Menurut Connie Bloem, Co-Founder dan Managing Director dari Mesh.trade, penyedia layanan keuangan berlisensi (FSP) di Afrika Selatan, munculnya tokenisasi membuat penting bagi penyedia layanan keuangan Afrika Selatan (FSPs) untuk mengadopsi inovasi ini agar tetap kompetitif dan relevan.
248 perusahaan telah menerima lisensi penyedia layanan aset kripto di Afrika Selatan, menjadikannya negara yang paling dinamis untuk bisnis kripto di benua tersebut. Namun, Bloem menegaskan bahwa lisensi CASP tidak boleh dibatasi pada bisnis yang berurusan dengan mata uang kripto.
Dia menjelaskan bahwa tokenisasi – proses mengubah aset dunia nyata seperti obligasi, ekuitas, dan properti menjadi token digital – dengan cepat membentuk kembali lanskap keuangan. Meskipun transformasi ini mungkin tampak dramatis, Bloem menekankan bahwa ini mencerminkan dengan akurat kecepatan di mana industri ini berkembang.
Oleh karena itu, dia berpendapat bahwa sebagian besar penasihat keuangan tidak dapat memberikan panduan tentang aset-aset ini karena mereka tidak memiliki kategori aset kripto yang diperlukan untuk lisensi mereka. Kesenjangan ini membatasi kemampuan mereka untuk memenuhi permintaan klien yang semakin meningkat terhadap aset keuangan yang ditokenisasi. Ini berisiko mengecualikan penasihat dari aliran bisnis yang menguntungkan dan berkembang pesat.
“Tidak ada cara lain untuk menghindarinya. Di zaman ini, sangat bijaksana bagi FSP untuk menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka. Melakukannya memastikan mereka tetap relevan dan siap untuk menawarkan berbagai layanan keuangan yang komprehensif kepada klien mereka,” kata Bloem.
Pada bulan Juli 2024, Mesh dianugerahi lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Kategori 1 dan Kategori 2 (CASP) oleh FSCA, menjadikan Mesh sebagai platform penerbitan yang sepenuhnya berlisensi pertama di Afrika untuk tokenisasi aset keuangan.
Lisensi CAT I adalah lisensi penyedia layanan keuangan standar yang diperlukan untuk CASP di Afrika Selatan untuk memberikan nasihat atau layanan pertukaran kepada pelanggannya.
Lisensi CAT II, atau lisensi mandat diskresioner, memungkinkan pelanggan kepada penyedia layanan keuangan untuk memberikan mandat agar menggunakan kebijaksanaannya dalam menyusun portofolio pelanggan, misalnya
Dua lisensi tersebut bertujuan untuk melindungi pelanggan dan investor serta memungkinkan regulator untuk mengambil tindakan penegakan hukum terhadap kegagalan kepatuhan.
Pada tahun 2022, pasar aset ter-tokenisasi bernilai $310 miliar. Menurut laporan BCG, angka ini diproyeksikan akan melonjak menjadi $16 triliun pada tahun 2030, menyumbang 10% dari PDB global.
Dengan tokenisasi yang semakin cepat berkembang, penasihat yang ragu untuk beradaptasi berisiko tertinggal sementara pesaing memanfaatkan peluang yang muncul ini, kata Bloem.
Bloem, yang Mesh.trade baru-baru ini menjadi berita karena memfasilitasi penerbitan penggalangan modal sebesar $1,6 juta (30 juta Rand) untuk Water Financial, penyedia hipotek terbalik Afrika Selatan, telah menjelaskan keuntungan yang dibawa oleh tokenisasi untuk semua FSP.
Bloem mencantumkan keuntungan berikut:
1.) Memperluas Peluang Investasi dengan Aset Alternatif
Tokenisasi merevolusi investasi dengan memberikan akses ke berbagai aset yang lebih luas, mulai dari real estat dan obligasi hingga barang-barang mewah seperti seni.
Ini memungkinkan penyedia layanan keuangan (FSPs) untuk menawarkan produk investasi inovatif, memenuhi permintaan yang meningkat untuk aset alternatif.
Pada tahun 2024, Mesh.trade meluncurkan obligasi korporasi tokenisasi pertama di Afrika, dengan lebih banyak produk inovatif yang akan datang.
Seperti yang dikatakan Mike Novogratz, CEO Galaxy Digital:
“Tokenisasi dapat memecah kepemilikan apa pun, mendemokratisasi akses, dan membuka investasi global.”
2.) Memperluas Akses terhadap Kekayaan
Kepemilikan fraksional melalui tokenisasi memungkinkan lebih banyak orang untuk berinvestasi dalam aset bernilai tinggi, mendorong inklusi keuangan.
Ini sejalan dengan visi Finance 3.0 untuk memperluas akses ke peluang membangun kekayaan.
Sebuah studi PwC menemukan bahwa 57% investor global sedang menjajaki aset tokenisasi, dengan investor ritel yang mendorong banyak dari minat ini.
Sebuah studi serupa pada tahun 2024 oleh McKinsey mengungkapkan bahwa sekitar $2 triliun dalam aset dapat ditokenisasi pada tahun 2030.
3.) Peningkatan Likuiditas dan Efisiensi Pasar
Aset tokenisasi meningkatkan likuiditas, memungkinkan perdagangan global unit fraksional yang mulus.
Teknologi blockchain memperlancar transaksi, mengurangi biaya dan membuat investasi lebih efisien.
“Tokenisasi bukan hanya tentang efisiensi – ini tentang menciptakan sistem yang secara fundamental lebih adil dan dapat diakses.”
4.) Transparansi dan Kepercayaan
Buku besar blockchain yang tidak dapat diubah memastikan kepemilikan dan transaksi yang aman serta dapat diverifikasi.
Kontrak pintar mengotomatiskan proses, mengurangi kebutuhan akan perantara dan membuat investasi lebih cepat dan lebih transparan.
Sebagai ahli blockchain, Andreas Antonopoulos, menyatakan:
“Dengan tokenisasi, kepercayaan tidak lagi bergantung pada perantara. Itu tersemat dalam sistem itu sendiri.”
Menurut Larry Fink, CEO BlackRock:
"Generasi berikutnya untuk pasar, generasi berikutnya untuk sekuritas, akan menjadi tokenisasi sekuritas. Ini akan membuat pasar jauh lebih efisien."
Dengan memperoleh lisensi CASP, FSP dapat tetap unggul dalam menghadapi perubahan regulasi dan memberikan klien berbagai layanan komprehensif, termasuk nasihat tentang obligasi yang ditokenisasi, ekuitas, dan aset lainnya, argumen Bloem. Ini juga membantu FSP menghindari kehilangan klien ke pesaing yang lebih siap memenuhi permintaan yang meningkat untuk produk aset kripto.
Dengan mempersiapkan sekarang, FSP dapat memperoleh keunggulan kompetitif dan diakui sebagai penasihat yang berpikiran maju dan melek teknologi, kata Bloem. Selain itu, menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka membuka aliran pendapatan baru, semakin memperkuat posisi mereka di pasar.
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
REGULASI | CEO Mesh.Trade Mengemukakan Kasus untuk Semua Layanan Keuangan (FSPs) di Afrika Selatan untuk Mendapatkan Lisensi Kripto
Menurut Connie Bloem, Co-Founder dan Managing Director dari Mesh.trade, penyedia layanan keuangan berlisensi (FSP) di Afrika Selatan, munculnya tokenisasi membuat penting bagi penyedia layanan keuangan Afrika Selatan (FSPs) untuk mengadopsi inovasi ini agar tetap kompetitif dan relevan.
248 perusahaan telah menerima lisensi penyedia layanan aset kripto di Afrika Selatan, menjadikannya negara yang paling dinamis untuk bisnis kripto di benua tersebut. Namun, Bloem menegaskan bahwa lisensi CASP tidak boleh dibatasi pada bisnis yang berurusan dengan mata uang kripto.
Dia menjelaskan bahwa tokenisasi – proses mengubah aset dunia nyata seperti obligasi, ekuitas, dan properti menjadi token digital – dengan cepat membentuk kembali lanskap keuangan. Meskipun transformasi ini mungkin tampak dramatis, Bloem menekankan bahwa ini mencerminkan dengan akurat kecepatan di mana industri ini berkembang.
“Tidak ada cara lain untuk menghindarinya. Di zaman ini, sangat bijaksana bagi FSP untuk menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka. Melakukannya memastikan mereka tetap relevan dan siap untuk menawarkan berbagai layanan keuangan yang komprehensif kepada klien mereka,” kata Bloem.
Pada bulan Juli 2024, Mesh dianugerahi lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Kategori 1 dan Kategori 2 (CASP) oleh FSCA, menjadikan Mesh sebagai platform penerbitan yang sepenuhnya berlisensi pertama di Afrika untuk tokenisasi aset keuangan.
Dua lisensi tersebut bertujuan untuk melindungi pelanggan dan investor serta memungkinkan regulator untuk mengambil tindakan penegakan hukum terhadap kegagalan kepatuhan.
Pada tahun 2022, pasar aset ter-tokenisasi bernilai $310 miliar. Menurut laporan BCG, angka ini diproyeksikan akan melonjak menjadi $16 triliun pada tahun 2030, menyumbang 10% dari PDB global.
Dengan tokenisasi yang semakin cepat berkembang, penasihat yang ragu untuk beradaptasi berisiko tertinggal sementara pesaing memanfaatkan peluang yang muncul ini, kata Bloem.
Bloem, yang Mesh.trade baru-baru ini menjadi berita karena memfasilitasi penerbitan penggalangan modal sebesar $1,6 juta (30 juta Rand) untuk Water Financial, penyedia hipotek terbalik Afrika Selatan, telah menjelaskan keuntungan yang dibawa oleh tokenisasi untuk semua FSP.
Bloem mencantumkan keuntungan berikut:
1.) Memperluas Peluang Investasi dengan Aset Alternatif
Tokenisasi merevolusi investasi dengan memberikan akses ke berbagai aset yang lebih luas, mulai dari real estat dan obligasi hingga barang-barang mewah seperti seni.
Ini memungkinkan penyedia layanan keuangan (FSPs) untuk menawarkan produk investasi inovatif, memenuhi permintaan yang meningkat untuk aset alternatif.
Pada tahun 2024, Mesh.trade meluncurkan obligasi korporasi tokenisasi pertama di Afrika, dengan lebih banyak produk inovatif yang akan datang.
Seperti yang dikatakan Mike Novogratz, CEO Galaxy Digital:
“Tokenisasi dapat memecah kepemilikan apa pun, mendemokratisasi akses, dan membuka investasi global.”
2.) Memperluas Akses terhadap Kekayaan
Kepemilikan fraksional melalui tokenisasi memungkinkan lebih banyak orang untuk berinvestasi dalam aset bernilai tinggi, mendorong inklusi keuangan.
Ini sejalan dengan visi Finance 3.0 untuk memperluas akses ke peluang membangun kekayaan.
Sebuah studi PwC menemukan bahwa 57% investor global sedang menjajaki aset tokenisasi, dengan investor ritel yang mendorong banyak dari minat ini.
Sebuah studi serupa pada tahun 2024 oleh McKinsey mengungkapkan bahwa sekitar $2 triliun dalam aset dapat ditokenisasi pada tahun 2030.
3.) Peningkatan Likuiditas dan Efisiensi Pasar
Aset tokenisasi meningkatkan likuiditas, memungkinkan perdagangan global unit fraksional yang mulus.
Teknologi blockchain memperlancar transaksi, mengurangi biaya dan membuat investasi lebih efisien.
Koh-founder Ethereum, Vitalik Buterin, menyoroti pergeseran ini:
“Tokenisasi bukan hanya tentang efisiensi – ini tentang menciptakan sistem yang secara fundamental lebih adil dan dapat diakses.”
4.) Transparansi dan Kepercayaan
Buku besar blockchain yang tidak dapat diubah memastikan kepemilikan dan transaksi yang aman serta dapat diverifikasi.
Kontrak pintar mengotomatiskan proses, mengurangi kebutuhan akan perantara dan membuat investasi lebih cepat dan lebih transparan.
Sebagai ahli blockchain, Andreas Antonopoulos, menyatakan:
“Dengan tokenisasi, kepercayaan tidak lagi bergantung pada perantara. Itu tersemat dalam sistem itu sendiri.”
Menurut Larry Fink, CEO BlackRock:
"Generasi berikutnya untuk pasar, generasi berikutnya untuk sekuritas, akan menjadi tokenisasi sekuritas. Ini akan membuat pasar jauh lebih efisien."
Dengan memperoleh lisensi CASP, FSP dapat tetap unggul dalam menghadapi perubahan regulasi dan memberikan klien berbagai layanan komprehensif, termasuk nasihat tentang obligasi yang ditokenisasi, ekuitas, dan aset lainnya, argumen Bloem. Ini juga membantu FSP menghindari kehilangan klien ke pesaing yang lebih siap memenuhi permintaan yang meningkat untuk produk aset kripto.
Dengan mempersiapkan sekarang, FSP dapat memperoleh keunggulan kompetitif dan diakui sebagai penasihat yang berpikiran maju dan melek teknologi, kata Bloem. Selain itu, menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka membuka aliran pendapatan baru, semakin memperkuat posisi mereka di pasar.
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru