وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لـ Mesh.trade، مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي خدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) قبول هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
حصلت 248 شركة على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب أفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكياً، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي يتطور بها هذا القطاع.
وبالتالي، تجادل بأنها ترى أن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم المشورة بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لشهاداتهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. وهذا يعرض المستشارين لخطر استبعادهم من مصدر أعمال مربح وسريع النمو.
"لا توجد طريقة أخرى حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن بقائهم ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص موفر خدمة أصول التشفير من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
ترخيص CAT I هو الترخيص القياسي لمقدمي خدمات المالية المطلوب لمزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جنوب أفريقيا لتقديم النصيحة أو خدمات التبادل لعملائه.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض التقديري، يمكّن العملاء من مقدمي الخدمات المالية بتفويض لاستخدام تقديرهم في هيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين المنظمين من اتخاذ إجراءات إنفاذ في حالة عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمّزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، ليشكل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخماً سريعاً، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، التي كانت خدمة Mesh.trade الخاصة بها مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار زيادة رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضحت المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يحدث ثورة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، بدءًا من العقارات والسندات وصولاً إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مرمزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة لعام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تعمل تكنولوجيا البلوكتشين على تبسيط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوترين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية وآراء ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكتشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مدمجة في النظام نفسه."
وفقًا ل لاري فينك، الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سوف يجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي خدمات المالية (FSPs) البقاء في صدارة التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد ذلك أيضًا مقدمي خدمات المالية في تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين يتمتعون بقدرة أفضل لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول الرقمية.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين ومتمرسين في التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة أصول التشفير إلى ترخيصهم يفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز من موقفهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لشركة Mesh.Trade يقدم حجته لجميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب إفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير العام لـ Mesh.trade، مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي خدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) قبول هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
حصلت 248 شركة على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب أفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو هذا التحول دراماتيكياً، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي يتطور بها هذا القطاع.
"لا توجد طريقة أخرى حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن بقائهم ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص موفر خدمة أصول التشفير من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين المنظمين من اتخاذ إجراءات إنفاذ في حالة عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمّزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، ليشكل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخماً سريعاً، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، التي كانت خدمة Mesh.trade الخاصة بها مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار زيادة رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضحت المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يحدث ثورة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، بدءًا من العقارات والسندات وصولاً إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مرمزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة لعام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تعمل تكنولوجيا البلوكتشين على تبسيط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوترين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية وآراء ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكتشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها مدمجة في النظام نفسه."
وفقًا ل لاري فينك، الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سوف يجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي خدمات المالية (FSPs) البقاء في صدارة التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد ذلك أيضًا مقدمي خدمات المالية في تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين يتمتعون بقدرة أفضل لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول الرقمية.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين ومتمرسين في التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة أصول التشفير إلى ترخيصهم يفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز من موقفهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات