Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire une base de conformité
Avec le développement continu des applications Web3, de plus en plus de banques centrales et d'institutions développent des produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins sont l'un des axes prioritaires. Les stablecoins combinent l'efficacité et la transparence de la blockchain avec la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de remodeler le système de paiement mondial et les infrastructures financières. Cependant, pour que les stablecoins soient véritablement adoptés par le grand public, il est encore nécessaire de jeter des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec les systèmes Web3 existants.
Dans un cadre de Conformité strict, la Vérification formelle est considérée comme une méthodologie très prometteuse, capable de valider les exigences de conformité clés tout en aidant à construire des contrats de stablecoin fiables. Cet article se concentrera sur les directions suivantes :
Il est essentiel pour tous les émetteurs de stablecoins de comprendre pleinement les exigences réglementaires des stablecoins.
Lors du lancement d'un projet de stablecoin aux États-Unis, le projet de loi GENIUS est une référence importante pour évaluer les risques de conformité ;
La Vérification formelle peut aider les projets de stablecoin à mieux répondre aux exigences de Conformité de la loi GENIUS.
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis le lancement des premiers projets de stablecoins en 2014, les stablecoins ont été considérés comme le pont entre le système financier traditionnel et le monde de Web3. Le système financier traditionnel présente généralement des problèmes de délais élevés, de manque de transparence et de coûts élevés. Pour améliorer ces défauts, les stablecoins ont introduit :
Règlement en temps réel
Enregistrements immuables
Contrat intelligent capable de vérifier automatiquement les règles ou de rediriger les chemins de change.
Une inclusion financière plus large, permettant à tout le monde de participer facilement
Le cadre réglementaire de la monnaie électronique (E-Money) lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour les scénarios Web3, mais s'est progressivement étendu pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs organismes de réglementation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont vu leurs banques centrales tester des solutions connexes. Le Congrès américain a également adopté la loi « GENIUS », qui esquisse une feuille de route réglementaire pour le développement conforme des stablecoins.
Projet de loi GENIUS
La loi "GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act) lancée en juin 2025 établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoins aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, ce qui aide à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournit des directives claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Respecter les normes de la loi "GENIUS" n'est pas seulement une exigence de base pour la conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions des actifs des utilisateurs.
Des textes juridiques aux lemmes de vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité en tant qu'invariant ou vivacité sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, le texte légal peut être formalisé en tant que lemme correspondant. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent être rigoureusement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmas de vérification formelle deviendront des obligations de preuve (Proof Obligations) dans le cadre de vérification choisi. Cependant, parmi ces normes, seules certaines sont liées au processus de vérification formelle de la phase de contrat intelligent.
Exemple de programme stablecoin Solana : mise en œuvre des exigences d'invariance de la loi « GENIUS »
Nous avons construit un cas de système de stablecoin basé sur Solana et avons effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment faire respecter des invariants de base sur la chaîne, garantissant que toutes les opérations respectent les exigences de Conformité.
Dans les résultats complets, nous avons pu prouver avec succès que l'invariant est : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois que toutes les obligations de preuve ont été établies, cet exemple de programme stablecoin Solana peut être rigoureusement prouvé sur le plan mathématique qu'il satisfait aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien par réserve un à un".
Vérification formelle de la nécessité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera des avantages supplémentaires aux protocoles de stablecoin :
Gagner la confiance des régulateurs : Les organismes de réglementation peuvent directement se référer aux preuves de conformité vérifiées par machine.
Réduire les risques : génération automatique de preuves lors de l'itération du code, évitant ainsi les risques potentiels liés aux problèmes de régression.
Amélioration de l'efficacité de l'audit : les preuves financières et techniques sont vérifiées simultanément, l'audit de sécurité et l'audit CPA peuvent être réalisés en parallèle.
Réaliser une différenciation sur le marché : la déclaration "Conformité prouvée" peut renforcer la confiance des partenaires, devenant un point d'appui important pour la réputation de la marque et l'expansion des collaborations.
De plus, la déclaration "Notre protocole a été formellement vérifié conformément aux exigences de la loi GENIUS, et il n'y a aucune obligation de preuve non résolue" permet de transformer le risque de conformité en avantage concurrentiel, accélérant considérablement les processus clés tels que l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau des entreprises et les partenariats DeFi.
Construire un projet de stablecoin sécurisé et fiable
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité sont devenues les principaux défis auxquels les émetteurs sont confrontés. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour envisager une expansion à l'échelle mondiale, les projets de stablecoin doivent établir une base de sécurité fiable dès le départ.
Le cadre de vérification formelle est spécifiquement conçu pour des scénarios d'application blockchain réels, capable de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, répondant directement aux exigences de conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production réel.
Que ce soit pour satisfaire les exigences de conformité de la loi GENIUS ou pour créer un stablecoin fiable à l'échelle mondiale, l'adoption de méthodes de vérification formelle peut garantir la sécurité du projet et faciliter son lancement de manière efficace. Par rapport aux produits traditionnels de vérification formelle, des services de sécurité blockchain professionnels peuvent offrir des solutions de vérification de niveau, de vérification des attributs propriétaires, de capacités de raisonnement complexes et des solutions adaptées à un environnement de production.
Avec un environnement réglementaire de plus en plus complexe, les projets de stablecoin ont besoin de méthodes systématiques et de sécurité vérifiable pour se conformer et fonctionner de manière fiable. Grâce à des technologies avancées telles que la vérification formelle, les projets de stablecoin peuvent se démarquer sur un marché compétitif et gagner la confiance des utilisateurs et des autorités de réglementation.
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RektRecorder
· 08-02 10:22
Vivre ou mourir, je ne peux pas.
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EthMaximalist
· 08-02 04:38
Encore une arnaque de régulation bull.
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HalfBuddhaMoney
· 08-01 04:42
Restez calme et ne paniquez pas.
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GhostWalletSleuth
· 07-30 23:07
Conformité Conformité en fait c'est juste de l'argent facile
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MEVHunter
· 07-30 11:30
Plus la réglementation est stricte, plus les opportunités d'arbitrage sont grandes.
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ETHReserveBank
· 07-30 11:26
Une réglementation encore plus stricte ? Toujours des explosions.
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OfflineNewbie
· 07-30 11:16
Vérification formelle et autres trucs, c'est juste pour berner les pigeons.
Vérification formelle aide à la conformité des stablecoins pour construire une nouvelle pierre angulaire de la finance Web3
Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire une base de conformité
Avec le développement continu des applications Web3, de plus en plus de banques centrales et d'institutions développent des produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins sont l'un des axes prioritaires. Les stablecoins combinent l'efficacité et la transparence de la blockchain avec la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de remodeler le système de paiement mondial et les infrastructures financières. Cependant, pour que les stablecoins soient véritablement adoptés par le grand public, il est encore nécessaire de jeter des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec les systèmes Web3 existants.
Dans un cadre de Conformité strict, la Vérification formelle est considérée comme une méthodologie très prometteuse, capable de valider les exigences de conformité clés tout en aidant à construire des contrats de stablecoin fiables. Cet article se concentrera sur les directions suivantes :
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis le lancement des premiers projets de stablecoins en 2014, les stablecoins ont été considérés comme le pont entre le système financier traditionnel et le monde de Web3. Le système financier traditionnel présente généralement des problèmes de délais élevés, de manque de transparence et de coûts élevés. Pour améliorer ces défauts, les stablecoins ont introduit :
Le cadre réglementaire de la monnaie électronique (E-Money) lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour les scénarios Web3, mais s'est progressivement étendu pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs organismes de réglementation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont vu leurs banques centrales tester des solutions connexes. Le Congrès américain a également adopté la loi « GENIUS », qui esquisse une feuille de route réglementaire pour le développement conforme des stablecoins.
Projet de loi GENIUS
La loi "GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act) lancée en juin 2025 établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoins aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, ce qui aide à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournit des directives claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Respecter les normes de la loi "GENIUS" n'est pas seulement une exigence de base pour la conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions des actifs des utilisateurs.
Des textes juridiques aux lemmes de vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité en tant qu'invariant ou vivacité sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, le texte légal peut être formalisé en tant que lemme correspondant. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent être rigoureusement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmas de vérification formelle deviendront des obligations de preuve (Proof Obligations) dans le cadre de vérification choisi. Cependant, parmi ces normes, seules certaines sont liées au processus de vérification formelle de la phase de contrat intelligent.
Exemple de programme stablecoin Solana : mise en œuvre des exigences d'invariance de la loi « GENIUS »
Nous avons construit un cas de système de stablecoin basé sur Solana et avons effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment faire respecter des invariants de base sur la chaîne, garantissant que toutes les opérations respectent les exigences de Conformité.
Dans les résultats complets, nous avons pu prouver avec succès que l'invariant est : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois que toutes les obligations de preuve ont été établies, cet exemple de programme stablecoin Solana peut être rigoureusement prouvé sur le plan mathématique qu'il satisfait aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien par réserve un à un".
Vérification formelle de la nécessité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera des avantages supplémentaires aux protocoles de stablecoin :
De plus, la déclaration "Notre protocole a été formellement vérifié conformément aux exigences de la loi GENIUS, et il n'y a aucune obligation de preuve non résolue" permet de transformer le risque de conformité en avantage concurrentiel, accélérant considérablement les processus clés tels que l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau des entreprises et les partenariats DeFi.
Construire un projet de stablecoin sécurisé et fiable
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité sont devenues les principaux défis auxquels les émetteurs sont confrontés. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour envisager une expansion à l'échelle mondiale, les projets de stablecoin doivent établir une base de sécurité fiable dès le départ.
Le cadre de vérification formelle est spécifiquement conçu pour des scénarios d'application blockchain réels, capable de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, répondant directement aux exigences de conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production réel.
Que ce soit pour satisfaire les exigences de conformité de la loi GENIUS ou pour créer un stablecoin fiable à l'échelle mondiale, l'adoption de méthodes de vérification formelle peut garantir la sécurité du projet et faciliter son lancement de manière efficace. Par rapport aux produits traditionnels de vérification formelle, des services de sécurité blockchain professionnels peuvent offrir des solutions de vérification de niveau, de vérification des attributs propriétaires, de capacités de raisonnement complexes et des solutions adaptées à un environnement de production.
Avec un environnement réglementaire de plus en plus complexe, les projets de stablecoin ont besoin de méthodes systématiques et de sécurité vérifiable pour se conformer et fonctionner de manière fiable. Grâce à des technologies avancées telles que la vérification formelle, les projets de stablecoin peuvent se démarquer sur un marché compétitif et gagner la confiance des utilisateurs et des autorités de réglementation.