Les pièges de la quête du gros lot : de l'accumulation régulière à la chute à zéro

Dans cette époque, il semble que les gens aient de plus en plus tendance à poursuivre les "grands prix" à haut risque et à haut rendement, plutôt qu'à accumuler des richesses de manière stable. Cette mentalité influence non seulement les décisions d'investissement individuelles, mais change également profondément la culture sociale dans son ensemble. Cet article explorera les principes mathématiques sous-jacents à ce phénomène et ses impacts étendus.

Imaginez un jeu spécial de lancer de pièce : chaque fois que vous obtenez face, vous gagnez 60 % de votre actif actuel, et si c'est pile, vous perdez 40 %. Cela semble être un jeu sûr, avec un rendement attendu de 20 % à chaque lancer. Cependant, la réalité peut être contraire à l'intuition.

Si l'on simule 25 000 personnes lançant chacune 1 000 fois, les résultats montrent que la grande majorité des participants finit par perdre presque tous leurs actifs. Ce phénomène apparemment contradictoire provient de la différence entre la moyenne arithmétique et la moyenne géométrique. Bien que le rendement arithmétique moyen de chaque lancer soit positif, la moyenne géométrique accumulée à long terme est négative, entraînant une diminution exponentielle des actifs.

Ce phénomène est appelé "paradoxe du jackpot". Les physiciens l'appellent le problème de la traversabilité, tandis que le monde financier le désigne comme un effet de traînée de volatilité. Lorsque les rendements attendus sont concentrés sur un très petit nombre de gros gains, dans la grande majorité des cas, les rendements réels seront inférieurs aux attentes, voire entraîner des pertes. Une quête excessive de rendements élevés et risqués peut en fait conduire à une chute à zéro des actifs.

Ces dernières années, le domaine des cryptomonnaies a vu apparaître certaines conceptions extrêmes de la richesse. Certains ont proposé le "préférences linéaires de richesse", affirmant que peu importe la taille de l'actif, chaque dollar a la même valeur et qu'il faut donc constamment rechercher des investissements à haut risque. D'autres vont même jusqu'à soutenir le "préférences exponentielles de richesse", considérant que plus la richesse est grande, plus la tolérance au risque devrait être élevée. Ces idées entraînent souvent des pertes colossales dans la pratique, mais il y a encore des gens fascinés par elles.

Cette mentalité de poursuite des gros lots s'est infiltrée dans une culture sociale plus large. Dans la société actuelle, les opportunités pour les gens ordinaires de grimper dans les classes sociales grâce à un emploi stable deviennent de plus en plus rares, et ils ont tendance à placer leurs espoirs dans diverses opportunités de jeu à "valeur d'attente négative". Des jeux d'argent en ligne au trading d'options à court terme, en passant par la chasse aux actions à la mode et la spéculation sur les cryptomonnaies, les gens semblent de plus en plus passionnés par ces activités à haut risque et à rendement potentiellement élevé.

Le développement de la technologie a rendu la spéculation plus facile, tandis que les médias sociaux amplifient continuellement ces rares cas de succès, attirant davantage de personnes à rejoindre ce jeu qui est destiné à faire échouer la plupart des gens. Cette culture est en train de dévaloriser progressivement la valeur d'une survie stable, au profit de la recherche de retours colossaux sur des probabilités extrêmement faibles.

L'essor de l'intelligence artificielle pourrait aggraver cette tendance. Elle pourrait non seulement diminuer la valeur de la main-d'œuvre ordinaire, mais aussi renforcer la situation du gagnant prend tout. Le tableau idyllique du post-AI auquel certains aspirent pourrait finalement se transformer en un monde où la plupart des gens survivent grâce à un revenu de base, tout en poursuivant frénétiquement les "grands prix" dans divers jeux à somme négative.

Dans des situations extrêmes, cette tendance pourrait conduire à une structure sociale semblable à une ruche. Pour maximiser l'efficacité globale, la valeur individuelle est négligée, et la plupart des gens deviennent des "ouvrières" interchangeables. Bien que cela puisse augmenter la production totale, cela entraînera de graves inégalités, privant la majorité de leur dignité et de leur sentiment d'accomplissement.

Face à cette tendance, nous devons repenser les valeurs sociales. La recherche excessive de risques et de rendements peut entraîner des troubles sociaux, nuisant finalement au développement à long terme. Nous devrions chercher un équilibre qui puisse à la fois stimuler l'innovation et le progrès, tout en garantissant la dignité et les opportunités de la majorité.

Pour un individu, accumuler de manière solide est plus fiable que de risquer de poursuivre un gros lot. Il faut se concentrer sur l'amélioration de ses propres compétences, créer des avantages durables, plutôt que de compter sur des événements à faible probabilité. Cependant, dans l'environnement concurrentiel d'aujourd'hui, tout le monde n'est pas en mesure de le faire.

Peut-être avons-nous besoin d'un nouveau refuge spirituel, capable d'offrir un sens et un objectif à tous, plutôt que d'entraîner chacun dans une forme d'auto-destruction par le jeu. Ce nouveau système de croyance devrait combiner la sagesse traditionnelle et la technologie moderne, afin d'offrir à chacun un chemin différent à suivre, leur permettant de trouver la valeur et le sens de la vie sans sacrifier leur dignité et leur bonheur.