في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية في هذه المنطقة، قامت إحدى شركات أمان البلوكشين بإجراء تحليل عميق استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكشين تم استخراجها منذ عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفت الدراسة أن درجة المخاطر المعنية في نمط تداول الأصول الرقمية تتجاوز التوقعات. يكشف هذا التقرير ليس فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة من منظور كلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في الآونة الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئًا، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين.
نمو المستخدمين بسرعة: النسبة العالية من الشباب في جنوب شرق آسيا، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، أدت إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في المنطقة. يُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمال عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية من دولة إلى أخرى في جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول تقنين الأصول الرقمية، لكن لم تتشكل أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
وضع حرية تدفق الأموال
في تحليل 10,000 عنوان بلوكشين، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على الشبكة العامة، مما يظهر مستوى عالٍ من السيولة وخصائص اللامركزية. بلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 1.484 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى أن أسلوب التداول اللامركزي أصبح سائدًا بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.
الارتباط بالأنشطة غير القانونية
أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالأنشطة غير القانونية، مما يشكل أكثر من 12٪. بعد تتبع تدفقات الأموال لبقية العناوين، وُجد أن بعض العناوين، من خلال عمليات تداول ثانوية أو متعددة، قد ارتبطت أيضًا بشكل غير مباشر بالأنشطة غير القانونية، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في تعاملاتهم المالية المرتبطة بالأنشطة غير القانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.
تحليل تدفقات الأموال غير القانونية والمخاطر
تصنيف أنواع العناوين للنشاطات غير القانونية
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لت匿名化 تدفق الأموال
البنوك السرية: تستخدم لنقل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، وهرم الاحتيال، وغيرها
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.
ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر
تظهر نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:
تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بمكاتب الصرافة غير القانونية، وبلغت عدد المعاملات الآلاف.
تم توجيه حوالي 11 مليون دولار من الأموال بشكل واضح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
تم استيراد أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.
تظهر تدفقات الأموال من هذا القبيل تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، خاصةً في ظل إخفاء الهوية للأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين إجراء تحويلات غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
تتعلق حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية بمنصات خاضعة للعقوبات، حيث أن عدد المعاملات المتعلقة بها هو حتى ضعف المعاملات المتجهة نحو مكاتب الصرافة السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال تعتبر الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.
تحليل الحالة: أداة خلط العملات
كأداة مختلطة شائعة، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يُظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها
خصوصية الأصول الرقمية والسيولة العالية: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.
غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: الإجراءات التنظيمية للأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير تنظيمية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: تتمتع بعض دول جنوب شرق آسيا بمستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى فجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما دفع العديد من المجرمين لاستخدام هذه المنطقة كقاعدة، مع التركيز بشكل أساسي على جذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة التنظيم من الناحية التقنية: غالبًا ما تكون منصات التداول الخاصة بالأصول الرقمية، ومزودو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهيكلية، غير قادرين على مراقبة المخاطر المرتبطة بالمعاملات بشكل فعال والتحقيق فيها. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب تحديد السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلسلة والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليلات تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آلية التنظيم: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة الجهود في تثقيف المستخدمين العاديين حول مكافحة الاحتيال، لتمكينهم من فهم المخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال الناتجة عن الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع على السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا ومزودي خدمات المحفظة والجهات المعنية ذات الصلة على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.
تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في وسائل التكنولوجيا، من المتوقع أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
مخاطر تدفق الأموال المشفرة في جنوب شرق آسيا: 16.82% من العنوان متورط في أنشطة غير قانونية
تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية في هذه المنطقة، قامت إحدى شركات أمان البلوكشين بإجراء تحليل عميق استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكشين تم استخراجها منذ عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفت الدراسة أن درجة المخاطر المعنية في نمط تداول الأصول الرقمية تتجاوز التوقعات. يكشف هذا التقرير ليس فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة من منظور كلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في الآونة الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئًا، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين.
نمو المستخدمين بسرعة: النسبة العالية من الشباب في جنوب شرق آسيا، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، أدت إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في المنطقة. يُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمال عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية من دولة إلى أخرى في جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول تقنين الأصول الرقمية، لكن لم تتشكل أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
في تحليل 10,000 عنوان بلوكشين، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على الشبكة العامة، مما يظهر مستوى عالٍ من السيولة وخصائص اللامركزية. بلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 1.484 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى أن أسلوب التداول اللامركزي أصبح سائدًا بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.
أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالأنشطة غير القانونية، مما يشكل أكثر من 12٪. بعد تتبع تدفقات الأموال لبقية العناوين، وُجد أن بعض العناوين، من خلال عمليات تداول ثانوية أو متعددة، قد ارتبطت أيضًا بشكل غير مباشر بالأنشطة غير القانونية، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في تعاملاتهم المالية المرتبطة بالأنشطة غير القانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.
تحليل تدفقات الأموال غير القانونية والمخاطر
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.
تظهر نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:
تظهر تدفقات الأموال من هذا القبيل تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، خاصةً في ظل إخفاء الهوية للأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين إجراء تحويلات غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
تتعلق حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية بمنصات خاضعة للعقوبات، حيث أن عدد المعاملات المتعلقة بها هو حتى ضعف المعاملات المتجهة نحو مكاتب الصرافة السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال تعتبر الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.
كأداة مختلطة شائعة، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يُظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها
خصوصية الأصول الرقمية والسيولة العالية: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.
غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: الإجراءات التنظيمية للأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير تنظيمية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: تتمتع بعض دول جنوب شرق آسيا بمستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى فجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما دفع العديد من المجرمين لاستخدام هذه المنطقة كقاعدة، مع التركيز بشكل أساسي على جذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة التنظيم من الناحية التقنية: غالبًا ما تكون منصات التداول الخاصة بالأصول الرقمية، ومزودو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهيكلية، غير قادرين على مراقبة المخاطر المرتبطة بالمعاملات بشكل فعال والتحقيق فيها. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب تحديد السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلسلة والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليلات تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آلية التنظيم: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة الجهود في تثقيف المستخدمين العاديين حول مكافحة الاحتيال، لتمكينهم من فهم المخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال الناتجة عن الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع على السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا ومزودي خدمات المحفظة والجهات المعنية ذات الصلة على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.
تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في وسائل التكنولوجيا، من المتوقع أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.