التشفير الأصول "فتح الصندوق الأمر": تحليل أحدث تدابير تنظيم AML في الاتحاد الأوروبي

مؤخراً، أصدرت البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي أحدث لوائح مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالتشفير، والتي تُعرف في الصناعة بـ"مرسوم فتح صندوق الأصول المشفرة". تهدف هذه اللائحة الجديدة إلى القضاء على سرية معاملات التشفير، لتنظيم غسيل الأموال، والتهرب الضريبي، واستخدام الأصول المشفرة لتحويل الأصول.

المحتوى الرئيسي

1. يمنع استخدام محافظ التشفير الذاتية غير المعروفة الهوية للقيام بأي مدفوعات بأي حجم.
2. يتعين على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

هذه اللائحة تستهدف بشكل أساسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP).

تحليل التأثير

"فتح الصندوق" أثار نقاشًا واسعًا من حيث الفوائد والأضرار:

المميزات:

• يساعد في مكافحة غسيل الأموال، والتهرب الضريبي، وغيرها من الجرائم
• الاستعداد للسياسات الضريبية المحتملة على الأصول المشفرة في المستقبل

العيوب:

• ألغى خصائص عدم الكشف عن الهوية للعملات المشفرة
• قد يزعزع النظام البيئي المالي القائم على تقنية التشفير اللامركزية

من الجدير بالذكر أن هذه القاعدة الجديدة هي جزء من تشريع الاتحاد الأوروبي الشامل لمكافحة غسيل الأموال. يشمل القانون الجديد أيضًا تدابير لتقييد المدفوعات النقدية وتعزيز تنظيم صناعة السلع الفاخرة.

تأثير على صناعة الأصول المشفرة

بصفتها واحدة من السلطات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير نموذج على صناعة الأصول المشفرة بأكملها. من المتوقع أن تسترشد الهيئات التنظيمية في دول ومناطق أخرى بهذا التشريع.

أثر إيجابي:

• مقارنةً بالحظر الكامل، فإن هذا النهج أكثر مرونة
• تتماشى مع مفهوم الإدارة "التخفيف أفضل من الحظر"

المشاكل المحتملة:

• قد يحد من حقوق المستخدم في التصرف بأصوله
• تمتد السلطة التنظيمية المركزية التقليدية إلى مجال الأصول المشفرة

هل تتأثر الأصول المشفرة الأخرى

حالياً، "فتح الصندوق" يركز بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة. أما بالنسبة للأصول المشفرة الأخرى مثل NFT وDeFi وGameFi، فلم يتم تضمينها مباشرة ضمن نطاق التنظيم. قد يكون ذلك بسبب:

1. إن حجم سوق هذه الأصول صغير نسبيًا ولم يصبح بعد أداة رئيسية لغسيل الأموال.
2. تحافظ الاتحاد الأوروبي على موقف حذر تجاه تنظيم الأصول المشفرة، ولا ترغب في تقييد تطوير التكنولوجيا الناشئة في وقت مبكر.

الخاتمة

على الرغم من أن "أمر فتح الصندوق" يحتاج إلى فترة نافذة مدتها ثلاث سنوات قبل أن يتم تنفيذه رسميًا، إلا أن تأثيره بدأ يظهر بالفعل. الآراء حول هذه الخطوة متباينة بين المتخصصين في الصناعة. يعتقد البعض أنها قد تنتهك الحقوق الأساسية للمواطنين، بينما يرى آخرون أنها إجراءات تنظيمية ضرورية.

بغض النظر عن ذلك، فإن الاتحاد الأوروبي باعتباره أول منطقة قضائية رئيسية تنظم الأصول المشفرة بشكل شامل، فإن نهجه يستحق بالتأكيد الانتباه. مع مرور الوقت، سنكون قادرين على تقييم التأثير الفعلي لهذه السياسة وتأثيرها على صناعة الأصول المشفرة العالمية.