تحليل تقرير احتيال الأصول الرقمية الخاص بمكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024
في أبريل 2025، أصدرت FBI تقرير "2024 عن احتيال الأصول الرقمية"، استنادًا إلى بيانات مركز البلاغات عن الجرائم الإلكترونية (IC3). يحلل التقرير عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وملامح الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. فيما يلي تفسير للمحتوى الرئيسي للتقرير.
ملخص بيانات الشكاوى لعام 2024
الحالة العامة
في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، وبلغت الخسائر الفعلية 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام الماضي. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 تتعلق بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. حوالي 83% من الخسائر كانت نتيجة للاحتيال عبر الإنترنت.
الأصول الرقمية ذات الصلة
بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 حالة، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. تعتبر الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الرئيسية المتضررة.
مجموعة فوق 60 عامًا
قدمت المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46٪ على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43٪ على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تجاوزت 100,000 دولار، بمتوسط خسارة بلغ 83,000 دولار.
تحليل ضحايا
توزيع العمر الإجمالي
أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسائر بقيمة 22,500,000 دولار
20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار
ضحايا الأصول الرقمية
تقدمت الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا بأعلى عدد من الشكاوى المتعلقة بعمليات الاحتيال في استثمار الأصول الرقمية (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار. أصبحت هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بالاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة.
تحليل أنواع الجرائم
ترتيب عدد الشكاوى
الاحتيال الإلكتروني/الصيد الاحتيالي: 193,407 حالة
الابتزاز: 86,415
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
عمليات الاحتيال المتعلقة برفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة
احتيال استثماري: 47,919 حالة
ترتيب مبلغ الخسارة
الاحتيال الاستثماري: 65.7 مليار دولار
احتيال البريد الإلكتروني التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
احتيال من نوع رفض الدفع / فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار
الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية
الأكثر شكاوى هو الابتزاز (47,054 حالة) و احتيال الاستثمار (41,557 حالة). أكبر خسارة هي احتيال الاستثمار (5.8 مليار دولار) و تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص فوق سن 60 عامًا
أعلى عدد من الشكاوى: الاحتيال عبر الإنترنت، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري.
أقصى خسارة: احتيال الاستثمار، دعم تقني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية.
الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر قدرها 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.
أساليب الاحتيال النموذجية
احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر بقيمة 1.9 مليار دولار
الاحتيال العاجل (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
احتيال الطرق السريعة (احتيال الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
الاحتيال في توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار
تهديدات الشبكة
263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
نتائج استرداد الأصول
فريق FFKC تعامل مع 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة استرداد الأموال الناجحة 66%.
تم إبلاغ 4,323 من ضحايا الاحتيال بالتشفير بنجاح "عملية الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700%.
في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.
نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية
كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية
التحقق من شرعية منصة التداول
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء
احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية
استخدم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان الحساب
ملخص
"تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: ازدياد كبير في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تتجاوز أعمارهم 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أصبحت أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، حيث أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استرداد الأصول وتعاون إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاهات النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، سيكون تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ الرقابة، وتتبع تدفقات الأموال، من التدابير الأساسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي: خسائر التشفير في الاحتيال لعام 2024 تبلغ 9.3 مليار دولار الفئة العمرية الكبرى هي الفئة الرئيسية المتضررة
تحليل تقرير احتيال الأصول الرقمية الخاص بمكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024
في أبريل 2025، أصدرت FBI تقرير "2024 عن احتيال الأصول الرقمية"، استنادًا إلى بيانات مركز البلاغات عن الجرائم الإلكترونية (IC3). يحلل التقرير عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وملامح الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. فيما يلي تفسير للمحتوى الرئيسي للتقرير.
ملخص بيانات الشكاوى لعام 2024
الحالة العامة
في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، وبلغت الخسائر الفعلية 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام الماضي. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 تتعلق بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. حوالي 83% من الخسائر كانت نتيجة للاحتيال عبر الإنترنت.
الأصول الرقمية ذات الصلة
بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 حالة، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. تعتبر الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الرئيسية المتضررة.
مجموعة فوق 60 عامًا
قدمت المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46٪ على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43٪ على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تجاوزت 100,000 دولار، بمتوسط خسارة بلغ 83,000 دولار.
تحليل ضحايا
توزيع العمر الإجمالي
ضحايا الأصول الرقمية
تقدمت الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا بأعلى عدد من الشكاوى المتعلقة بعمليات الاحتيال في استثمار الأصول الرقمية (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار. أصبحت هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بالاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة.
تحليل أنواع الجرائم
ترتيب عدد الشكاوى
ترتيب مبلغ الخسارة
الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية
الأكثر شكاوى هو الابتزاز (47,054 حالة) و احتيال الاستثمار (41,557 حالة). أكبر خسارة هي احتيال الاستثمار (5.8 مليار دولار) و تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص فوق سن 60 عامًا
أعلى عدد من الشكاوى: الاحتيال عبر الإنترنت، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. أقصى خسارة: احتيال الاستثمار، دعم تقني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية.
الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر قدرها 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.
أساليب الاحتيال النموذجية
تهديدات الشبكة
263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
نتائج استرداد الأصول
نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية
ملخص
"تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: ازدياد كبير في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تتجاوز أعمارهم 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أصبحت أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، حيث أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استرداد الأصول وتعاون إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاهات النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، سيكون تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ الرقابة، وتتبع تدفقات الأموال، من التدابير الأساسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.