Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk lebih memahami karakteristik aliran dana di blockchain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, sebuah perusahaan keamanan blockchain melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari tingkat makro, dan memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Baru-baru ini, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah tersebut tumbuh dengan cepat. Diperkirakan ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah tersebut.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas yang besar di kawasan Asia Tenggara, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi enkripsi, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Hubungan dengan kegiatan ilegal
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana ke alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan kegiatan ilegal.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Kegiatan Ilegal
Kategorisasi alamat kegiatan ilegal
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal ke dalam 3 kategori besar, 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: Utama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Money changer bawah tanah: digunakan untuk pengaturan dan pencucian uang ilegal lintas batas
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS yang langsung mengalir ke alamat terkait money laundering, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialihkan ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dibandingkan yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efek pengendalian yang efektif dari sanksi terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disamarkan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga mempermudah kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak pelaku kejahatan menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik orang asing untuk ikut serta.
Tantangan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang lengkap, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di jaringan, serta meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mencegah dana dari kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan di blockchain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multipihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
7
Bagikan
Komentar
0/400
AirdropHunter007
· 08-04 15:45
Pencucian Uang基地实锤了
Lihat AsliBalas0
GateUser-aa7df71e
· 08-02 14:53
Uang ini kembali melarikan diri ke Asia Tenggara.
Lihat AsliBalas0
MondayYoloFridayCry
· 08-02 02:29
play people for suckers sudah selesai, pemuda yang mengejar angin tidak akan menyerah
Lihat AsliBalas0
ProbablyNothing
· 08-02 02:28
Sekali lagi menyalahkan Asia Tenggara ya
Lihat AsliBalas0
HashBrownies
· 08-02 02:18
Apakah Asia Tenggara sekali lagi menjadi tumor global?
Risiko Aliran Dana Enkripsi di Asia Tenggara: 16,82% Alamat Terlibat Kegiatan Ilegal
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk lebih memahami karakteristik aliran dana di blockchain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, sebuah perusahaan keamanan blockchain melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari tingkat makro, dan memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Baru-baru ini, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah tersebut tumbuh dengan cepat. Diperkirakan ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah tersebut.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas yang besar di kawasan Asia Tenggara, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi enkripsi, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana ke alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan kegiatan ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan kegiatan ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan kegiatan ilegal.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Kegiatan Ilegal
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal ke dalam 3 kategori besar, 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dibandingkan yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efek pengendalian yang efektif dari sanksi terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di blockchain. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disamarkan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga mempermudah kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak pelaku kejahatan menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik orang asing untuk ikut serta.
Tantangan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang lengkap, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di jaringan, serta meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mencegah dana dari kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan di blockchain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multipihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama-sama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.