Kantor Keluarga Menjadi Peran Kunci dalam Investasi Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga semakin populer di kalangan orang kaya di China. Data tahun 2022 menunjukkan bahwa jumlah lembaga yang dinamakan "kantor keluarga" di China telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya, terutama tersebar di kota-kota seperti Shanghai, Shenzhen, Beijing, dan Hangzhou.
Sementara itu, Otoritas Moneter Singapura dan beberapa lembaga lainnya mengungkapkan bahwa hingga akhir 2023, jumlah kantor keluarga tunggal yang terdaftar di Singapura telah melampaui 1.100, meningkat lebih dari 3 kali lipat dibandingkan tahun 2020. Di antaranya, lebih dari 40% pendirinya berasal dari keluarga kaya di daratan China dan Hong Kong.
Pertumbuhan cepat jumlah keluarga kaya juga membawa perubahan dalam preferensi alokasi aset. Selama tahun 2024, banyak individu dan kantor keluarga dengan kekayaan tinggi telah meningkatkan alokasi aset digital mereka dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk meningkatkan lebih lanjut dalam 12 bulan ke depan. Sekitar seperempat dari kantor keluarga yang disurvei telah berinvestasi atau berencana untuk berinvestasi dalam aset digital, dengan kawasan Asia-Pasifik menjadi yang terdepan di bidang ini, di mana 37% responden telah terlibat atau menyatakan minat yang jelas.
Untuk memahami mengapa family office dapat secara alami terhubung dengan Web3, kita perlu kembali ke awal: masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh family office?
Jenis Kantor Keluarga
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk akhir dari pengelolaan aset", merupakan seluruh rangkaian sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan subjek layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis berikut:
Kantor keluarga tunggal (SFO): didirikan oleh satu keluarga kaya, sepenuhnya melayani anggota keluarga tersebut.
Multi-Family Office (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga, biasanya dibangun dengan tim yang berbasis pada lembaga keuangan, firma hukum, dan perusahaan trust.
Virtual Family Office (VFO): Sebuah kombinasi layanan profesional yang dioutsourcing, membentuk struktur operasi "ringan".
Pendirian Family Office di luar negeri: Umum dilakukan oleh kelompok orang kaya di Tiongkok daratan yang mendirikan SFO melalui Hong Kong, Singapura, dan tempat lainnya untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global, optimasi struktur pajak, dan perencanaan identitas.
Tujuan utama dari pengelolaan keluarga adalah membangun sistem manajemen khusus yang dapat melewati siklus dan disesuaikan dengan warisan antar generasi. Fungsi inti meliputi desain struktur pajak dan hukum, pengelolaan alokasi aset dan investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, serta dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Kesesuaian Kantor Keluarga dengan Web3
Alasan mengapa keluarga dapat secara alami sejalan dengan Web3, terutama dalam jalur investasi aset seperti RWA, terletak pada kenyataan bahwa ia sendiri adalah sistem tata kelola yang lahir untuk "kompleksitas":
Struktur lintas batas: Family office memiliki kemampuan untuk melintasi wilayah, hukum, dan mata uang, mampu menangani struktur dasar yang kompleks dari proyek RWA.
Identitas yang patuh: Keluarga yang dikelola secara profesional secara alami memiliki "identitas yang patuh", mampu bertindak sebagai entitas hukum untuk melakukan investasi institusional, dan juga dapat bertindak sebagai investor yang memenuhi syarat untuk menerima pengaturan hak yang kompleks.
Ritme investasi: Ritme investasi keluarga sangat cocok dengan siklus hidup aset RWA, lebih mahir dalam melakukan strategi jangka panjang.
Partisipasi dalam pengelolaan: Family office tidak hanya sebagai investor, tetapi juga dapat "berpartisipasi secara terintegrasi" dalam pengelolaan proyek, mengambil berbagai peran.
Selain itu, karakteristik endogen dari family office juga dekat dengan arah evolusi kepatuhan yang sedang didorong oleh Web3 saat ini: volume dana besar, gaya yang stabil, persyaratan kepatuhan tinggi, pengambilan keputusan yang hati-hati, dan preferensi aset yang jelas.
Kesimpulan
Intervensi keluarga sedang merespons masalah kekurangan dana, saluran, dan pemahaman dalam Web3 melalui satu set kerangka tata kelola yang matang. Ini menyediakan sistem kemampuan yang disesuaikan dengan jangka panjang, yang dapat menembus penampilan tampak kacau dari Web3, dengan tenang membangun jembatan yang menghubungkan aset nyata dan hak di atas rantai.
Namun, keluarga kantor bukanlah solusi yang serba bisa, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terkait ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu mengevaluasi situasi mereka dengan cermat untuk menentukan apakah mereka cocok untuk menggunakan jalur keluarga kantor, dan bagaimana membangun struktur keluarga kantor yang benar-benar "dapat digunakan".
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
5
Bagikan
Komentar
0/400
Ser_APY_2000
· 08-06 07:52
Keluarga mulai terlibat.
Lihat AsliBalas0
ForkYouPayMe
· 08-06 06:48
Kakak kaya dan adik kaya bermain sangat baik!
Lihat AsliBalas0
ForkThisDAO
· 08-03 23:31
Sudah mengerti! Setelah memplay people for suckers, pergi untuk membuka kantor.
Lihat AsliBalas0
faded_wojak.eth
· 08-03 23:15
Cuma naik segini? Ini bercanda ya.
Lihat AsliBalas0
gas_fee_trauma
· 08-03 23:05
Benar-benar kaya, Uang Digital sudah mendapatkan sepuluh poin.
Kantor keluarga menjadi kekuatan baru dalam investasi Web3, preferensi alokasi aset mengalami perubahan signifikan
Kantor Keluarga Menjadi Peran Kunci dalam Investasi Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga semakin populer di kalangan orang kaya di China. Data tahun 2022 menunjukkan bahwa jumlah lembaga yang dinamakan "kantor keluarga" di China telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya, terutama tersebar di kota-kota seperti Shanghai, Shenzhen, Beijing, dan Hangzhou.
Sementara itu, Otoritas Moneter Singapura dan beberapa lembaga lainnya mengungkapkan bahwa hingga akhir 2023, jumlah kantor keluarga tunggal yang terdaftar di Singapura telah melampaui 1.100, meningkat lebih dari 3 kali lipat dibandingkan tahun 2020. Di antaranya, lebih dari 40% pendirinya berasal dari keluarga kaya di daratan China dan Hong Kong.
Pertumbuhan cepat jumlah keluarga kaya juga membawa perubahan dalam preferensi alokasi aset. Selama tahun 2024, banyak individu dan kantor keluarga dengan kekayaan tinggi telah meningkatkan alokasi aset digital mereka dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk meningkatkan lebih lanjut dalam 12 bulan ke depan. Sekitar seperempat dari kantor keluarga yang disurvei telah berinvestasi atau berencana untuk berinvestasi dalam aset digital, dengan kawasan Asia-Pasifik menjadi yang terdepan di bidang ini, di mana 37% responden telah terlibat atau menyatakan minat yang jelas.
Untuk memahami mengapa family office dapat secara alami terhubung dengan Web3, kita perlu kembali ke awal: masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh family office?
Jenis Kantor Keluarga
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk akhir dari pengelolaan aset", merupakan seluruh rangkaian sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan subjek layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis berikut:
Kantor keluarga tunggal (SFO): didirikan oleh satu keluarga kaya, sepenuhnya melayani anggota keluarga tersebut.
Multi-Family Office (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga, biasanya dibangun dengan tim yang berbasis pada lembaga keuangan, firma hukum, dan perusahaan trust.
Virtual Family Office (VFO): Sebuah kombinasi layanan profesional yang dioutsourcing, membentuk struktur operasi "ringan".
Pendirian Family Office di luar negeri: Umum dilakukan oleh kelompok orang kaya di Tiongkok daratan yang mendirikan SFO melalui Hong Kong, Singapura, dan tempat lainnya untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global, optimasi struktur pajak, dan perencanaan identitas.
Tujuan utama dari pengelolaan keluarga adalah membangun sistem manajemen khusus yang dapat melewati siklus dan disesuaikan dengan warisan antar generasi. Fungsi inti meliputi desain struktur pajak dan hukum, pengelolaan alokasi aset dan investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, serta dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Kesesuaian Kantor Keluarga dengan Web3
Alasan mengapa keluarga dapat secara alami sejalan dengan Web3, terutama dalam jalur investasi aset seperti RWA, terletak pada kenyataan bahwa ia sendiri adalah sistem tata kelola yang lahir untuk "kompleksitas":
Struktur lintas batas: Family office memiliki kemampuan untuk melintasi wilayah, hukum, dan mata uang, mampu menangani struktur dasar yang kompleks dari proyek RWA.
Identitas yang patuh: Keluarga yang dikelola secara profesional secara alami memiliki "identitas yang patuh", mampu bertindak sebagai entitas hukum untuk melakukan investasi institusional, dan juga dapat bertindak sebagai investor yang memenuhi syarat untuk menerima pengaturan hak yang kompleks.
Ritme investasi: Ritme investasi keluarga sangat cocok dengan siklus hidup aset RWA, lebih mahir dalam melakukan strategi jangka panjang.
Partisipasi dalam pengelolaan: Family office tidak hanya sebagai investor, tetapi juga dapat "berpartisipasi secara terintegrasi" dalam pengelolaan proyek, mengambil berbagai peran.
Selain itu, karakteristik endogen dari family office juga dekat dengan arah evolusi kepatuhan yang sedang didorong oleh Web3 saat ini: volume dana besar, gaya yang stabil, persyaratan kepatuhan tinggi, pengambilan keputusan yang hati-hati, dan preferensi aset yang jelas.
Kesimpulan
Intervensi keluarga sedang merespons masalah kekurangan dana, saluran, dan pemahaman dalam Web3 melalui satu set kerangka tata kelola yang matang. Ini menyediakan sistem kemampuan yang disesuaikan dengan jangka panjang, yang dapat menembus penampilan tampak kacau dari Web3, dengan tenang membangun jembatan yang menghubungkan aset nyata dan hak di atas rantai.
Namun, keluarga kantor bukanlah solusi yang serba bisa, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terkait ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu mengevaluasi situasi mereka dengan cermat untuk menentukan apakah mereka cocok untuk menggunakan jalur keluarga kantor, dan bagaimana membangun struktur keluarga kantor yang benar-benar "dapat digunakan".