Le rôle clé de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
La Regtech ( est une technologie qui aide à maintenir la conformité réglementaire, principalement utilisée pour garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. Par exemple, certaines solutions technologiques peuvent aider les entreprises à prouver qu'il n'existe pas de comportements de marché manipulant les prix et les volumes de transactions de cryptomonnaies.
La Regtech peut être comparée aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une supercar. Bien que nous aimions tous les supercars, nous n'irions pas les conduire si nous n'étions pas sûrs qu'elles peuvent freiner correctement. La Regtech peut non seulement garantir que le "moteur" fonctionne bien, mais aussi s'assurer que ce "train rapide financier" peut s'arrêter en toute sécurité.
La Regtech est le plus souvent utilisée dans le secteur financier, car un système financier stable, efficace, fiable et équitable est crucial pour le développement de la société. Si le secteur financier ne fonctionne pas correctement, ce sont finalement les gens ordinaires qui en souffrent. Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, et les institutions financières doivent respecter ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs, sinon elles risquent de perdre leur licence et leurs activités.
En raison du fait que la finance moderne est principalement basée sur la technologie et très complexe, il est difficile d'atteindre une conformité réglementaire efficace sans utiliser le Regtech. Le Regtech aide à automatiser et à simplifier la conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech, les premières pour réaliser l'automatisation et assurer leur propre conformité, les secondes pour surveiller les institutions financières, les services financiers et le marché, et lutter contre la criminalité afin de protéger les utilisateurs.
![Explorer Regtech : Quelles infractions financières la technologie Reg Tech doit-elle principalement traiter ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
L'impact des actifs virtuels sur la régulation des services financiers traditionnels
La blockchain, les actifs virtuels, les cryptomonnaies et la finance décentralisée ) DeFi ( ont élevé la finance traditionnelle à un tout nouveau niveau, tout en apportant de nouveaux défis et opportunités pour la réglementation. De nombreux avantages des actifs virtuels, tels qu'un marché plus ouvert, un accès plus facile, une exécution plus rapide, créent également de nouveaux problèmes pour la réglementation.
Comparé aux marchés de capitaux traditionnels, le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24 et permet des transactions en temps réel. La finance traditionnelle opère davantage dans les limites définies par chaque pays, tandis que les actifs virtuels sont sans frontières. Ces différences signifient que la technologie réglementaire capable de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel 24 heures sur 24 devient encore plus importante.
Les subtilités techniques réduisent également la pertinence des technologies de régulation traditionnelles. Par exemple, les transactions boursières traditionnelles n'ont généralement que quelques décimales, tandis que les transactions Ethereum peuvent avoir jusqu'à 18 décimales, ce qui n'est qu'un exemple des différences de maintenance des données et de standards.
En raison de la structure décentralisée unique des actifs virtuels, tout le monde peut facilement créer de nouveaux tokens, de nouveaux échanges ou ouvrir des portefeuilles, ce qui a entraîné l'émergence de nombreuses nouvelles formes de vol et de manipulation nécessitant de nouveaux outils cryptographiques spécialisés pour les détecter.
En même temps, les régulateurs prennent de plus en plus conscience que la finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la régulation, en raison de sa grande transparence et de son efficacité. Par exemple, dans l'affaire BitFinex aux États-Unis, les criminels qui auraient pu échapper à la justice dans le secteur financier traditionnel n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes les activités sont enregistrées sur la blockchain.
![Explorer la Regtech : quelles crimes financiers la technologie Reg Tech vise-t-elle principalement ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(
Mesures de conformité clés pour la transformation du marché des actifs virtuels
Les entreprises financières et les régulateurs doivent adapter leurs capacités de conformité et de régtech lors de l'adoption d'actifs virtuels. L'essentiel est de tirer parti des meilleures pratiques issues de la conformité et du régtech financiers traditionnels, tout en ajoutant des éléments technologiques pour faire face aux défis uniques des actifs virtuels.
Tous les risques et la conformité des actifs virtuels doivent être capables de détecter les problèmes en ligne et hors ligne, ce qui nécessite de nouvelles capacités et des systèmes cryptographiques spécialisés. Ils doivent fonctionner 24 heures sur 24, en utilisant l'intelligence artificielle pour unifier et croiser les données de risque de manière plus efficace, afin de détecter efficacement des formes de criminalité plus complexes.
Dans le cadre de KYC), comprendre votre client( et Travel Rule), il existe une grande différence entre le marché des actifs virtuels et la finance traditionnelle. Bien que les échanges de cryptomonnaies centralisés exigent de plus en plus un KYC complet et une inscription, les applications DeFi sans autorisation ne le demandent généralement pas, ce qui rend ces services plus faciles à utiliser mais aussi plus susceptibles d'être exploités par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptographie réglementées doivent posséder des capacités de technologie de régulation en chaîne pour garantir que l'origine des fonds est légitime.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ), il est nécessaire de procéder à une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les trajectoires de fonds, telles que le transfert vers plusieurs portefeuilles, la conversion en d'autres actifs virtuels, etc. Il est impératif de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la compréhension des comportements des portefeuilles et des sources de fonds on-chain.
L'abus de marché dans les marchés décentralisés nécessite une approche spécialisée, car les types d'actifs virtuels sont variés et peuvent être échangés partout. Des problèmes tels que la manipulation inter-asset, l'abus inter-marché, la fraude par contrat intelligent, le délit d'initié basé sur la blockchain et le wash trading ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement d'un programme de conformité natif à la cryptomonnaie.
Formes de criminalité financière et d'abus de marché propres aux cryptomonnaies
L'abus sur le marché des cryptomonnaies est un nouveau domaine rempli de défis uniques. Voici deux exemples typiques :
DEX délit d'initié : des recherches ont révélé que parmi les tokens DeFi listés sur les principales bourses, 56 % présentent des comportements de délit d'initié sur des bourses décentralisées. Certaines personnes achètent à l'avance en sachant que le token va être listé, puis vendent immédiatement après la mise en ligne, réalisant ainsi des bénéfices illégaux. Ce taux est bien plus élevé que l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels. Bien que la DeFi facilite la réussite des manipulateurs, la transparence de la blockchain permet également de détecter automatiquement de tels comportements.
Arnaques aux Rug Pull via des contrats intelligents : Des recherches montrent que les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes, tentant de dérober l'argent des investisseurs. Ces jetons frauduleux sont essentiellement des contrats intelligents construits avec un code malveillant, et les acheteurs ne pourront jamais récupérer leur argent. En 2022, le nombre de personnes affectées a dépassé 2 millions. Bien que cela indique que les systèmes ouverts et sans autorisation ont également ouvert leurs portes aux escrocs, contrairement à la finance traditionnelle, ces arnaques peuvent être immédiatement détectées et signalées sur la blockchain.
Cadre de réglementation des actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des cryptomonnaies avancées dans le monde. Les directives publiées en juin par la Commission des valeurs mobilières et des futures de Hong Kong (SFC) sont l'un des cadres de licence les plus complets, spécifiques et clairs, et de nombreux endroits dans le monde se penchent sur le développement de Hong Kong et en tirent des enseignements.
Les réglementations de la SFC exigent que les plateformes utilisent un système de surveillance du marché efficace pour identifier, surveiller, détecter et prévenir la manipulation ou l'abus du marché. Cela inclut des tests réguliers, une détection rapide et un rapport à la SFC des problèmes suspects, la surveillance des transactions anormales, la surveillance des transactions sur la chaîne et de leurs sources de financement, etc.
Certaines solutions techniques spécialisées peuvent répondre à ces exigences de la SFC, aidant les bourses à demander et à obtenir des licences. Ces solutions détectent des activités suspectes en surveillant les transactions, aidant ainsi à prévenir l'abus de marché et la manipulation du marché. Elles sont capables de gérer la conformité et les risques de manière unifiée sur une plateforme, intégrant une multitude de types différents de Regtech et de données, ce qui est essentiel pour le bon fonctionnement des programmes de conformité en cryptomonnaie.
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BitcoinDaddy
· 07-24 09:34
On veut juste demander qui peut contrôler le market maker.
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BuyHighSellLow
· 07-23 14:04
Même avec de bons freins, il faut d'abord entrer dans une position.
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ThesisInvestor
· 07-21 10:14
La régulation a été mise en place, mais tous les pigeons se sont échappés.
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NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
À quoi sert la régulation ? Les solutions sont toujours plus élevées que les murs.
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NullWhisperer
· 07-21 10:13
cas limite intéressant... mais ces "mécanismes de sécurité" sont toujours théoriquement exploitables à vrai dire
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LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
La régulation est essentielle. Sans régulation, ce serait fini.
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BankruptWorker
· 07-21 10:12
C'est juste pour jouer avec la chaîne de données, pas pour l'argent.
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CryptoMom
· 07-21 09:51
Si on avait dit plus tôt qu'il y avait des freins et des ceintures de sécurité, le bull run ne se serait pas si mal terminé.
Regtech : nouveaux défis et solutions en matière de conformité et d'AML sur le marché des cryptoactifs
Le rôle clé de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
La Regtech ( est une technologie qui aide à maintenir la conformité réglementaire, principalement utilisée pour garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. Par exemple, certaines solutions technologiques peuvent aider les entreprises à prouver qu'il n'existe pas de comportements de marché manipulant les prix et les volumes de transactions de cryptomonnaies.
La Regtech peut être comparée aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une supercar. Bien que nous aimions tous les supercars, nous n'irions pas les conduire si nous n'étions pas sûrs qu'elles peuvent freiner correctement. La Regtech peut non seulement garantir que le "moteur" fonctionne bien, mais aussi s'assurer que ce "train rapide financier" peut s'arrêter en toute sécurité.
La Regtech est le plus souvent utilisée dans le secteur financier, car un système financier stable, efficace, fiable et équitable est crucial pour le développement de la société. Si le secteur financier ne fonctionne pas correctement, ce sont finalement les gens ordinaires qui en souffrent. Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, et les institutions financières doivent respecter ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs, sinon elles risquent de perdre leur licence et leurs activités.
En raison du fait que la finance moderne est principalement basée sur la technologie et très complexe, il est difficile d'atteindre une conformité réglementaire efficace sans utiliser le Regtech. Le Regtech aide à automatiser et à simplifier la conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech, les premières pour réaliser l'automatisation et assurer leur propre conformité, les secondes pour surveiller les institutions financières, les services financiers et le marché, et lutter contre la criminalité afin de protéger les utilisateurs.
![Explorer Regtech : Quelles infractions financières la technologie Reg Tech doit-elle principalement traiter ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
L'impact des actifs virtuels sur la régulation des services financiers traditionnels
La blockchain, les actifs virtuels, les cryptomonnaies et la finance décentralisée ) DeFi ( ont élevé la finance traditionnelle à un tout nouveau niveau, tout en apportant de nouveaux défis et opportunités pour la réglementation. De nombreux avantages des actifs virtuels, tels qu'un marché plus ouvert, un accès plus facile, une exécution plus rapide, créent également de nouveaux problèmes pour la réglementation.
Comparé aux marchés de capitaux traditionnels, le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24 et permet des transactions en temps réel. La finance traditionnelle opère davantage dans les limites définies par chaque pays, tandis que les actifs virtuels sont sans frontières. Ces différences signifient que la technologie réglementaire capable de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel 24 heures sur 24 devient encore plus importante.
Les subtilités techniques réduisent également la pertinence des technologies de régulation traditionnelles. Par exemple, les transactions boursières traditionnelles n'ont généralement que quelques décimales, tandis que les transactions Ethereum peuvent avoir jusqu'à 18 décimales, ce qui n'est qu'un exemple des différences de maintenance des données et de standards.
En raison de la structure décentralisée unique des actifs virtuels, tout le monde peut facilement créer de nouveaux tokens, de nouveaux échanges ou ouvrir des portefeuilles, ce qui a entraîné l'émergence de nombreuses nouvelles formes de vol et de manipulation nécessitant de nouveaux outils cryptographiques spécialisés pour les détecter.
En même temps, les régulateurs prennent de plus en plus conscience que la finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la régulation, en raison de sa grande transparence et de son efficacité. Par exemple, dans l'affaire BitFinex aux États-Unis, les criminels qui auraient pu échapper à la justice dans le secteur financier traditionnel n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes les activités sont enregistrées sur la blockchain.
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Mesures de conformité clés pour la transformation du marché des actifs virtuels
Les entreprises financières et les régulateurs doivent adapter leurs capacités de conformité et de régtech lors de l'adoption d'actifs virtuels. L'essentiel est de tirer parti des meilleures pratiques issues de la conformité et du régtech financiers traditionnels, tout en ajoutant des éléments technologiques pour faire face aux défis uniques des actifs virtuels.
Tous les risques et la conformité des actifs virtuels doivent être capables de détecter les problèmes en ligne et hors ligne, ce qui nécessite de nouvelles capacités et des systèmes cryptographiques spécialisés. Ils doivent fonctionner 24 heures sur 24, en utilisant l'intelligence artificielle pour unifier et croiser les données de risque de manière plus efficace, afin de détecter efficacement des formes de criminalité plus complexes.
Dans le cadre de KYC), comprendre votre client( et Travel Rule), il existe une grande différence entre le marché des actifs virtuels et la finance traditionnelle. Bien que les échanges de cryptomonnaies centralisés exigent de plus en plus un KYC complet et une inscription, les applications DeFi sans autorisation ne le demandent généralement pas, ce qui rend ces services plus faciles à utiliser mais aussi plus susceptibles d'être exploités par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptographie réglementées doivent posséder des capacités de technologie de régulation en chaîne pour garantir que l'origine des fonds est légitime.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ), il est nécessaire de procéder à une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les trajectoires de fonds, telles que le transfert vers plusieurs portefeuilles, la conversion en d'autres actifs virtuels, etc. Il est impératif de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la compréhension des comportements des portefeuilles et des sources de fonds on-chain.
L'abus de marché dans les marchés décentralisés nécessite une approche spécialisée, car les types d'actifs virtuels sont variés et peuvent être échangés partout. Des problèmes tels que la manipulation inter-asset, l'abus inter-marché, la fraude par contrat intelligent, le délit d'initié basé sur la blockchain et le wash trading ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement d'un programme de conformité natif à la cryptomonnaie.
Formes de criminalité financière et d'abus de marché propres aux cryptomonnaies
L'abus sur le marché des cryptomonnaies est un nouveau domaine rempli de défis uniques. Voici deux exemples typiques :
DEX délit d'initié : des recherches ont révélé que parmi les tokens DeFi listés sur les principales bourses, 56 % présentent des comportements de délit d'initié sur des bourses décentralisées. Certaines personnes achètent à l'avance en sachant que le token va être listé, puis vendent immédiatement après la mise en ligne, réalisant ainsi des bénéfices illégaux. Ce taux est bien plus élevé que l'estimation de 10 à 20 % sur les marchés traditionnels. Bien que la DeFi facilite la réussite des manipulateurs, la transparence de la blockchain permet également de détecter automatiquement de tels comportements.
Arnaques aux Rug Pull via des contrats intelligents : Des recherches montrent que les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes, tentant de dérober l'argent des investisseurs. Ces jetons frauduleux sont essentiellement des contrats intelligents construits avec un code malveillant, et les acheteurs ne pourront jamais récupérer leur argent. En 2022, le nombre de personnes affectées a dépassé 2 millions. Bien que cela indique que les systèmes ouverts et sans autorisation ont également ouvert leurs portes aux escrocs, contrairement à la finance traditionnelle, ces arnaques peuvent être immédiatement détectées et signalées sur la blockchain.
Cadre de réglementation des actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des cryptomonnaies avancées dans le monde. Les directives publiées en juin par la Commission des valeurs mobilières et des futures de Hong Kong (SFC) sont l'un des cadres de licence les plus complets, spécifiques et clairs, et de nombreux endroits dans le monde se penchent sur le développement de Hong Kong et en tirent des enseignements.
Les réglementations de la SFC exigent que les plateformes utilisent un système de surveillance du marché efficace pour identifier, surveiller, détecter et prévenir la manipulation ou l'abus du marché. Cela inclut des tests réguliers, une détection rapide et un rapport à la SFC des problèmes suspects, la surveillance des transactions anormales, la surveillance des transactions sur la chaîne et de leurs sources de financement, etc.
Certaines solutions techniques spécialisées peuvent répondre à ces exigences de la SFC, aidant les bourses à demander et à obtenir des licences. Ces solutions détectent des activités suspectes en surveillant les transactions, aidant ainsi à prévenir l'abus de marché et la manipulation du marché. Elles sont capables de gérer la conformité et les risques de manière unifiée sur une plateforme, intégrant une multitude de types différents de Regtech et de données, ce qui est essentiel pour le bon fonctionnement des programmes de conformité en cryptomonnaie.