Les six grandes tendances de la Finance décentralisée en 2024 : plateforme de protocole, renforcement de l'avantage des leaders et émergence de projets efficaces.
Perspectives de développement du secteur de la Finance décentralisée en 2024
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( DeFi ) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet initialement expérimental, DeFi est devenu une infrastructure indispensable dans le domaine des cryptomonnaies. Au cours de ce processus, de nombreux projets excellents ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Chaque projet s'efforce de développer de nouveaux produits, de réduire les frais et d'améliorer l'efficacité pour conquérir une plus grande part de marché. En envisageant 2024, le domaine de la Finance décentralisée pourrait présenter les tendances clés suivantes :
La tendance à la plateforme de protocole s'intensifie
Avec la maturation continue de l'écosystème DeFi, les principaux protocoles commencent à se transformer d'une fonctionnalité unique vers une plateforme de services intégrés. Au cours de l'année passée, nous avons vu de nombreux protocoles DeFi renommés élargir leur gamme d'activités : un protocole de prêt a lancé son propre stablecoin, un DEX a développé une application de portefeuille et a acquis une plateforme NFT. Sur une nouvelle blockchain, il est même apparu des protocoles DeFi "polyvalents" intégrant diverses fonctionnalités telles que DEX, stablecoins, Launchpad, etc. Cette tendance à la plateformisation pourrait très probablement s'intensifier à l'avenir.
La position dominante des projets de tête est difficile à ébranler
Comme certains projets DeFi de premier plan tels que des DEX et des protocoles de prêt bien connus, la plupart d'entre eux sont nés avant le dernier marché haussier. Après un long test du marché, ils ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque, consolidant ainsi leur position à travers des mises à jour et des itérations continues. À court terme, ces projets continueront à occuper une part de marché majeure, difficile à remplacer facilement. Les données montrent qu'un DEX de premier plan maintient une part de marché d'environ 55 % sur les principales chaînes EVM.
Projets avec une efficacité de flux de fonds plus élevée
Dans un écosystème de blockchain mature, le simple minage de liquidités appartient au passé. Les projets doivent s'appuyer sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les capitaux ont également tendance à se diriger vers des endroits plus efficaces. Par exemple, récemment, un DEX sur une certaine blockchain a montré une efficacité du capital extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de réaliser des bénéfices considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En comparaison, les taux de rendement d'autres projets similaires sur d'autres chaînes sont bien inférieurs. Cette différence d'efficacité pourrait amener des fournisseurs de liquidités professionnels à se tourner vers des projets offrant des rendements plus élevés.
Les tokens de staking liquide (LST) mènent la croissance du TVL de la nouvelle blockchain.
Bien que le staking liquide ne soit pas une nouveauté, les LST n'ont commencé à attirer une attention généralisée qu'après la mise à niveau d'une célèbre blockchain. Aujourd'hui, les projets de staking liquide sont devenus la catégorie de projets DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance s'est également répandue sur d'autres blockchains, plusieurs nouvelles blockchains émergentes cherchent à augmenter le TVL de leur écosystème en incitant à l'utilisation des LST. Pour les nouvelles blockchains souhaitant rapidement augmenter leur TVL, les LST semblent être une solution efficace.
Les DEX de contrats perpétuels pourraient connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours attiré l'attention et plusieurs projets connus ont vu le jour. Cependant, les projets existants présentent encore de nombreux problèmes en termes d'expérience utilisateur, tels que le déséquilibre de liquidité, des frais élevés, des glissements de prix, etc. Récemment, certains nouveaux Perp DEX ont montré des caractéristiques attrayantes, comme des rendements de liquidité extrêmement élevés et des solutions d'utilisation des fonds plus efficaces. Ce segment pourrait très bien voir l'émergence de nouveaux projets plus compétitifs à l'avenir.
Actifs du monde réel ( RWA ) perspectives incertaines
Bien que les RWA soient très médiatisés, ils soulèvent également des controverses. Ils dépendent d'entités hors chaîne, ce qui peut entraîner des risques réglementaires, et ne correspondent pas entièrement à l'idéologie de décentralisation de la Finance décentralisée. À l'heure actuelle, il semble que les obligations américaines soient la seule direction des RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Cependant, avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale et l'éventualité d'un marché haussier pour les cryptomonnaies, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Néanmoins, les entrepreneurs poursuivent leurs explorations dans ce domaine, et il est possible que des institutions financières traditionnelles soient introduites en tant que partenaires, ce qui sera au moins un récit captivant.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
20 J'aime
Récompense
20
10
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
FlyingLeek
· 08-04 09:22
Un départ avec un defi, tout le reste dépend des genoux.
Voir l'originalRépondre0
DisillusiionOracle
· 08-02 09:50
On a l'impression que tout cela est du vent. Ce qui doit s'effondrer s'effondrera.
Voir l'originalRépondre0
StableGeniusDegen
· 08-02 03:13
C'est tout ce développement ? Comme en 2023.
Voir l'originalRépondre0
SchroedingerAirdrop
· 08-02 03:12
Il suffit de trader pour gagner de l'argent, même si on perd.
Voir l'originalRépondre0
SilentObserver
· 08-02 03:08
Cette soupe est un peu insipide.
Voir l'originalRépondre0
MechanicalMartel
· 08-02 02:52
Tout le monde dit à moitié mort que le marché est encore en hausse.
Voir l'originalRépondre0
NftPhilanthropist
· 08-02 02:45
en fait, pour être honnête, nous avons besoin d'un meilleur suivi de l'impact cross-chain pour l'adoption de la defi
Les six grandes tendances de la Finance décentralisée en 2024 : plateforme de protocole, renforcement de l'avantage des leaders et émergence de projets efficaces.
Perspectives de développement du secteur de la Finance décentralisée en 2024
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( DeFi ) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet initialement expérimental, DeFi est devenu une infrastructure indispensable dans le domaine des cryptomonnaies. Au cours de ce processus, de nombreux projets excellents ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Chaque projet s'efforce de développer de nouveaux produits, de réduire les frais et d'améliorer l'efficacité pour conquérir une plus grande part de marché. En envisageant 2024, le domaine de la Finance décentralisée pourrait présenter les tendances clés suivantes :
La tendance à la plateforme de protocole s'intensifie
Avec la maturation continue de l'écosystème DeFi, les principaux protocoles commencent à se transformer d'une fonctionnalité unique vers une plateforme de services intégrés. Au cours de l'année passée, nous avons vu de nombreux protocoles DeFi renommés élargir leur gamme d'activités : un protocole de prêt a lancé son propre stablecoin, un DEX a développé une application de portefeuille et a acquis une plateforme NFT. Sur une nouvelle blockchain, il est même apparu des protocoles DeFi "polyvalents" intégrant diverses fonctionnalités telles que DEX, stablecoins, Launchpad, etc. Cette tendance à la plateformisation pourrait très probablement s'intensifier à l'avenir.
La position dominante des projets de tête est difficile à ébranler
Comme certains projets DeFi de premier plan tels que des DEX et des protocoles de prêt bien connus, la plupart d'entre eux sont nés avant le dernier marché haussier. Après un long test du marché, ils ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque, consolidant ainsi leur position à travers des mises à jour et des itérations continues. À court terme, ces projets continueront à occuper une part de marché majeure, difficile à remplacer facilement. Les données montrent qu'un DEX de premier plan maintient une part de marché d'environ 55 % sur les principales chaînes EVM.
Projets avec une efficacité de flux de fonds plus élevée
Dans un écosystème de blockchain mature, le simple minage de liquidités appartient au passé. Les projets doivent s'appuyer sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les capitaux ont également tendance à se diriger vers des endroits plus efficaces. Par exemple, récemment, un DEX sur une certaine blockchain a montré une efficacité du capital extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de réaliser des bénéfices considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En comparaison, les taux de rendement d'autres projets similaires sur d'autres chaînes sont bien inférieurs. Cette différence d'efficacité pourrait amener des fournisseurs de liquidités professionnels à se tourner vers des projets offrant des rendements plus élevés.
Les tokens de staking liquide (LST) mènent la croissance du TVL de la nouvelle blockchain.
Bien que le staking liquide ne soit pas une nouveauté, les LST n'ont commencé à attirer une attention généralisée qu'après la mise à niveau d'une célèbre blockchain. Aujourd'hui, les projets de staking liquide sont devenus la catégorie de projets DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance s'est également répandue sur d'autres blockchains, plusieurs nouvelles blockchains émergentes cherchent à augmenter le TVL de leur écosystème en incitant à l'utilisation des LST. Pour les nouvelles blockchains souhaitant rapidement augmenter leur TVL, les LST semblent être une solution efficace.
Les DEX de contrats perpétuels pourraient connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) ont toujours attiré l'attention et plusieurs projets connus ont vu le jour. Cependant, les projets existants présentent encore de nombreux problèmes en termes d'expérience utilisateur, tels que le déséquilibre de liquidité, des frais élevés, des glissements de prix, etc. Récemment, certains nouveaux Perp DEX ont montré des caractéristiques attrayantes, comme des rendements de liquidité extrêmement élevés et des solutions d'utilisation des fonds plus efficaces. Ce segment pourrait très bien voir l'émergence de nouveaux projets plus compétitifs à l'avenir.
Actifs du monde réel ( RWA ) perspectives incertaines
Bien que les RWA soient très médiatisés, ils soulèvent également des controverses. Ils dépendent d'entités hors chaîne, ce qui peut entraîner des risques réglementaires, et ne correspondent pas entièrement à l'idéologie de décentralisation de la Finance décentralisée. À l'heure actuelle, il semble que les obligations américaines soient la seule direction des RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Cependant, avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale et l'éventualité d'un marché haussier pour les cryptomonnaies, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Néanmoins, les entrepreneurs poursuivent leurs explorations dans ce domaine, et il est possible que des institutions financières traditionnelles soient introduites en tant que partenaires, ce qui sera au moins un récit captivant.