الفخاخ الخفية في استثمار Web3: كيف يمكن للمستثمرين ذوي القيمة العالية التعرف على التضليل والتصدي له

في مجال Web3، بالإضافة إلى الأحداث الأمنية الشائعة، يواجه المستثمرون ذوو الثروات العالية بعض خدع الاستثمار الأكثر خفاءً. غالبًا ما تتنكر هذه الخدع في شكل خدمات مالية راقية، مثل صناديق التحوط، والمكاتب العائلية، والبنوك الخاصة، أو فرص الاستثمار في المشاريع، مما يجعل من الصعب التعرف عليها.

قد يكون العديد من المستثمرين قد سمعوا عن مثل هذه العروض: أعضاء الفريق من مشاريع معروفة، والمستثمرون تشمل العديد من المؤسسات الشهيرة، مع وعد بعائد استثماري يبلغ 50%، وقد جذبت العديد من رجال الأعمال الأثرياء للاستثمار. تبدو هذه الأوصاف جذابة، ولكنها في الواقع قد تكون تضليلًا مصممًا بعناية. في أسوأ الحالات، قد يهرب فريق المشروع بأموال المستثمرين، وفي أسوأ الحالات، قد ينغمس المستثمرون في مسائل جنائية مثل غسيل الأموال عبر الحدود.

سوف تكشف هذه المقالة بالاعتماد على حالات حقيقية عن هذه التضليل التي تبدو عالية المستوى، وتقدم استراتيجيات عملية للوقاية لضمان أمان أصولك.

تضليل العملات الرقمية

في سوق Web3، أصبحت صناديق العملات المشفرة وسيلة استثمار شائعة. ومع ذلك، بسبب نقص النظام التنظيمي الكامل الحالي، يستغل بعض المجرمين هذه المنطقة الرمادية لارتكاب الاحتيال باسم "صناديق العملات المشفرة".

في عام 2022، كان هناك مشروع يسمى Arbix Finance وهو حالة نموذجية. زعم هذا المشروع أنه صندوق كمي لامركزي تم تدقيقه، ووعد بعائد يومي بنسبة 5%. تمكن المستثمرون الأوائل من سحب أموالهم، ولكن بعد عدة أشهر، تم نقل أموال حساب الصندوق فجأة إلى عنوان مجهول، وأغلق الموقع الرسمي، واختفى الفريق، مما أدى إلى خسارة المستثمرين بمبلغ 10 ملايين دولار.

نصائح للوقاية

1. تحقق من تسجيل الصندوق: يجب تسجيل جميع الصناديق القانونية في الدول والمناطق الرئيسية (مثل الولايات المتحدة، سنغافورة، هونغ كونغ، جزر العذراء البريطانية). يجب التحقق من حالة تسجيل الصندوق ومديره قبل الاستثمار.

2. التحقق من الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تدعي وجود حالات نجاح، يمكن التحقق من أدائها السابق من خلال قواعد البيانات مثل Preqin و Crunchbase.

3. مراقبة تدفق الأموال: استخدم أدوات مثل Etherscan وNansen لتتبع عنوان الصندوق، والتحقق من تدفق الأموال وتغيرات الأصول المحتفظ بها.

تضليل مصرفي للعملات المشفرة

في السنوات الأخيرة، قام بعض الأفراد غير القانونيين بتقليد البنوك الخاصة التقليدية وشركات إدارة الثروات، وإطلاق ما يسمى "منتجات الودائع المشفرة الفاخرة". تعد هذه المنتجات بتقديم عوائد فائدة أعلى بكثير من مستوى السوق من خلال إيداع الأصول الرقمية مثل بيتكوين أو USDT، وحتى تدعي أنها قادرة على تجنب الضرائب بشكل قانوني. ومع ذلك، فإن هذه "البنوك المشفرة" تفتقر عادةً إلى التراخيص المالية الرسمية وضمانات الرقابة، مما يؤدي في النهاية إلى خسائر في أصول المستثمرين.

في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية منصة إقراض تشفير معينة بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، مع مبلغ متورط يصل إلى 120 مليون دولار. كانت تلك المنصة قد ادعت تقديم "عائد سنوي بنسبة 12%" على الإيداعات، وأكدت أنها تحمل تراخيص مالية في عدة دول. ومع ذلك، أظهرت التحقيقات أن المنصة لم تكن خاضعة لرقابة فعالة، وأن منتجات الإيداع الخاصة بها لم تكن متوافقة، مما أدى في النهاية إلى تجميد العديد من الحسابات وعدم قدرة المستثمرين على سحب الأموال.

نصائح للوقاية

1. التحقق من الترخيص المالي: يجب التأكد من أن المنصة تحمل ترخيصًا ماليًا قانونيًا قبل الاستثمار، مثل FCA في المملكة المتحدة وMAS في سنغافورة وFINMA في سويسرا.

2. تأكيد احتجاز الأموال: غالبًا ما تقوم المنصات المتوافقة باحتجاز أموال العملاء بشكل مستقل. إذا لم يكن لدى المنصة جهة احتجاز طرف ثالث واضحة، ينبغي أن تبقى حذرًا.

3. متابعة حالة الامتثال بشكل مستمر: حتى لو كانت المنصة تمتلك ترخيصًا في البداية، يجب التأكد من حالة امتثالها بشكل دوري، لأن التغيرات في البيئة التنظيمية قد تؤثر على شرعية المنصة.

مشاريع التشفير تضليل

في مجال Web3، تعتبر عمليات التضليل شائعة جدًا، ومن السهل أن يقع المستثمرون ذوو القيمة العالية ضحية لها. تجذب هذه الأنواع من الاحتيال الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، بينما لا توجد مشاريع استثمار حقيقية، بل يتم استخدام أموال المستثمرين الجدد لدفع مستحقات المستثمرين الأوائل، حتى ينكسر سلسلة التمويل.

من الجدير بالذكر أنه وفقًا للقضايا الحالية في الصين، قد يُعتبر المستثمرون المشاركون في تضليل بونزي (أي التسويق الهرمي) شركاء في الجريمة، مما يجعل من المستحيل استرداد الأموال المسروقة. لذلك، يحتاج المستخدمون ذوو الثروات العالية إلى توخي الحذر وتجنب المشاركة في مثل هذه المشاريع.

حالة نموذجية هي مشروع OneCoin، الذي يتنكر كعملة مشفرة ثورية، لكنه في الواقع لا يدعم أي تكنولوجيا سلسلة كتل حقيقية. من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة، جذب هذا المشروع عددًا كبيرًا من المستثمرين، وفي النهاية تم الكشف عنه كاحتيال بونزي، مما أدى إلى خسائر تزيد عن 4.5 مليار دولار للمستثمرين.

نصائح للوقاية

1. طلب شفافية المشروع: يجب أن تتمتع أي مشروع يدعي أنه عملة مشفرة بشفافية كافية وأن تقبل تدقيقًا مستقلًا من طرف ثالث.

2. احذر من الوعود بالعوائد المرتفعة للغاية: إذا كانت العوائد السنوية التي يعد بها المشروع تتجاوز بكثير المستويات الطبيعية في السوق، يجب توخي الحذر الشديد.

3. تحقيق عميق في خلفية المشروع: دراسة دقيقة لتجارب فريق المشروع وإنجازاتهم السابقة، واستخدام أدوات مثل Etherscan و Nansen لمراجعة تدفق الأموال.

4. الاستثمار المتنوع: تجنب وضع جميع الأموال في مشروع واحد، خاصة المشاريع المشفرة عالية المخاطر. يمكن أن يقلل تنويع المحفظة بشكل معقول من المخاطر العامة.

حماية استثماراتك في التشفير

في سوق العملات المشفرة، لا تقتصر المخاطر التي يواجهها المستثمرون ذوو الملاءة المالية العالية على الخسائر المالية الناتجة عن تقلبات السوق، بل الأهم من ذلك هي عمليات التضليل والمشاريع غير المتوافقة التي تنشأ بسبب تأخر التنظيم ونقص الشفافية.

في عصر Web3، لا تقتصر الحكمة الحقيقية في الاستثمار على اكتشاف المشاريع المحتملة، بل تكمن أيضًا في ضمان أمان الأصول. يجب على المستثمرين وضع معايير صارمة لتصفية الاستثمارات وتدابير حماية متعددة. النقاط الثلاث التالية تعتبر مهمة بشكل خاص:

1. التحقق المستقل: يجب أن تخضع جميع الاستثمارات للتحقيق المستقل، ولا ينبغي الاعتماد فقط على الدعاية من قبل مشروع، بل يجب إجراء تقييم مستقل من طرف ثالث.

2. الالتزام بمبادئ الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بلا تنظيم"، وضمان أن جميع المؤسسات المالية المعنية تحمل تراخيص قانونية.

3. أهمية تفاصيل العقد: قد تحدد تفاصيل العقد أمان الأصول، يجب مراجعتها من قبل فريق قانوني محترف.

من خلال اتباع هذه المبادئ واتخاذ التدابير الوقائية اللازمة، يمكن للمستثمرين ذوي الثروات العالية حماية أصولهم المشفرة بشكل أفضل، واغتنام فرص الاستثمار بأمان في موجة Web3.