.
Explosão do mercado e formação de conceitos(2020-2021)
A pandemia de 2020 levou a um grande fluxo de capital para o mercado de criptomoedas, com o TVL de DeFi a aumentar de 1 bilhão de dólares para 178 bilhões de dólares. Novos modelos como mineração de liquidez e fazendas de rendimento surgiram, mas também expuseram enormes barreiras de participação para os usuários.
Algumas empresas de finanças tradicionais estão a captar oportunidades de forma ágil. A empresa canadense DeFi Technologies transformou-se e lançou produtos financeiros que acompanham protocolos DeFi mainstream, permitindo que os usuários participem facilmente em investimentos DeFi em bolsas de valores tradicionais. Isso marca o início do conceito "DeETF".
Ao mesmo tempo, projetos descentralizados como DeETF.org começaram a tentar gerenciar carteiras de ETF com contratos inteligentes, mas ainda estão em fase inicial.
Reestruturação do mercado e maturidade do modelo(2022-2023)
O colapso da Terra em 2022, a falência da FTX e outros eventos abalaram a confiança dos investidores, fazendo com que o TVL do mercado DeFi caísse para 40 mil milhões de dólares. No entanto, a crise também impulsionou a demanda por ferramentas de investimento mais seguras e transparentes, promovendo o desenvolvimento e amadurecimento dos DeETFs. Neste momento, os "DeETFs" já desenvolveram dois modos claros:
Fortalecimento dos canais financeiros tradicionais: instituições como DeFi Technologies expandem a linha de produtos, listando mais produtos ETF em bolsas de valores tradicionais.
Surgimento do modelo descentralizado em blockchain: plataformas como DeETF.org e Sosovalue realizam gestão de ativos e negociação de portfólio através de contratos inteligentes.
Esses dois modos de desenvolvimento paralelo tornam o caminho do DeETF gradualmente claro.
As Vantagens e Desafios do DeETF
Vantagens:
Facilidade de uso, baixo limiar de participação
Investimento mais transparente e flexível
Controle de risco e investimento diversificado e conveniente
Desafio:
Ambiente regulatório incerto
Riscos de segurança de contratos inteligentes
Apesar dos desafios, o DeETF continua a ser visto como uma importante inovação no mercado financeiro do futuro, com potencial para promover uma gestão de ativos mais democrática e inteligente.
Novos projetos emergentes, DeETF florescendo em diversas formas
Exploração Diversificada
Após 2023, o DeETF entra na fase de "floração de mil flores", apresentando dois caminhos de desenvolvimento:
Caminho financeiro tradicional: emitir produtos ETP através de bolsas de valores regulamentadas.
Plataforma descentralizada puramente em cadeia: como DeETF.org, Sosovalue, etc., que suporta os usuários na criação, negociação e gestão de carteiras de ativos de forma autônoma.
A Sosovalue suporta estratégias de combinação de múltiplos temas, proporcionando aos usuários uma experiência de produtos ETF "compra com um clique + rastreável".
No que diz respeito aos caminhos institucionais, a Securitize está tokenizando ativos financeiros tradicionais de forma regulamentada, atraindo investidores do mercado primário.
Nova tendência de portfólio de ativos inteligentes
YAMA(Yamaswap) projeto tenta tornar o DeETF mais "inteligente":
Construir um sistema de recomendação de alocação de ativos impulsionado por IA
O usuário insere a demanda, o sistema gera automaticamente uma combinação recomendada
Funciona na Solana e na Base, reduzindo os custos de uso
Suporte a componentes de combinação de contratos inteligentes, pesos e tudo o que é público na cadeia.
YAMA representa a direção da plataforma DeETF de "ferramentas estruturais" para "assistente inteligente de pesquisa de investimentos".
Evolução do Fork na Competição DeETF
Diferentes plataformas apresentam diferentes trajetórias de desenvolvimento:
DeETF.org enfatiza a configuração autônoma do usuário
A Sosovalue lançou um ETF temático em blockchain
Index Coop foca em produtos de índices padrão
Finanças Descentralizadas Technologies e Securitize exploram caminhos de conformidade
Nova tendência: uma experiência de alocação de ativos mais inteligente e automatizada, como a YAMA que introduz modelos de IA para gerar sugestões de alocação.
Conclusão: DeETF está a redefinir o futuro da gestão de ativos em blockchain
DeETF, como a "versão aprimorada da experiência do usuário" em Finanças Descentralizadas, está assumindo a tarefa de popularizar e reduzir barreiras de entrada. Nos próximos 5 anos, o DeETF tem potencial para se tornar um dos cenários de aplicação mais importantes na gestão de ativos em blockchain.
Diferentes tipos de exploradores têm suas características:
Finanças Descentralizadas Technologies a partir das finanças tradicionais
DeETF.org defende a autonomia na cadeia
YAMA introduz AI assistida, promovendo a inteligência e a personalização
DeETF está a redefinir a forma como a gestão de ativos em cadeia é feita, proporcionando ferramentas mais acessíveis para investidores comuns. Desde o MakerDAO até ao YAMA, cada progresso nas Finanças Descentralizadas é uma atualização dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. A gestão de ativos em cadeia do futuro poderá tornar-se uma habilidade que todos poderão dominar.
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SignatureDenied
· 07-26 01:33
idiotas são idiotas, não entendem de contratos e ainda assim querem entrar no mercado
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SchrodingerWallet
· 07-25 04:47
恩 idiotas的牧场又扩大啦
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CryptoMotivator
· 07-23 03:55
Jogar DeFi no início é onde se ganha muito dinheiro
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MetaMisery
· 07-23 03:55
Blockchain está muito difícil de jogar.
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0xSoulless
· 07-23 03:52
idiotas estão sempre entrando no mercado no ponto mais alto
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PonziDetector
· 07-23 03:51
Os idiotas do varejo estarão sempre os primeiros a fazer as pessoas de parvas.
Finanças Descentralizadas até ETF: a evolução da gestão de ativos na cadeia
Das Brinquedos Geek ao Novo Queridinho de Wall Street: O Caminho de Ascensão das Finanças Descentralizadas
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Desde as primeiras tentativas em 2017 na Ethereum até a atenção que agora recebe dos grandes nomes de Wall Street, o DeFi passou por um desenvolvimento notável.
Ao revisar o período de 2020 a 2021, o valor total bloqueado (TVL) do mercado DeFi subiu de mais de 1 bilhão de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Projetos como Uniswap e Aave tornaram-se ícones da comunidade cripto. No entanto, para a maioria dos investidores comuns, o DeFi ainda parece um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão e riscos de segurança de ativos afastam os investidores. Os dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente entraram no espaço é inferior a 5%.
Em 2021, uma nova ferramenta chamada ETF Descentralizado ( DeETF ) surgiu, destinada a resolver o problema de investimento em Finanças Descentralizadas. O DeETF combina a ideia tradicional de ETF com a transparência da blockchain, oferecendo a conveniência dos fundos tradicionais e o alto potencial de crescimento dos ativos DeFi. É como uma ponte que conecta o novo continente DeFi aos investidores tradicionais.
Finanças Descentralizadas até DeETF: a evolução dos ETFs na blockchain
Exploração Precoce (2017-2019)
De 2017 a 2018, projetos iniciais de Ethereum como MakerDAO e Compound mostraram a possibilidade das Finanças Descentralizadas. No final de 2018, a Uniswap lançou o modelo de Automated Market Maker (AMM), que simplificou consideravelmente as transações em cadeia. Até o final de 2019, o TVL do DeFi estava próximo de 600 milhões de dólares.
Ao mesmo tempo, algumas instituições financeiras tradicionais atentas começaram a focar na tecnologia blockchain, mas ainda enfrentam problemas técnicos. Embora o conceito de "DeETF" ainda não tenha sido claramente apresentado, já começa a surgir a necessidade urgente de uma ponte entre os fundos tradicionais e as Finanças Descentralizadas.
Explosão do mercado e formação de conceitos(2020-2021)
A pandemia de 2020 levou a um grande fluxo de capital para o mercado de criptomoedas, com o TVL de DeFi a aumentar de 1 bilhão de dólares para 178 bilhões de dólares. Novos modelos como mineração de liquidez e fazendas de rendimento surgiram, mas também expuseram enormes barreiras de participação para os usuários.
Algumas empresas de finanças tradicionais estão a captar oportunidades de forma ágil. A empresa canadense DeFi Technologies transformou-se e lançou produtos financeiros que acompanham protocolos DeFi mainstream, permitindo que os usuários participem facilmente em investimentos DeFi em bolsas de valores tradicionais. Isso marca o início do conceito "DeETF".
Ao mesmo tempo, projetos descentralizados como DeETF.org começaram a tentar gerenciar carteiras de ETF com contratos inteligentes, mas ainda estão em fase inicial.
Reestruturação do mercado e maturidade do modelo(2022-2023)
O colapso da Terra em 2022, a falência da FTX e outros eventos abalaram a confiança dos investidores, fazendo com que o TVL do mercado DeFi caísse para 40 mil milhões de dólares. No entanto, a crise também impulsionou a demanda por ferramentas de investimento mais seguras e transparentes, promovendo o desenvolvimento e amadurecimento dos DeETFs. Neste momento, os "DeETFs" já desenvolveram dois modos claros:
Fortalecimento dos canais financeiros tradicionais: instituições como DeFi Technologies expandem a linha de produtos, listando mais produtos ETF em bolsas de valores tradicionais.
Surgimento do modelo descentralizado em blockchain: plataformas como DeETF.org e Sosovalue realizam gestão de ativos e negociação de portfólio através de contratos inteligentes.
Esses dois modos de desenvolvimento paralelo tornam o caminho do DeETF gradualmente claro.
As Vantagens e Desafios do DeETF
Vantagens:
Desafio:
Apesar dos desafios, o DeETF continua a ser visto como uma importante inovação no mercado financeiro do futuro, com potencial para promover uma gestão de ativos mais democrática e inteligente.
Novos projetos emergentes, DeETF florescendo em diversas formas
Exploração Diversificada
Após 2023, o DeETF entra na fase de "floração de mil flores", apresentando dois caminhos de desenvolvimento:
A Sosovalue suporta estratégias de combinação de múltiplos temas, proporcionando aos usuários uma experiência de produtos ETF "compra com um clique + rastreável".
No que diz respeito aos caminhos institucionais, a Securitize está tokenizando ativos financeiros tradicionais de forma regulamentada, atraindo investidores do mercado primário.
Nova tendência de portfólio de ativos inteligentes
YAMA(Yamaswap) projeto tenta tornar o DeETF mais "inteligente":
YAMA representa a direção da plataforma DeETF de "ferramentas estruturais" para "assistente inteligente de pesquisa de investimentos".
Evolução do Fork na Competição DeETF
Diferentes plataformas apresentam diferentes trajetórias de desenvolvimento:
Nova tendência: uma experiência de alocação de ativos mais inteligente e automatizada, como a YAMA que introduz modelos de IA para gerar sugestões de alocação.
Conclusão: DeETF está a redefinir o futuro da gestão de ativos em blockchain
DeETF, como a "versão aprimorada da experiência do usuário" em Finanças Descentralizadas, está assumindo a tarefa de popularizar e reduzir barreiras de entrada. Nos próximos 5 anos, o DeETF tem potencial para se tornar um dos cenários de aplicação mais importantes na gestão de ativos em blockchain.
Diferentes tipos de exploradores têm suas características:
DeETF está a redefinir a forma como a gestão de ativos em cadeia é feita, proporcionando ferramentas mais acessíveis para investidores comuns. Desde o MakerDAO até ao YAMA, cada progresso nas Finanças Descentralizadas é uma atualização dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. A gestão de ativos em cadeia do futuro poderá tornar-se uma habilidade que todos poderão dominar.