قضية غسيل الأموال في الأصول الرقمية في هونغ كونغ تكشف عن تسلل صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا
هونغ كونغ، باعتبارها ميناء حر معروف عالميًا ومركزًا دوليًا للتمويل، قد تطورت بيئتها الاقتصادية الرقمية بشكل مزدهر. يساهم مزودو خدمة تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) ومنصات تداول الأصول الرقمية (VATP) معًا في تقديم خدمات تبادل الرموز والخدمات المالية للمستثمرين، مما أدى إلى تشكيل نمط سوق فريد.
ومع ذلك، فإن الخصوصية العالية للأصول الرقمية تحت تقنية البلوك تشين وخصائصها العالمية توفر أيضًا تسهيلات للأنشطة الإجرامية. حيث تتسلل كميات كبيرة من العملات الرقمية المرتبطة بالجريمة، وخاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام البيئي للعملات المشفرة في هونغ كونغ، مما يؤدي إلى تلوث الأموال والمخاطر القانونية والامتثال للعديد من التحديات للجهات الفاعلة والمستثمرين العاديين.
مؤخراً، أثار حادث يتعلق بطلاب الجامعات في البر الرئيسي الذين سافروا إلى هونغ كونغ لمساعدة الآخرين في تبادل U اهتماماً. كان الطالب يعتقد أن تداول الأصول الرقمية في هونغ كونغ قانوني ولا يوجد به أي مشكلة، ولكنه اكتشف لاحقاً أن بطاقته البنكية ووي شات وعلبة الدفع (支付宝) قد تم تجميدها جميعاً من قبل الشرطة في البر الرئيسي. تبين أنه خلال فترة وجوده في هونغ كونغ، تعرف على شخص عبر منصة الإنترنت، حيث طلب منه شراء USDT ومنحه مكافأة.
العملية المحددة هي أن الطرف الآخر يقوم بتحويل اليوان الصيني إلى بطاقة الطالب المصرفية في البر الرئيسي، ثم يقوم الطالب بتحويلها إلى الدولار هونج كونج المحلي قبل التوجه إلى متجر صرف العملات الرقمية في هونج كونج لشراء USDT، ويطلب من الموظف تحويل العملة الافتراضية إلى عنوان المحفظة المحدد. ومع ذلك، بعد فترة قصيرة من الصفقة، أبلغت الشرطة الطالب بأنه متورط في الاحتيال.
في الواقع، هذه هي طريقة غسيل الأموال النموذجية "عودة إلى U"، وهي مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا.
من خلال تحليل الأموال المرسلة إلى عنوان U المحدد، تم اكتشاف أن 2396 USDT قد تدفقت لاحقًا إلى عنوان تاجر منصة ضمان، والتي ترتبط تجاريًا منذ فترة طويلة ببعض منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه المنصات الخدمات لصناعة الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا، بما في ذلك المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، والصناعات السوداء والرمادية، وغسيل الأموال، والاحتيال وغيرها.
تظهر هذه الحادثة أن جماعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا تستخدم متاجر صرف العملات الرقمية في هونغ كونغ لغسيل الأموال. نمطها هو تقنية "توصيل البطاقة إلى U" الشائعة، حيث يقوم غاسلو الأموال بتحصيل الأموال النقدية غير المشروعة من ضحايا الاحتيال، ثم يقومون بسرعة بتبادلها إلى USDT في سوق المعاملات الخارجية، ثم يعيدونها إلى عنوان البلوك تشين الخاص بالمحتالين، ويحصلون من خلالها على عمولة.
نظرًا لأن شراء USDT يتطلب الكثير من بطاقات البنك والمعلومات الشخصية، يقوم غاسلو الأموال بتجنيد عدد كبير من الأشخاص العاملين بدوام جزئي لتشكيل "أسطول غسيل الأموال"، ويطلق على هؤلاء الأفراد العاملين بدوام جزئي اسم "كاردون" أو "سائقين". في هذه الحادثة، أصبح الطلاب الجامعيون في البر الرئيسي سائقين لغسيل الأموال دون علمهم، وساعدوا مع مزودي خدمات التداول خارج البورصة للأصول الافتراضية في هونغ كونغ في إتمام تحويل الأموال.
أظهرت التحليلات الإضافية أن هذه الحادثة المتعلقة بغسيل الأموال ليست حالة معزولة، بل هي جزء من جبل جليدي لعصابة غسيل أموال كبيرة وعالية الصناعة. في أقل من ثلاثة أشهر، تمكنت هذه المجموعة من غسيل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بطريقة غير قانونية في هونغ كونغ. بالنظر إلى احتمال وجود عصابات أخرى لم يتم اكتشافها، قد تكون الحجم الفعلي لهذه الأنشطة الصناعية غير القانونية في غسيل الأموال باستخدام VAOTC في هونغ كونغ أكبر بكثير.
حالياً، لا يزال قطاع تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) في هونغ كونغ في مرحلة تنظيم غير مكتملة، حيث أصبحت العديد من المنصات بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة، قناة هامة لغسيل الأموال المرتبطة بالاحتيال. وقد أصدرت إدارة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ (FSTB) في فبراير 2024 وثيقة استشارة تشريعية تتعلق بخدمات تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC)، تقترح من خلالها إدخال نظام ترخيص لمتاجري OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" (AMLO).
مع اقتراب هونغ كونغ من إصدار سياسة تنظيمية بشأن تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC)، تواجه مقدمو خدمات OTC ضغوطًا غير مسبوقة للامتثال. يحتاج مشغلو VAOTC إلى تنظيم نظامي لعمليات العناية الواجبة للعملاء (KYC) وآلية مراجعة مصدر الأموال (AML)، وإجراء فحص شامل للمخاطر المحتملة للأموال غير القانونية في الأعمال.
استجابةً نشطةً لنظام ترخيص OTC الذي سيبدأ تنفيذه قريبًا، يجب على المشاركين في الصناعة أن يكونوا على دراية بمتطلبات الامتثال التي ستطبقها الجهات المعنية، بالإضافة إلى ضرورة إنشاء نظام متكامل للسيطرة على المخاطر الداخلية، لضمان أن جميع الأنشطة التجارية تتوافق مع معايير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. علاوة على ذلك، يجب على منصات OTC تعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات الصناعة الذاتية، لمتابعة تطورات السياسات في الوقت المناسب، وتعزيز مراقبة الصفقات من خلال الوسائل التكنولوجية، لاكتشاف السلوكيات المشبوهة في الوقت المناسب.
بشكل عام، تعتبر السياسات التنظيمية المرتقبة من هونغ كونغ بشأن OTC فرصة مهمة لتحقيق تطور منظم في صناعة التجارة خارج البورصة للأصول الرقمية. ينبغي على المشغلين في الصناعة أن يتكيفوا بنشاط مع تغييرات بيئة الرقابة، وأن يعملوا على تعزيز مستوى الامتثال الخاص بهم، مما يعزز من قدرتهم التنافسية ويحقق التنمية المستدامة على المدى الطويل.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 21
أعجبني
21
8
مشاركة
تعليق
0/400
rugged_again
· 07-23 06:57
فقط 3 أشهر وحققت 310,000؟ هاوي...
شاهد النسخة الأصليةرد0
SurvivorshipBias
· 07-23 03:22
من الذي لا يزال يتبع القواعد الآن؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
Ser_Liquidated
· 07-22 07:26
هؤلاء الطلاب، لقد تعلموا بشكل سيء.
شاهد النسخة الأصليةرد0
OfflineNewbie
· 07-20 17:24
小心 خداع الناس لتحقيق الربح！
شاهد النسخة الأصليةرد0
Anon32942
· 07-20 17:24
إن مخاطر اللعب بـ u كبيرة جدًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
degenonymous
· 07-20 17:18
لا يمكن تنظيمه، إنه علاج سطحي وليس جذريًا.
شاهد النسخة الأصليةرد0
DeadTrades_Walking
· 07-20 17:13
حتى اللعب في OTC يمكن أن يؤدي إلى مشاكل، إنه مخيف.
شاهد النسخة الأصليةرد0
airdrop_whisperer
· 07-20 17:12
لقد قلت إن هناك مخاطر ، كنت قريبًا من العمل بدوام جزئي.
هونغ كونغ VAOTC أصبح قناة غسيل الأموال للجريمة في جنوب شرق آسيا ، 310,000 دولار أمريكي في مارس دخلت هونغ كونغ
قضية غسيل الأموال في الأصول الرقمية في هونغ كونغ تكشف عن تسلل صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا
هونغ كونغ، باعتبارها ميناء حر معروف عالميًا ومركزًا دوليًا للتمويل، قد تطورت بيئتها الاقتصادية الرقمية بشكل مزدهر. يساهم مزودو خدمة تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) ومنصات تداول الأصول الرقمية (VATP) معًا في تقديم خدمات تبادل الرموز والخدمات المالية للمستثمرين، مما أدى إلى تشكيل نمط سوق فريد.
ومع ذلك، فإن الخصوصية العالية للأصول الرقمية تحت تقنية البلوك تشين وخصائصها العالمية توفر أيضًا تسهيلات للأنشطة الإجرامية. حيث تتسلل كميات كبيرة من العملات الرقمية المرتبطة بالجريمة، وخاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام البيئي للعملات المشفرة في هونغ كونغ، مما يؤدي إلى تلوث الأموال والمخاطر القانونية والامتثال للعديد من التحديات للجهات الفاعلة والمستثمرين العاديين.
مؤخراً، أثار حادث يتعلق بطلاب الجامعات في البر الرئيسي الذين سافروا إلى هونغ كونغ لمساعدة الآخرين في تبادل U اهتماماً. كان الطالب يعتقد أن تداول الأصول الرقمية في هونغ كونغ قانوني ولا يوجد به أي مشكلة، ولكنه اكتشف لاحقاً أن بطاقته البنكية ووي شات وعلبة الدفع (支付宝) قد تم تجميدها جميعاً من قبل الشرطة في البر الرئيسي. تبين أنه خلال فترة وجوده في هونغ كونغ، تعرف على شخص عبر منصة الإنترنت، حيث طلب منه شراء USDT ومنحه مكافأة.
العملية المحددة هي أن الطرف الآخر يقوم بتحويل اليوان الصيني إلى بطاقة الطالب المصرفية في البر الرئيسي، ثم يقوم الطالب بتحويلها إلى الدولار هونج كونج المحلي قبل التوجه إلى متجر صرف العملات الرقمية في هونج كونج لشراء USDT، ويطلب من الموظف تحويل العملة الافتراضية إلى عنوان المحفظة المحدد. ومع ذلك، بعد فترة قصيرة من الصفقة، أبلغت الشرطة الطالب بأنه متورط في الاحتيال.
في الواقع، هذه هي طريقة غسيل الأموال النموذجية "عودة إلى U"، وهي مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا.
من خلال تحليل الأموال المرسلة إلى عنوان U المحدد، تم اكتشاف أن 2396 USDT قد تدفقت لاحقًا إلى عنوان تاجر منصة ضمان، والتي ترتبط تجاريًا منذ فترة طويلة ببعض منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه المنصات الخدمات لصناعة الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا، بما في ذلك المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، والصناعات السوداء والرمادية، وغسيل الأموال، والاحتيال وغيرها.
تظهر هذه الحادثة أن جماعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا تستخدم متاجر صرف العملات الرقمية في هونغ كونغ لغسيل الأموال. نمطها هو تقنية "توصيل البطاقة إلى U" الشائعة، حيث يقوم غاسلو الأموال بتحصيل الأموال النقدية غير المشروعة من ضحايا الاحتيال، ثم يقومون بسرعة بتبادلها إلى USDT في سوق المعاملات الخارجية، ثم يعيدونها إلى عنوان البلوك تشين الخاص بالمحتالين، ويحصلون من خلالها على عمولة.
نظرًا لأن شراء USDT يتطلب الكثير من بطاقات البنك والمعلومات الشخصية، يقوم غاسلو الأموال بتجنيد عدد كبير من الأشخاص العاملين بدوام جزئي لتشكيل "أسطول غسيل الأموال"، ويطلق على هؤلاء الأفراد العاملين بدوام جزئي اسم "كاردون" أو "سائقين". في هذه الحادثة، أصبح الطلاب الجامعيون في البر الرئيسي سائقين لغسيل الأموال دون علمهم، وساعدوا مع مزودي خدمات التداول خارج البورصة للأصول الافتراضية في هونغ كونغ في إتمام تحويل الأموال.
أظهرت التحليلات الإضافية أن هذه الحادثة المتعلقة بغسيل الأموال ليست حالة معزولة، بل هي جزء من جبل جليدي لعصابة غسيل أموال كبيرة وعالية الصناعة. في أقل من ثلاثة أشهر، تمكنت هذه المجموعة من غسيل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بطريقة غير قانونية في هونغ كونغ. بالنظر إلى احتمال وجود عصابات أخرى لم يتم اكتشافها، قد تكون الحجم الفعلي لهذه الأنشطة الصناعية غير القانونية في غسيل الأموال باستخدام VAOTC في هونغ كونغ أكبر بكثير.
حالياً، لا يزال قطاع تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) في هونغ كونغ في مرحلة تنظيم غير مكتملة، حيث أصبحت العديد من المنصات بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة، قناة هامة لغسيل الأموال المرتبطة بالاحتيال. وقد أصدرت إدارة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ (FSTB) في فبراير 2024 وثيقة استشارة تشريعية تتعلق بخدمات تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC)، تقترح من خلالها إدخال نظام ترخيص لمتاجري OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" (AMLO).
مع اقتراب هونغ كونغ من إصدار سياسة تنظيمية بشأن تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC)، تواجه مقدمو خدمات OTC ضغوطًا غير مسبوقة للامتثال. يحتاج مشغلو VAOTC إلى تنظيم نظامي لعمليات العناية الواجبة للعملاء (KYC) وآلية مراجعة مصدر الأموال (AML)، وإجراء فحص شامل للمخاطر المحتملة للأموال غير القانونية في الأعمال.
استجابةً نشطةً لنظام ترخيص OTC الذي سيبدأ تنفيذه قريبًا، يجب على المشاركين في الصناعة أن يكونوا على دراية بمتطلبات الامتثال التي ستطبقها الجهات المعنية، بالإضافة إلى ضرورة إنشاء نظام متكامل للسيطرة على المخاطر الداخلية، لضمان أن جميع الأنشطة التجارية تتوافق مع معايير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. علاوة على ذلك، يجب على منصات OTC تعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات الصناعة الذاتية، لمتابعة تطورات السياسات في الوقت المناسب، وتعزيز مراقبة الصفقات من خلال الوسائل التكنولوجية، لاكتشاف السلوكيات المشبوهة في الوقت المناسب.
بشكل عام، تعتبر السياسات التنظيمية المرتقبة من هونغ كونغ بشأن OTC فرصة مهمة لتحقيق تطور منظم في صناعة التجارة خارج البورصة للأصول الرقمية. ينبغي على المشغلين في الصناعة أن يتكيفوا بنشاط مع تغييرات بيئة الرقابة، وأن يعملوا على تعزيز مستوى الامتثال الخاص بهم، مما يعزز من قدرتهم التنافسية ويحقق التنمية المستدامة على المدى الطويل.