FBI《2024年加密貨幣欺詐報告》解讀：犯罪趨勢與防範建議

2025年4月，美國聯邦調查局發布了《2024年加密貨幣欺詐報告》。該報告基於網路犯罪舉報中心2024年收集的數據，分析了加密貨幣相關投訴的數量、損失規模、受害者特徵、犯罪類型及資產追回情況等內容。本文將對報告的核心內容進行解讀，助力讀者了解最新趨勢變化，提升對網路安全威脅的認知與防範能力。

一、2024年投訴數據概覽

1. 總體情況

2024年，網路犯罪舉報中心共收到859,532起投訴，造成實際損失166億美元，較2023年增長33%。其中256,256起投訴涉及實際資金損失，平均每起事件損失約19,372美元。約83%的損失由網路詐騙導致。

2. 加密貨幣相關情況

加密貨幣相關投訴達149,686起，造成93億美元損失，損失金額同比增長66%。受害者中，60歲以上羣體佔比最高。

3. 60歲以上羣體情況

該年齡段提交了147,127起投訴，報告損失48.85億美元。投訴量同比增長46%，損失額同比增長43%。其中7,500人報告損失超過10萬美元，平均損失高達8.3萬美元。

二、受害羣體分析

1. 總體年齡分布

• 20歲以下：17,993起投訴，損失2,250萬美元
• 20-29歲：71,399起投訴，損失5.401億美元
• 30-39歲：108,899起投訴，損失14億美元
• 40-49歲：112,755起投訴，損失22億美元
• 50-59歲：84,540起投訴，損失25億美元
• 60歲以上：147,127起投訴，損失48億美元

2. 加密貨幣受害羣體特徵

在加密貨幣投資詐騙中，60歲以上羣體投訴量最多（8,043起），損失金額達16億美元，遠超其他年齡段。這一羣體因防騙意識不足，以及對新型支付方式不熟悉，成爲詐騙者的重點攻擊目標。他們在加密貨幣ATM相關詐騙中投訴2,674起，損失金額1.07億美元；在敲詐勒索/性敲詐勒索中投訴20,445起，損失金額7.24億美元。

三、犯罪類型分析

1. 投訴數量排名

1. 網絡釣魚/電子欺騙：193,407起
2. 勒索：86,415起
3. 個人數據泄露：64,882起
4. 拒付/交易失敗類詐騙：49,572起
5. 投資詐騙：47,919起

2. 損失金額排名

1. 投資詐騙：65.7億美元
2. 商業郵件詐騙(BEC)：27.7億美元
3. 技術支持詐騙：14.6億美元
4. 個人數據泄露：14.5億美元
5. 拒付/交易失敗類詐騙：7.85億美元

3. 加密貨幣相關犯罪

• 投訴最多：敲詐勒索（47,054起）、投資詐騙（41,557起）
• 損失最大：投資詐騙（58億美元）、個人數據泄露（11億美元）

4. 60歲以上羣體主要詐騙類型

• 投訴數量最多：網絡釣魚、技術支持、勒索、個人數據泄露、投資詐騙
• 損失最多：投資詐騙、技術支持、情感詐騙、商業郵件詐騙(BEC)、個人數據泄露

四、網路詐騙與資產追回

1. 網路詐騙整體情況

2024年，網路犯罪舉報中心收到333,981起網路詐騙投訴，造成137億美元損失，佔全年總損失的83%。主要交易方式包括加密貨幣、電匯、信用卡支付等。

2. 典型詐騙手法

• 呼叫中心詐騙：53,369起，損失19億美元
• 緊急詐騙（冒充親屬求助）：357起，損失270萬美元
• 收費公路詐騙（短信釣魚）：59,271起，損失12.9萬美元
• 黃金快遞詐騙：525起，損失2.19億美元

3. 網路威脅

263,455起網路威脅相關投訴造成15.71億美元損失。主要勒索軟體變種包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4. 資產追回成果

• 金融欺詐團隊共處理3,020起凍結請求，凍結資金5.6億美元，追回成功率爲66%。
• "升級行動"成功通知4,323名加密詐騙受害者，幫助挽回約2.85億美元潛在損失。
• 與印度執法部門合作，打擊呼叫中心詐騙，逮捕215人，同比增加700%。
• 在多個金融欺詐項目中，成功凍結並追回大額資金。

五、加密貨幣詐騙防範建議

針對加密詐騙高發的現狀，聯邦調查局提出以下防範建議：

1. 提高警惕，避免高回報誘惑：高收益、零風險的投資往往是騙局。
2. 核實交易平台的合法性：使用正規、受監管的交易所，避免在社交媒體廣告中點擊不明連結。
3. 避免向陌生人轉帳：不輕信網上認識的"投資導師"或"朋友"。
4. 警惕加密貨幣ATM交易：騙子往往要求受害者通過ATM進行支付，務必提高警惕。
5. 使用雙因素認證(2FA)：增強帳戶安全性，防止黑客入侵。

總結

《2024年加密貨幣欺詐報告》揭示了當前加密資產環境下網路犯罪的新趨勢：加密貨幣相關案件大幅增加，60歲以上的老年羣體成爲主要受害者；詐騙手法高度專業化和國際化，同時，加密貨幣已成爲犯罪分子洗錢和轉移資金的首選工具。

盡管資產追回和跨國執法合作已取得一定進展，但從整體損失規模與增長趨勢來看，普通用戶仍需保持高度警惕，切實提升安全防範意識，避免陷入各類詐騙陷阱。對於政府及金融機構而言，持續加強國際協作、監管執法與資金流向追蹤，將是遏制網路犯罪、提升打擊效率的關鍵舉措。