De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um provedor de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os provedores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoeda no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque carecem da categoria de ativos cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e preparados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes.
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes dos prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição na estruturação do portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças destinam-se a proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 bilhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para aumentar para 16 trilhões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhão (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um prestador de hipotecas reversas sul-africano, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expandindo Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como diz Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Aumentando o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente 2 trilhões de dólares em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se prepararem agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e serem reconhecidos como consultores inovadores e proficientes em tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aumentando ainda mais sua posição no mercado.
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REGULAMENTO | O CEO da Mesh.Trade defende que todos os Prestadores de Serviços Financeiros (FSPs) na África do Sul adquiram licenças Cripto
De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um provedor de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os provedores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoeda no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a empresas que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e preparados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças destinam-se a proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 bilhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para aumentar para 16 trilhões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhão (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um prestador de hipotecas reversas sul-africano, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expandindo Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como diz Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Aumentando o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente 2 trilhões de dólares em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se prepararem agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e serem reconhecidos como consultores inovadores e proficientes em tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aumentando ainda mais sua posição no mercado.
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