Perangkap Tersembunyi dalam Investasi Web3: Bagaimana Investor Bernilai Tinggi Mengidentifikasi dan Mencegah Eyewash yang Dirancang dengan Cermat
Di bidang Web3, selain kejadian keamanan yang umum, investor dengan kekayaan tinggi juga menghadapi beberapa penipuan investasi yang lebih tersembunyi. Penipuan ini sering kali menyamar sebagai layanan keuangan premium, seperti dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek, membuatnya sulit dikenali.
Banyak investor mungkin pernah mendengar promosi proyek seperti ini: anggota tim berasal dari proyek terkenal, investor termasuk beberapa lembaga terkenal, menjanjikan tingkat pengembalian investasi sebesar 50%, telah menarik banyak orang kaya untuk berinvestasi. Deskripsi ini terdengar cukup menarik, tetapi kenyataannya mungkin merupakan eyewash yang dirancang dengan cermat. Ringan, pihak proyek mungkin melarikan diri dengan uang, beratnya, investor mungkin terlibat dalam masalah kriminal seperti pencucian uang lintas negara.
Artikel ini akan mengungkapkan penipuan yang tampak canggih ini dengan menggabungkan kasus nyata, dan memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Eyewash dana kripto palsu
Di pasar Web3, dana kripto telah menjadi cara investasi yang populer. Namun, karena saat ini kurangnya sistem regulasi yang baik, beberapa penjahat memanfaatkan wilayah abu-abu ini untuk melakukan penipuan dengan nama "dana kripto".
Pada tahun 2022, sebuah proyek bernama Arbix Finance adalah contoh klasik. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan tingkat pengembalian harian sebesar 5%. Investor awal memang dapat menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana tiba-tiba dipindahkan ke alamat anonim, situs web ditutup, dan tim hilang, menyebabkan kerugian bagi investor sebesar 10 juta dolar.
Saran pencegahan
Verifikasi pendaftaran dana: Semua dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, sebaiknya periksa status pendaftaran dana dan pengelolanya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki kasus sukses, dapat melakukan pencarian melalui database seperti Preqin, Crunchbase untuk memeriksa kinerja mereka di masa lalu.
Memantau aliran dana: Menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melacak alamat dana, memeriksa aliran dana dan perubahan aset yang dimiliki.
Eyewash penyimpanan bank kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa oknum nakal meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito kripto premium". Produk-produk ini menjanjikan imbal hasil bunga yang jauh lebih tinggi dari tingkat pasar dengan menyimpan aset digital seperti Bitcoin atau USDT, bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal. Namun, "bank kripto" ini sering kali kekurangan lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang pada akhirnya menyebabkan kerugian aset bagi para investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menuduh sebuah platform pinjaman kripto melakukan kegiatan penyimpanan yang ilegal, dengan jumlah yang terlibat mencapai 120 juta dolar AS. Platform tersebut sebelumnya mengklaim menawarkan "pengembalian simpanan sebesar 12% per tahun" dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menunjukkan bahwa platform tersebut tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanannya tidak sesuai dengan peraturan, yang akhirnya menyebabkan banyak akun dibekukan, sehingga investor tidak dapat menarik dana.
Saran pencegahan
Verifikasi lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan untuk mengonfirmasi apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah, seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss, dll.
Konfirmasi pengelolaan dana: Platform yang patuh biasanya akan mengelola dana pelanggan secara terpisah. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas, Anda harus tetap waspada.
Terus memantau status kepatuhan: Meskipun platform pada awalnya memiliki lisensi, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat memengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, eyewash sangat umum, dan investor dengan kekayaan tinggi juga mudah tertipu. Jenis penipuan ini menarik dana dengan menjanjikan imbal hasil yang tinggi, namun sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, hanya menggunakan dana dari investor baru untuk membayar investor awal, sampai rantai dana terputus.
Perlu dicatat bahwa, menurut yurisprudensi yang ada di Tiongkok, investor yang terlibat dalam skema Ponzi (yaitu pemasaran berjenjang) dapat dianggap sebagai pelaku sekunder dan tidak dapat memulihkan dana yang hilang. Oleh karena itu, pengguna dengan kekayaan tinggi harus lebih berhati-hati dan menghindari terlibat dalam proyek semacam itu.
Salah satu kasus yang khas adalah proyek OneCoin, yang menyamar sebagai cryptocurrency revolusioner, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain yang nyata. Melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, proyek ini menarik banyak investor, dan akhirnya terungkap sebagai eyewash, menyebabkan kerugian lebih dari 4,5 miliar dolar bagi para investor.
Saran pencegahan
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang cukup dan menerima audit independen dari pihak ketiga.
Waspadai janji imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh di atas tingkat normal pasar, perlu waspada tinggi.
Menyelidiki latar belakang proyek dengan mendalam: Teliti pengalaman dan prestasi masa lalu tim proyek, gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melihat aliran dana.
Diversifikasi investasi: Hindari menginvestasikan semua dana ke dalam satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Diversifikasi portofolio yang tepat dapat mengurangi risiko keseluruhan.
Lindungi Investasi Kripto Anda
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya mencakup kerugian finansial akibat volatilitas pasar, tetapi yang lebih penting adalah penipuan dan proyek yang tidak sesuai yang muncul akibat keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi.
Di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sejati tidak hanya terletak pada penemuan proyek yang berpotensi, tetapi juga pada memastikan keamanan aset. Investor harus membangun standar penyaringan investasi yang ketat dan langkah-langkah perlindungan ganda. Tiga saran berikut sangat penting:
Due diligence independen: Semua investasi harus melalui investigasi independen, jangan hanya mengandalkan promosi dari pihak proyek, dan harus dilakukan evaluasi independen oleh pihak ketiga.
Mematuhi prinsip kepatuhan: Hindari terjebak dalam kesalahpahaman "Web3 tanpa regulasi", pastikan semua lembaga keuangan terkait memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan keamanan aset, pastikan untuk diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan mengikuti prinsip-prinsip ini dan mengambil langkah-langkah pencegahan yang diperlukan, investor bernilai tinggi dapat lebih baik melindungi aset kripto mereka dan dengan aman memanfaatkan peluang investasi di gelombang Web3.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
5
Bagikan
Komentar
0/400
FallingLeaf
· 07-22 17:31
Tetap saja, melihat tidak selalu berarti benar.
Lihat AsliBalas0
SmartMoneyWallet
· 07-22 10:54
Apakah penipu benar-benar menganggap pesanan banyak 25BTC mudah dilacak?
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 07-19 19:56
Saudaraku, cepat mundur! Yang sudah mengambil tahu apa yang terjadi.
Lihat AsliBalas0
TokenStorm
· 07-19 19:52
Para suckers baru saja membaca panduan anti-penipuan?
Panduan Pencegahan Penipuan Web3 untuk Investor Bernilai Tinggi
Perangkap Tersembunyi dalam Investasi Web3: Bagaimana Investor Bernilai Tinggi Mengidentifikasi dan Mencegah Eyewash yang Dirancang dengan Cermat
Di bidang Web3, selain kejadian keamanan yang umum, investor dengan kekayaan tinggi juga menghadapi beberapa penipuan investasi yang lebih tersembunyi. Penipuan ini sering kali menyamar sebagai layanan keuangan premium, seperti dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek, membuatnya sulit dikenali.
Banyak investor mungkin pernah mendengar promosi proyek seperti ini: anggota tim berasal dari proyek terkenal, investor termasuk beberapa lembaga terkenal, menjanjikan tingkat pengembalian investasi sebesar 50%, telah menarik banyak orang kaya untuk berinvestasi. Deskripsi ini terdengar cukup menarik, tetapi kenyataannya mungkin merupakan eyewash yang dirancang dengan cermat. Ringan, pihak proyek mungkin melarikan diri dengan uang, beratnya, investor mungkin terlibat dalam masalah kriminal seperti pencucian uang lintas negara.
Artikel ini akan mengungkapkan penipuan yang tampak canggih ini dengan menggabungkan kasus nyata, dan memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.
Eyewash dana kripto palsu
Di pasar Web3, dana kripto telah menjadi cara investasi yang populer. Namun, karena saat ini kurangnya sistem regulasi yang baik, beberapa penjahat memanfaatkan wilayah abu-abu ini untuk melakukan penipuan dengan nama "dana kripto".
Pada tahun 2022, sebuah proyek bernama Arbix Finance adalah contoh klasik. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan tingkat pengembalian harian sebesar 5%. Investor awal memang dapat menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana tiba-tiba dipindahkan ke alamat anonim, situs web ditutup, dan tim hilang, menyebabkan kerugian bagi investor sebesar 10 juta dolar.
Saran pencegahan
Verifikasi pendaftaran dana: Semua dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, sebaiknya periksa status pendaftaran dana dan pengelolanya.
Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki kasus sukses, dapat melakukan pencarian melalui database seperti Preqin, Crunchbase untuk memeriksa kinerja mereka di masa lalu.
Memantau aliran dana: Menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melacak alamat dana, memeriksa aliran dana dan perubahan aset yang dimiliki.
Eyewash penyimpanan bank kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa oknum nakal meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan dengan meluncurkan apa yang disebut "produk deposito kripto premium". Produk-produk ini menjanjikan imbal hasil bunga yang jauh lebih tinggi dari tingkat pasar dengan menyimpan aset digital seperti Bitcoin atau USDT, bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal. Namun, "bank kripto" ini sering kali kekurangan lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang pada akhirnya menyebabkan kerugian aset bagi para investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menuduh sebuah platform pinjaman kripto melakukan kegiatan penyimpanan yang ilegal, dengan jumlah yang terlibat mencapai 120 juta dolar AS. Platform tersebut sebelumnya mengklaim menawarkan "pengembalian simpanan sebesar 12% per tahun" dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menunjukkan bahwa platform tersebut tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanannya tidak sesuai dengan peraturan, yang akhirnya menyebabkan banyak akun dibekukan, sehingga investor tidak dapat menarik dana.
Saran pencegahan
Verifikasi lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan untuk mengonfirmasi apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah, seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss, dll.
Konfirmasi pengelolaan dana: Platform yang patuh biasanya akan mengelola dana pelanggan secara terpisah. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas, Anda harus tetap waspada.
Terus memantau status kepatuhan: Meskipun platform pada awalnya memiliki lisensi, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan lingkungan regulasi dapat memengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, eyewash sangat umum, dan investor dengan kekayaan tinggi juga mudah tertipu. Jenis penipuan ini menarik dana dengan menjanjikan imbal hasil yang tinggi, namun sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, hanya menggunakan dana dari investor baru untuk membayar investor awal, sampai rantai dana terputus.
Perlu dicatat bahwa, menurut yurisprudensi yang ada di Tiongkok, investor yang terlibat dalam skema Ponzi (yaitu pemasaran berjenjang) dapat dianggap sebagai pelaku sekunder dan tidak dapat memulihkan dana yang hilang. Oleh karena itu, pengguna dengan kekayaan tinggi harus lebih berhati-hati dan menghindari terlibat dalam proyek semacam itu.
Salah satu kasus yang khas adalah proyek OneCoin, yang menyamar sebagai cryptocurrency revolusioner, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain yang nyata. Melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar, proyek ini menarik banyak investor, dan akhirnya terungkap sebagai eyewash, menyebabkan kerugian lebih dari 4,5 miliar dolar bagi para investor.
Saran pencegahan
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang cukup dan menerima audit independen dari pihak ketiga.
Waspadai janji imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika proyek menjanjikan tingkat pengembalian tahunan yang jauh di atas tingkat normal pasar, perlu waspada tinggi.
Menyelidiki latar belakang proyek dengan mendalam: Teliti pengalaman dan prestasi masa lalu tim proyek, gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melihat aliran dana.
Diversifikasi investasi: Hindari menginvestasikan semua dana ke dalam satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Diversifikasi portofolio yang tepat dapat mengurangi risiko keseluruhan.
Lindungi Investasi Kripto Anda
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya mencakup kerugian finansial akibat volatilitas pasar, tetapi yang lebih penting adalah penipuan dan proyek yang tidak sesuai yang muncul akibat keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi.
Di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sejati tidak hanya terletak pada penemuan proyek yang berpotensi, tetapi juga pada memastikan keamanan aset. Investor harus membangun standar penyaringan investasi yang ketat dan langkah-langkah perlindungan ganda. Tiga saran berikut sangat penting:
Due diligence independen: Semua investasi harus melalui investigasi independen, jangan hanya mengandalkan promosi dari pihak proyek, dan harus dilakukan evaluasi independen oleh pihak ketiga.
Mematuhi prinsip kepatuhan: Hindari terjebak dalam kesalahpahaman "Web3 tanpa regulasi", pastikan semua lembaga keuangan terkait memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan keamanan aset, pastikan untuk diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan mengikuti prinsip-prinsip ini dan mengambil langkah-langkah pencegahan yang diperlukan, investor bernilai tinggi dapat lebih baik melindungi aset kripto mereka dan dengan aman memanfaatkan peluang investasi di gelombang Web3.