Le domaine de la Finance décentralisée pourrait connaître une nouvelle hausse, Aave pourra-t-il diriger le marché ?
Récemment, le secteur de la Finance décentralisée a montré quelques signes positifs, suggérant qu'une nouvelle vague de hausse pourrait être imminente. Les analyses montrent que l'écosystème DeFi a réalisé des progrès significatifs dans plusieurs domaines, y compris l'amélioration de l'évolutivité, le renforcement de la sécurité, ainsi que l'émergence d'applications innovantes comme la tokenisation d'actifs du monde réel et le crédit sur chaîne.
Les données montrent que depuis octobre 2023, la valeur totale des actifs verrouillés dans la Finance décentralisée (TVL) a presque triplé. En même temps, le volume des transactions des plateformes d'échange décentralisées (DEX) continue d'augmenter par rapport aux échanges centralisés. Certaines grandes institutions financières entrent dans ce domaine par le biais de fonds tokenisés et de stablecoins, ce qui indique que la Finance décentralisée gagne progressivement en reconnaissance mainstream.
De plus, le récent environnement de baisse des taux a amélioré la liquidité du marché, rendant la Finance décentralisée plus attrayante par rapport aux rendements d'investissement traditionnels. Dans l'ensemble, l'écosystème DeFi a atteint une certaine maturité après des années de développement, avec des améliorations significatives en termes de sécurité et de stabilité, se préparant ainsi pour la prochaine hausse.
D'un point de vue économique plus large, l'ouverture d'un cycle de baisse des taux d'intérêt pourrait marquer un tournant. La masse monétaire M2 a de nouveau augmenté, et l'évolution du prix du Bitcoin est similaire à celle des cycles précédents, tout cela suggérant qu'une nouvelle hausse rapide pourrait bientôt commencer.
Cependant, certains soutiennent que des baisses de taux d'intérêt agressives annoncent souvent une récession économique, et avec les tensions géopolitiques persistantes, il existe encore certains facteurs de risque. Cela dit, l'ambiance générale du marché est actuellement optimiste, et ce rebond semble contenir certaines opportunités uniques.
Compte tenu d'un long marché baissier, la valorisation actuelle du secteur de la Finance décentralisée pourrait être réprimée, ce qui signifie qu'il pourrait y avoir des cas de sous-évaluation dans ce domaine. Dans ce contexte, Aave, en tant que projet phare de la Finance décentralisée, mérite une attention particulière.
Aave: Leader de la Finance décentralisée prêt à décoller
Bien que la TVL de la Finance décentralisée ait rebondi de plus de deux fois par rapport à son point bas de 2022, atteignant 77 milliards de dollars, le niveau actuel reste inférieur de 50 % au pic de 154 milliards de dollars de 2021. Cela indique que, bien que l'intérêt pour le domaine de la Finance décentralisée soit à nouveau en hausse, l'évaluation globale reste encore loin des sommets de la dernière phase haussière.
1. Position sur le marché et activité
Aave, en tant qu'acteur majeur dans le domaine des prêts en Finance décentralisée, permet aux utilisateurs d'effectuer directement des prêts en cryptomonnaie. La plateforme a été lancée en 2017 sous le nom d'ETHLend, a été renommée Aave en 2018 et a connu une hausse significative lors de la vague DeFi de 2020. Au cours des trois dernières années, Aave a occupé plus de 50 % du marché des prêts en Finance décentralisée. Son succès découle de mises à niveau et d'innovations continues des produits, comme le lancement du stablecoin GHO et l'établissement d'un module de sécurité de 400 millions de dollars.
En 2024, la TVL d'Aave a atteint 13 milliards de dollars, montrant un fort taux d'adoption des utilisateurs et une confiance dans la plateforme. Le lancement du stablecoin GHO a élargi les sources de revenus, tandis que l'expansion vers des chaînes non EVM telles qu'Aptos a élargi sa couverture de marché.
Le volume des prêts actifs d'Aave est également en hausse, atteignant 7,4 milliards de dollars selon les dernières données, consolidant ainsi sa position de leader sur le marché du prêt en Finance décentralisée. Cette hausse est due à des ajustements récents de l'économie des tokens, qui ont réduit la pression inflationniste sur les tokens AAVE et augmenté l'attractivité pour les prêteurs.
2. Valeurs sous-évaluées potentielles
Bien qu'Aave occupe une position dominante sur le marché, sa valorisation semble encore sous-estimée. Des analyses menées il y a quelques mois ont montré que le prix d'Aave par rapport au ratio de frais (P/F) était de 2,8 fois, avec un revenu annuel atteignant 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, Aave pourrait faire face à une pression de vente relativement faible par rapport à d'autres projets.
Après 2,5 ans de consolidation, Aave pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance haussière. Les percées techniques, associées à des fondamentaux solides, soutiennent la possibilité d'une reprise de son prix, notamment dans le contexte d'un regain d'intérêt pour les projets de Finance décentralisée.
3. L'attention des investisseurs institutionnels
Le lancement d'Aave Arc a attiré l'attention des investisseurs institutionnels. Il s'agit d'un produit DeFi sous permis conçu spécialement pour les institutions financières réglementées, avec plus de 30 entreprises sur liste blanche ayant déjà accès, y compris CoinShares, Wintermute et Galaxy Digital. Aave Arc vise à offrir un environnement de prêt d'actifs numériques conforme, tout en fournissant des opportunités de rendement élevé dans le respect des exigences réglementaires.
De plus, des institutions d'investissement renommées ont intégré Aave dans leur portefeuille d'actifs numériques, reflétant l'optimisme des institutions à l'égard d'Aave. Avec une éventuelle baisse des taux d'intérêt aux États-Unis, la baisse des taux traditionnels pourrait rendre les rendements élevés de la Finance décentralisée plus attrayants, augmentant ainsi la demande.
Le lancement potentiel d'un ETF sur l'ETH pourrait également apporter d'importants flux de capitaux dans la Finance décentralisée, Aave, en tant qu'acteur principal du marché des prêts sur Ethereum, est susceptible d'en être le principal bénéficiaire.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à des concurrents comme Compound, Aave a un avantage en termes de support multichaîne et de diversité des actifs. Aave opère non seulement sur Ethereum, mais s'est également étendu à des réseaux tels que Polygon, Avalanche et Fantom, offrant une couverture plus large, des frais plus bas et des vitesses de transaction plus rapides.
Les types de garanties pris en charge par Aave sont également plus variés, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking. Cette diversification du portefeuille de produits, associée à des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et le stablecoin GHO, aide Aave à occuper une plus grande part de marché dans la Finance décentralisée.
5. catalyseur de développement futur
Le plan stratégique Aave 2030 vise à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités dans les prochaines années. Les principaux objectifs incluent :
Extension multichaîne : prise en charge des chaînes non EVM, construction d'une plateforme DeFi inter-chaînes, augmentation de la liquidité et du taux d'adoption des utilisateurs.
Mise à niveau d'Aave V4 : introduction de l'intégration d'actifs du monde réel, amélioration de l'efficacité du capital et amélioration des outils de gouvernance. Grâce à l'intégration du stablecoin GHO, Aave prévoit de diversifier sa base de collatéraux et d'améliorer la stabilité de ses services de prêt.
Modèle de fonds proactif : établir un budget prospectif pour le plan 2030, le budget initial comprend 15 millions de GHO et 25 000 stkAAVE, destinés à la recherche, au développement et à l'audit de sécurité.
L'objectif global d'Aave est de créer d'ici 2030 un écosystème de Finance décentralisée durable, inter-chaînes et conforme, capable de s'adapter aux évolutions du marché et servant d'infrastructure centrale pour les utilisateurs de détail et les utilisateurs institutionnels.
facteurs haussiers
Aave contrôle 67 % du marché des prêts DeFi, gérant 7,4 milliards de dollars de prêts actifs, et se trouve dans une position favorable dans la hausse des prêts DeFi.
Une architecture multichaîne et un plan d'expansion vers davantage de blockchains contribuent à attirer plus d'utilisateurs et de liquidités.
Le stablecoin GHO gagne en traction, augmentant et diversifiant les revenus de la plateforme.
Aave Arc offre aux investisseurs institutionnels un moyen de participer de manière conforme à la Finance décentralisée, ce qui aide à attirer des fonds de la finance traditionnelle.
Le potentiel lancement d'un ETF ETH et un environnement de baisse des taux d'intérêt pourraient entraîner un afflux de fonds supplémentaire dans la Finance décentralisée, offrant à Aave une opportunité d'augmenter son TVL.
facteurs baissiers
La forte concentration d'Aave sur le marché du prêt en Finance décentralisée signifie que tout problème technique ou action réglementaire pourrait avoir un impact significatif sur l'ensemble de l'industrie.
Si GHO adopte un ralentissement ou si l'essor des stablecoins concurrents affecte les revenus et l'avantage concurrentiel d'Aave.
La récession économique mondiale pourrait réduire les fonds entrant dans les actifs risqués, limitant ainsi les activités de prêt sur les plateformes de Finance décentralisée.
Les risques géopolitiques peuvent accroître l'incertitude et la volatilité du marché, affectant la volonté des investisseurs de participer à la Finance décentralisée.
Bien que l'environnement réglementaire soit relativement favorable pour le moment, il existe encore une incertitude quant aux changements de politique à l'avenir, en particulier sur des marchés clés comme les États-Unis et l'Union européenne.
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MetamaskMechanic
· 07-22 10:50
On va voir Aave plus tard.
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MissedAirdropAgain
· 07-22 10:10
La TVL a triplé, la surprise est-elle si loin ?
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TokenVelocity
· 07-22 06:57
Configuration institutionnelle, ça ne serait pas encore To the moon.
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GasFeeBeggar
· 07-20 08:57
Le TVL va-t-il recommencer à augmenter ?
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airdrop_huntress
· 07-19 18:41
Eh bien, pouvons-nous ne pas spéculer sur aave ?
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LiquiditySurfer
· 07-19 18:39
J'ai hâte de plonger dans le defi, je suis haussier sur aave.
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AirdropHarvester
· 07-19 18:34
En effet, le bull run est arrivé, le chiffrement va d'abord courir.
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shadowy_supercoder
· 07-19 18:31
D'accord, j'achète tout le stock de aave.
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gas_guzzler
· 07-19 18:28
les joueurs occasionnels d'Aave doivent élargir leur perspective
Le marché de la Finance décentralisée se prépare, Aave pourrait mener la prochaine hausse.
Le domaine de la Finance décentralisée pourrait connaître une nouvelle hausse, Aave pourra-t-il diriger le marché ?
Récemment, le secteur de la Finance décentralisée a montré quelques signes positifs, suggérant qu'une nouvelle vague de hausse pourrait être imminente. Les analyses montrent que l'écosystème DeFi a réalisé des progrès significatifs dans plusieurs domaines, y compris l'amélioration de l'évolutivité, le renforcement de la sécurité, ainsi que l'émergence d'applications innovantes comme la tokenisation d'actifs du monde réel et le crédit sur chaîne.
Les données montrent que depuis octobre 2023, la valeur totale des actifs verrouillés dans la Finance décentralisée (TVL) a presque triplé. En même temps, le volume des transactions des plateformes d'échange décentralisées (DEX) continue d'augmenter par rapport aux échanges centralisés. Certaines grandes institutions financières entrent dans ce domaine par le biais de fonds tokenisés et de stablecoins, ce qui indique que la Finance décentralisée gagne progressivement en reconnaissance mainstream.
De plus, le récent environnement de baisse des taux a amélioré la liquidité du marché, rendant la Finance décentralisée plus attrayante par rapport aux rendements d'investissement traditionnels. Dans l'ensemble, l'écosystème DeFi a atteint une certaine maturité après des années de développement, avec des améliorations significatives en termes de sécurité et de stabilité, se préparant ainsi pour la prochaine hausse.
D'un point de vue économique plus large, l'ouverture d'un cycle de baisse des taux d'intérêt pourrait marquer un tournant. La masse monétaire M2 a de nouveau augmenté, et l'évolution du prix du Bitcoin est similaire à celle des cycles précédents, tout cela suggérant qu'une nouvelle hausse rapide pourrait bientôt commencer.
Cependant, certains soutiennent que des baisses de taux d'intérêt agressives annoncent souvent une récession économique, et avec les tensions géopolitiques persistantes, il existe encore certains facteurs de risque. Cela dit, l'ambiance générale du marché est actuellement optimiste, et ce rebond semble contenir certaines opportunités uniques.
Compte tenu d'un long marché baissier, la valorisation actuelle du secteur de la Finance décentralisée pourrait être réprimée, ce qui signifie qu'il pourrait y avoir des cas de sous-évaluation dans ce domaine. Dans ce contexte, Aave, en tant que projet phare de la Finance décentralisée, mérite une attention particulière.
Aave: Leader de la Finance décentralisée prêt à décoller
Bien que la TVL de la Finance décentralisée ait rebondi de plus de deux fois par rapport à son point bas de 2022, atteignant 77 milliards de dollars, le niveau actuel reste inférieur de 50 % au pic de 154 milliards de dollars de 2021. Cela indique que, bien que l'intérêt pour le domaine de la Finance décentralisée soit à nouveau en hausse, l'évaluation globale reste encore loin des sommets de la dernière phase haussière.
1. Position sur le marché et activité
Aave, en tant qu'acteur majeur dans le domaine des prêts en Finance décentralisée, permet aux utilisateurs d'effectuer directement des prêts en cryptomonnaie. La plateforme a été lancée en 2017 sous le nom d'ETHLend, a été renommée Aave en 2018 et a connu une hausse significative lors de la vague DeFi de 2020. Au cours des trois dernières années, Aave a occupé plus de 50 % du marché des prêts en Finance décentralisée. Son succès découle de mises à niveau et d'innovations continues des produits, comme le lancement du stablecoin GHO et l'établissement d'un module de sécurité de 400 millions de dollars.
En 2024, la TVL d'Aave a atteint 13 milliards de dollars, montrant un fort taux d'adoption des utilisateurs et une confiance dans la plateforme. Le lancement du stablecoin GHO a élargi les sources de revenus, tandis que l'expansion vers des chaînes non EVM telles qu'Aptos a élargi sa couverture de marché.
Le volume des prêts actifs d'Aave est également en hausse, atteignant 7,4 milliards de dollars selon les dernières données, consolidant ainsi sa position de leader sur le marché du prêt en Finance décentralisée. Cette hausse est due à des ajustements récents de l'économie des tokens, qui ont réduit la pression inflationniste sur les tokens AAVE et augmenté l'attractivité pour les prêteurs.
2. Valeurs sous-évaluées potentielles
Bien qu'Aave occupe une position dominante sur le marché, sa valorisation semble encore sous-estimée. Des analyses menées il y a quelques mois ont montré que le prix d'Aave par rapport au ratio de frais (P/F) était de 2,8 fois, avec un revenu annuel atteignant 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, Aave pourrait faire face à une pression de vente relativement faible par rapport à d'autres projets.
Après 2,5 ans de consolidation, Aave pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance haussière. Les percées techniques, associées à des fondamentaux solides, soutiennent la possibilité d'une reprise de son prix, notamment dans le contexte d'un regain d'intérêt pour les projets de Finance décentralisée.
3. L'attention des investisseurs institutionnels
Le lancement d'Aave Arc a attiré l'attention des investisseurs institutionnels. Il s'agit d'un produit DeFi sous permis conçu spécialement pour les institutions financières réglementées, avec plus de 30 entreprises sur liste blanche ayant déjà accès, y compris CoinShares, Wintermute et Galaxy Digital. Aave Arc vise à offrir un environnement de prêt d'actifs numériques conforme, tout en fournissant des opportunités de rendement élevé dans le respect des exigences réglementaires.
De plus, des institutions d'investissement renommées ont intégré Aave dans leur portefeuille d'actifs numériques, reflétant l'optimisme des institutions à l'égard d'Aave. Avec une éventuelle baisse des taux d'intérêt aux États-Unis, la baisse des taux traditionnels pourrait rendre les rendements élevés de la Finance décentralisée plus attrayants, augmentant ainsi la demande.
Le lancement potentiel d'un ETF sur l'ETH pourrait également apporter d'importants flux de capitaux dans la Finance décentralisée, Aave, en tant qu'acteur principal du marché des prêts sur Ethereum, est susceptible d'en être le principal bénéficiaire.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à des concurrents comme Compound, Aave a un avantage en termes de support multichaîne et de diversité des actifs. Aave opère non seulement sur Ethereum, mais s'est également étendu à des réseaux tels que Polygon, Avalanche et Fantom, offrant une couverture plus large, des frais plus bas et des vitesses de transaction plus rapides.
Les types de garanties pris en charge par Aave sont également plus variés, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking. Cette diversification du portefeuille de produits, associée à des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et le stablecoin GHO, aide Aave à occuper une plus grande part de marché dans la Finance décentralisée.
5. catalyseur de développement futur
Le plan stratégique Aave 2030 vise à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités dans les prochaines années. Les principaux objectifs incluent :
Extension multichaîne : prise en charge des chaînes non EVM, construction d'une plateforme DeFi inter-chaînes, augmentation de la liquidité et du taux d'adoption des utilisateurs.
Mise à niveau d'Aave V4 : introduction de l'intégration d'actifs du monde réel, amélioration de l'efficacité du capital et amélioration des outils de gouvernance. Grâce à l'intégration du stablecoin GHO, Aave prévoit de diversifier sa base de collatéraux et d'améliorer la stabilité de ses services de prêt.
Modèle de fonds proactif : établir un budget prospectif pour le plan 2030, le budget initial comprend 15 millions de GHO et 25 000 stkAAVE, destinés à la recherche, au développement et à l'audit de sécurité.
L'objectif global d'Aave est de créer d'ici 2030 un écosystème de Finance décentralisée durable, inter-chaînes et conforme, capable de s'adapter aux évolutions du marché et servant d'infrastructure centrale pour les utilisateurs de détail et les utilisateurs institutionnels.
facteurs haussiers
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