Cryptomonnaies sous les projecteurs : la Nouvelle-Zélande interdit les distributeurs automatiques de crypto et introduit des limites sur les transferts

L'interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et l'introduction d'un plafond sur les transferts d'argent internationaux représentent la nouvelle stratégie de la Nouvelle-Zélande pour lutter contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière. Le gouvernement a annoncé ces mesures décisives dans le cadre d'une réforme complète du régime de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), visant à rendre le système financier plus résistant aux abus illicites.

Nouvelle-Zélande et le changement contre les ATM crypto

Le cœur des nouvelles règles tourne autour de l'interdiction officielle des distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Ces distributeurs automatiques, utilisés pour acheter ou vendre des actifs financiers comme le bitcoin de manière anonyme, sont désormais définitivement sous surveillance. Selon les autorités, ces dispositifs représentaient un canal privilégié pour le blanchiment d'argent des fonds illégaux, offrant aux criminels la possibilité de convertir des produits illicites en crypto sans contrôles adéquats.

La ministre de la Justice associée, Nicole McKee, a exposé mercredi les raisons derrière la nouvelle loi, en soulignant comment cette réponse a également été façonnée par les contributions d'experts de l'industrie. Il est évident, selon le gouvernement, que « les kiosques crypto attirent principalement une clientèle recherchant l'anonymat ou ayant l'intention de convertir des fonds d'origine suspecte ». Par conséquent, leur présence est considérée comme un risque plus que comme une opportunité pour l'écosystème financier local.

Limite sur les transferts internationaux : 5 000 dollars le seuil

Une autre mesure centrale du paquet est l'imposition d'une limite maximale de 5 000 dollars sur les transferts internationaux en espèces. Le principal objectif de cette limite est de rendre plus difficile pour les organisations criminelles de déplacer de grandes quantités d'argent à l'étranger de manière discrète. Cependant, des transferts plus importants sont toujours autorisés, à condition qu'ils se fassent par le biais de canaux bancaires électroniques, qui garantissent une meilleure traçabilité.

Cette distinction permet aux activités économiques régulières et aux individus de réaliser des opérations financières transfrontalières sans restrictions excessives, mais toujours en conformité avec des normes strictes de transparence et de contrôle.

Expansion des pouvoirs de surveillance et d'exécution

La réforme comprend également une expansion significative des pouvoirs d'application pour la police et les autorités de régulation. Le renforcement de l'Unité de Renseignement Financier est prévu, qui aura accès à des données financières plus larges et plus détaillées concernant les sujets soupçonnés d'activités illicites.

Ces nouveaux privilèges, selon McKee, sont conçus spécifiquement pour « cibler les criminels sans entraver les activités des entreprises légitimes. » Dans cette même perspective, le Gouvernement a annoncé le lancement d'une consultation pour évaluer la possibilité d'introduire une contribution économique, ou 'taxe', pour financer de manière durable le système de surveillance financière anti-crime.

Le rôle de l'Unité de Renseignement Financier

L'Unité de Renseignement Financier disposera de nouvelles prérogatives dans l'acquisition et l'analyse des données relatives aux mouvements suspects ou à haut risque. Grâce à cela, une surveillance plus proactive et en temps opportun sera possible, éléments essentiels pour anticiper des stratégies de plus en plus sophistiquées de la part des groupes criminels et des réseaux dédiés au blanchiment d'argent.

Le soutien des experts de l'industrie

L'industrie de la crypto-monnaie en Nouvelle-Zélande a accueilli les changements de manière constructive. Plusieurs leaders du secteur reconnaissent que, même si certaines mesures pourraient réduire la liberté opérationnelle de certains utilisateurs, elles sont considérées comme cruciales pour préserver la réputation du marché et décourager les abus. La présence des ATM de crypto-monnaie elle-même, comme le soulignent les déclarations publiques, constituait effectivement une incitation à l'anonymat et au transfert de fonds non suivi.

L'objectif déclaré reste de ne pas "charger les entreprises légitimes avec une bureaucratie inutile", comme l'a réitéré McKee, tout en resserrant progressivement le filet pour ceux qui ont l'intention de déplacer de l'argent d'origine douteuse.

Transformer la Nouvelle-Zélande en un modèle international

Le gouvernement vise à faire de la Nouvelle-Zélande "l'un des pays les plus faciles au monde pour les entreprises légitimes" et, en même temps, "l'un des plus difficiles pour les criminels à se cacher." Cette stratégie duale repose sur un équilibre dynamique : récompenser la bonne foi et la transparence, tout en s'alignant sur les normes internationales les plus strictes en matière de conformité financière.

De plus, les nouvelles règles pourraient servir de référence et de bonnes pratiques pour d'autres marchés également. Le choix de privilégier les transferts institutionnels via des systèmes électroniques traçables renforce en effet le message mondial de tolérance zéro envers ceux qui exploitent la crypto pour dissimuler l'origine des capitaux.

Développements futurs : consultations et nouvelles initiatives

Les autorités ont déjà prévu une série de consultations publiques pour définir en détail le mécanisme de la taxe de financement et recueillir des suggestions de la part du tissu entrepreneurial et des organes de surveillance. L'objectif est d'avoir une réglementation participative qui prenne en compte les besoins en matière de sécurité mais aussi la vitalité économique du pays.

Le projet de loi sera bientôt présenté au Parlement, et il représente un tournant dans les relations entre l'innovation technologique et l'intégrité du système financier. D'une part, le régime devient plus strict dans le contrôle du bitcoin et d'instruments similaires, tandis que d'autre part, l'intention de garder le contexte néo-zélandais attractif pour une initiative privée saine reste claire.

Une nouvelle norme pour la sécurité financière

La Nouvelle-Zélande démontre son désir d'être à l'avant-garde dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement illicite en adoptant des mesures concrètes sur la crypto et le mouvement international de liquidités.

Cette réforme, selon les observateurs et les opérateurs impliqués, ne marquera pas seulement le cadre opérationnel interne, mais pourrait inspirer de nombreuses autres juridictions à renforcer leurs protections. Le contexte créé favorisera une plus grande confiance dans les instruments financiers innovants, laissant moins de place à l'illégalité et contribuant à définir un modèle de développement durable même pour l'avenir.